A FCA, a HMRC e a Polícia Metropolitana visitaram três instalações em Londres em 10 de setembro.
Cartas de cessação e desistência foram emitidas nas três, ordenando que supostos negócios ilegais parassem.
A FCA afirma que nenhum negócio de criptomoedas peer-to-peer está registrado nela em qualquer lugar da Grã-Bretanha.
A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido realizou uma segunda rodada de operações contra negociadores de criptomoedas peer-to-peer em Londres, emitindo cartas de cessação e desistência em três instalações, juntamente com a Receita e Alfândega de Sua Majestade e a Polícia Metropolitana.
A ação ocorreu em 10 de setembro sob os regulamentos de lavagem de dinheiro de 2017, e segue uma primeira varredura em abril cujas evidências a FCA afirma que agora estão apoiando investigações criminais.
Visamos 3 instalações suspeitas de negociação ilegal de criptomoedas peer-to-peer por indivíduos operando como negócio no Reino Unido, em uma operação conjunta com @HMRCgovuk e @metpoliceuk.
Esses negociadores não registrados podem fornecer uma rota para criminosos moverem e lavarem fundos ilícitos,… pic.twitter.com/TOqaqkyG4G
Qualquer pessoa que compre e venda criptomoedas diretamente com outros como negócio no Reino Unido deve ser registrada e, segundo a FCA, atualmente não há negócios registrados de criptomoedas peer-to-peer operando no Reino Unido.
Toda operação desse tipo no país é, portanto, não registrada por definição, uma posição que torna a aplicação uma questão de encontrá-las, em vez de distinguir as conformes das demais.
FCA vs P2P
Negociadores não registrados ficam fora dos controles de combate à lavagem de dinheiro que o registro imporia, disse a FCA, o que os torna uma rota para mover e lavar fundos criminosos.
"Qualquer pessoa que administre um negócio não registrado de criptomoedas peer-to-peer deve presumir que estamos olhando para ela", disse Steve Smart, diretor executivo de aplicação e supervisão de mercado da FCA.
O sargento-detective Sathish Alalasundaram, da Met, apontou a dificuldade prática. A complexidade das criptomoedas e "a velocidade com que os fundos podem ser movidos entre jurisdições apresenta desafios contínuos para aqueles que investigam", disse ele, acrescentando que a força está adaptando suas táticas de perturbação à medida que os criminosos adaptam as suas.
A FCA já processou nessa área antes, garantindo uma pena de quatro anos para Olumide Osunkoya por uma rede ilegal de caixas eletrônicos de criptomoedas e apoiando a prisão de duas pessoas suspeitas de operar uma exchange ilegal.
As criptomoedas permanecem em grande parte não regulamentadas na Grã-Bretanha, exceto pelas regras de combate à lavagem de dinheiro e promoções financeiras, razão pela qual essas operações funcionam sob a legislação de 2017, e não sob algo específico para criptomoedas. Isso muda em 25 de outubro de 2027, quando o novo regime da FCA entrar em vigor, com os pedidos de autorização abrindo em 30 de setembro.
