英國金融行為監管局（FCA）突擊搜查了三個倫敦場所，懷疑其經營非法的點對點加密貨幣交易業務，擴大了針對未註冊數位資產活動的執法行動。
摘要
- FCA於9月10日突擊搜查了三個倫敦場所，懷疑其經營非法的點對點加密貨幣交易業務。
- 在FCA與英國稅務海關總署及倫敦警察廳合作下，三個地點均被發出停止及終止令。
- 目前沒有任何點對點加密貨幣業務在FCA註冊，而4月行動的證據正支持持續的調查。
根據FCA，該行動於9月10日與英國稅務海關總署及倫敦警察廳共同執行。三個地點均被發出停止及終止令，要求交易商停止任何可疑的非法加密貨幣業務。
點對點加密貨幣交易涉及人們直接相互買賣數位資產。個人交易不需要FCA註冊，但任何在英國以業務方式進行該活動的人必須擁有適當的註冊。目前沒有任何點對點加密貨幣交易業務在該監管機構註冊。
FCA表示，未註冊的營運商可以為犯罪分子提供轉移和洗錢非法資金的途徑，因為在其註冊系統之外運營的企業避開了旨在偵測和防止洗錢的控制措施。
「與合作夥伴一起，我們繼續追蹤並打擊非法加密貨幣活動，」FCA執法及市場監督執行董事Steve Smart表示。「任何經營未註冊點對點加密貨幣業務的人都應該假定我們正在關注他們。」
FCA擴大對非法點對點加密貨幣交易的打擊
最新行動擴大了今年早些時候開始的執法活動。據crypto.news先前報導，4月，FCA及合作機構突擊搜查了八個倫敦地點，懷疑其經營未註冊的點對點加密貨幣業務。
在4月22日的行動中，FCA與英國稅務海關總署及西南地區有組織犯罪調查組合作。八個地點均被發出停止及終止令，而檢查期間收集的證據則保留用於刑事調查。
該監管機構表示，該行動期間收集的證據現在正用於支持持續的刑事調查和其他執法行動。與9月的行動一樣，較早的檢查是根據《2017年洗錢、恐怖主義融資及資金轉移（付款人資訊）條例》進行的。
FCA官員已將執法重點放在未根據現行反洗錢框架獲得所需註冊而進行加密貨幣活動的企業上。自2020年以來，該監管機構一直負責監督相關英國加密貨幣企業遵守反洗錢及打擊恐怖主義融資要求的情況。
倫敦警察廳偵緝警長Sathish Alalasundaram表示，調查人員面臨挑戰，因為加密貨幣允許資金快速跨司法管轄區流動。
「執法部門和合作機構正在非常努力地打擊涉及數位資產的犯罪活動，」Alalasundaram表示。「加密貨幣的複雜性，加上資金可以跨司法管轄區移動的速度，對調查人員構成了持續的挑戰。」
他表示，隨著犯罪分子改變使用數位資產的方式，倫敦警察廳繼續調整其調查能力和打擊方法。
FCA此前曾追查未註冊的加密貨幣業務
倫敦的行動是在幾起涉及未經FCA註冊而運營的加密貨幣業務的執法案件之後進行的。
該監管機構較早的案件之一涉及Olumide Osunkoya，他於2024年9月對與一個非法加密貨幣ATM網絡相關的罪行認罪，該網絡在2021年12月至2023年9月期間處理了260萬英鎊的交易。
Osunkoya 承認在未經所需註冊的情況下經營加密貨幣 ATM，以及涉及虛假文件和犯罪財產的罪行。他後來被判處四年監禁，成為英國首位因未註冊加密貨幣活動而受到刑事判決的人。
2024 年 6 月的另一項執法行動導致 兩名倫敦居民被捕，他們涉嫌經營非法加密貨幣交易所。當局認為，透過該業務買賣的未註冊加密資產超過 10 億英鎊。
FCA 檢查了與嫌疑人相關的辦公室，而倫敦警察廳的警員搜查了兩處住宅物業並查獲了若干數位設備。兩人均在警誡下接受了詢問，並在調查繼續期間獲准保釋。
執法行動在 2025 年 7 月繼續進行，當時 FCA 和倫敦警察廳搜查了倫敦西南部的四個場所。查獲了七台加密貨幣 ATM，並以涉嫌洗錢和經營非法加密資產交易所為由逮捕了兩人。
提供現行《洗錢條例》所涵蓋服務的英國加密資產企業必須向 FCA 註冊，並遵守適用的金融犯罪管控措施。以業務方式經營受涵蓋服務而未經所需註冊，可能導致執法行動。
英國加密貨幣監管將於 2027 年 10 月擴大
9 月 10 日的行動是在 FCA 開放英國即將推出的加密貨幣授權框架申請之前不久進行的。
根據 9 月 16 日發布的最終 FCA 指引，新制度的申請將於 2026 年 9 月 30 日開放。尋求過渡安排的企業必須在 2027 年 2 月 28 日之前提出申請，之後該框架將於 2027 年 10 月 25 日成為強制性規定。
即將推出的制度將把 FCA 的監管範圍擴大到目前適用於該行業大部分領域的反洗錢和金融推廣要求之外。新框架涵蓋的活動包括運營加密資產交易平台、保管加密資產、交易和安排交易、發行合格穩定幣以及安排加密資產質押。
根據《洗錢條例》的現有註冊不會自動轉換為新制度下的授權。已向 FCA 註冊的公司將需要評估其活動，如果打算在新規則生效後繼續提供受監管服務，則需尋求相關許可。
該監管機構在 6 月敲定了關鍵加密貨幣規則，涵蓋財務韌性、市場誠信、穩定幣和消費者要求。為購買、交易或持有加密貨幣的客戶提供支持的企業將面臨包括資本要求和壓力測試在內的標準，而市場誠信條款將涵蓋內幕交易和市場操縱等行為。
在 2027 年 10 月 25 日之前，除反洗錢要求和金融推廣等領域外，加密貨幣在很大程度上仍處於英國完整金融服務監管框架之外。FCA 建議消費者在與加密貨幣企業打交道之前，使用其 Firm Checker 來確定該企業是否具有所需的註冊或許可。
