O Nephos Group firmou uma parceria com a aceleradora de ventures Brinc para fornecer suporte contábil, de conformidade, estruturação corporativa e tokenização para mais de 250 startups no portfólio da Brinc.
Resumo
- Os fundadores da Brinc terão acesso aos serviços da Nephos, abrangendo impostos, serviços bancários, vistos e estruturas corporativas.
- Empresas de stablecoin e Web3 podem buscar atestado de prova de reservas e consultoria em tokenização.
- Os parceiros realizarão workshops sobre preparação para conformidade, relatórios de reservas e estruturas transfronteiriças.
- As regras dos EUA para stablecoins adicionam mais uma camada de conformidade para empresas do CCG que buscam usuários americanos.
Em um comunicado à imprensa de 22 de setembro compartilhado com o crypto.news, o Nephos Group disse que as empresas do portfólio da Brinc poderão usar seus serviços financeiros e de consultoria por meio do programa de apoio a fundadores da aceleradora. O acordo abrange empresas de tecnologia em todo o Conselho de Cooperação do Golfo, com serviços adicionais para startups que trabalham com stablecoins, produtos Web3 e ativos tokenizados.
Os termos financeiros não foram divulgados. Em vez de fornecer um novo fundo de investimento, a parceria adiciona serviços profissionais ao capital, mentoria e apoio de mercado já disponíveis por meio da Brinc.
A Nephos fornecerá suporte de conformidade desde o estágio inicial
De acordo com o acordo, os fundadores podem buscar ajuda com planejamento tributário transfronteiriço, estruturas corporativas, introduções bancárias e questões de visto. A Nephos também aconselhará empresas de ativos digitais sobre tokenização e fornecerá atestados de prova de reservas para empresas cujos produtos dependem de ativos de lastro.
Os atestados de reserva avaliam se os ativos reportados sustentam as alegações de um emissor em um determinado momento. Eles diferem de auditorias financeiras completas, que examinam demonstrações financeiras e processos contábeis ao longo de um período de relatório. Como o crypto.news explicou anteriormente, a prova de reservas não estabelece por si só a solvência de uma empresa, pois pode não mostrar todos os passivos, controles internos ou reivindicações contra os ativos reportados.
Para um emissor de stablecoin em estágio inicial, a distinção afeta como as informações são apresentadas a investidores, bancos e reguladores. Uma empresa pode precisar de verificação de reservas juntamente com controles legais, contábeis e operacionais, dependendo do produto e da jurisdição onde é emitido ou distribuído.
O fundador e CEO da Nephos, Joe David, disse que os fundadores frequentemente constroem tais sistemas após o lançamento, embora empresas transfronteiriças possam precisar deles durante seus estágios iniciais.
“O ecossistema tecnológico do CCG está crescendo rapidamente, e os fundadores aqui precisam de infraestrutura profissional que acompanhe esse ritmo”, disse David.
Tendo se mudado para os Emirados Árabes Unidos, David disse que sua experiência construindo a Nephos e a Myna Accountants lhe deu conhecimento direto dos problemas que as empresas enfrentam ao se estabelecer e expandir na região. O acordo com a Brinc, acrescentou ele, permitirá que os fundadores do portfólio obtenham serviços de conformidade e estruturação “desde o primeiro dia, em vez de terem que montá-los posteriormente”.
As regras de stablecoin do CCG aumentam o ônus da conformidade
Em todo o Golfo, as empresas de ativos digitais operam sob reguladores nacionais, bem como estruturas separadas de centros financeiros e zonas francas. Uma startup que atende vários mercados do CCG pode, portanto, enfrentar diferentes requisitos de licenciamento, reservas, divulgação, impostos e constituição de empresas.
A Autoridade Reguladora de Ativos Virtuais de Dubai esclareceu seu arcabouço de emissão de tokens em abril, estabelecendo rotas separadas com base no design e no perfil de risco de um token. A orientação de emissão de Dubai colocou tokens referenciados em moeda fiduciária e referenciados em ativos em sua primeira categoria, com requisitos específicos abrangendo ativos de reserva, direitos de resgate, divulgações e estruturas legais.
Distribuidores licenciados também carregam deveres de due diligence e conformidade contínua para algumas ofertas de tokens sob o arcabouço da VARA. Tais requisitos significam que a escolha do fundador de emissor, distribuidor, provedor bancário e entidade legal pode afetar se um produto pode entrar no mercado.
Em maio, a AE Coin e a USD Universal introduziram um sistema de conversão regulamentado que conecta um token lastreado em dirham com o USDU, uma stablecoin lastreada no dólar americano, para liquidação institucional nos Emirados Árabes Unidos. O trilho de conversão de stablecoins foi construído com o apoio do Al Maryah Community Bank e inicialmente oferecido por meio dos provedores regulamentados Aquanow e Changer.ae.
O USDU havia se tornado anteriormente a primeira stablecoin lastreada em dólar registrada sob o arcabouço da Regulamentação de Serviços de Token de Pagamento dos Emirados Árabes Unidos para usuários institucionais e profissionais. Sua aprovação permitiu pagamentos relacionados a ativos digitais sob condições declaradas, enquanto os pagamentos de varejo no continente permaneceram fora de seu escopo permitido.
Diante desse cenário regulatório, a Nephos e a Brinc planejam realizar workshops para fundadores participantes sobre preparação para conformidade, estruturas transfronteiriças, arcabouços de tokenização e práticas de prova de reserva. As empresas não forneceram um cronograma para as sessões nem identificaram as primeiras startups que devem participar.
Brinc adiciona serviços financeiros ao seu modelo de aceleradora
O diretor de marketing da Brinc, Nick Ramil, disse que fundadores que buscam operar em vários países precisam de mais do que financiamento e apresentações de negócios.
“Isso exige a infraestrutura certa, parceiros confiáveis e a capacidade de navegar por mercados complexos sem atritos desnecessários”, disse Ramil.
Por meio do acordo, a Brinc conectará fundadores à Nephos enquanto continua a fornecer seus serviços de aceleradora existentes. Ramil disse que o arranjo daria às empresas do portfólio acesso a expertise financeira, de conformidade e de estruturação à medida que constroem negócios além das fronteiras nacionais.
A Brinc já trabalhou anteriormente com aceleradoras de blockchain na região. Em novembro de 2024, a empresa se juntou à CoinList e ao Ghaf Group em um programa SuiHub de 12 semanas para projetos pré-token no Oriente Médio e no Norte da África. As equipes selecionadas poderiam receber até US$ 200.000 em financiamento baseado em marcos, além de assistência técnica e apoio de networking.
O acordo com a Nephos usa um formato diferente porque se concentra em serviços profissionais em vez de financiamento direto a startups. O portfólio da Brinc inclui mais de 250 empresas que abrangem blockchain, inteligência artificial, hardware conectado, robótica, drones, energia limpa, tecnologia de alimentos e Internet das Coisas.
Regras dos EUA podem afetar fundadores de stablecoins do CCG
Empresas de stablecoin sediadas no Golfo que buscam clientes americanos também devem considerar o arcabouço dos EUA criado pelo GENIUS Act. A lei estabeleceu requisitos de licenciamento, reservas, resgate, divulgação e conformidade para emissores de stablecoins de pagamento, enquanto as agências federais continuam a desenvolver as regras de implementação.
Em agosto, o Tesouro dos EUA propôs definições para quando uma stablecoin de pagamento é emitida, oferecida ou vendida nos Estados Unidos. Sob a proposta de stablecoin do Tesouro, os emissores geralmente precisarão de uma licença federal ou estadual elegível quando a lei deverá entrar em vigor em 18 de janeiro de 2027.
Stablecoins emitidas no exterior enfrentam uma rota separada. Segundo o Tesouro, os provedores de serviços de ativos digitais geralmente não podem disponibilizar tais tokens a usuários dos EUA, a menos que o emissor possa cumprir ordens legais e sua jurisdição de origem atenda aos requisitos relacionados à reciprocidade regulatória.
A partir de 18 de julho de 2028, os provedores de serviços geralmente serão proibidos de oferecer stablecoins de pagamento a pessoas nos Estados Unidos, a menos que um emissor licenciado elegível tenha emitido o token, disse o Tesouro. A proposta da agência também definiria quando a atividade de uma empresa estrangeira equivale a uma oferta ou venda a uma pessoa no país.
Para fundadores do CCG, essas regras podem tornar o desenho de reservas, a localização da empresa e os arranjos de distribuição relevantes antes que uma stablecoin alcance usuários americanos. O Tesouro também propôs deveres de combate à lavagem de dinheiro e sanções para emissores permitidos de stablecoins de pagamento, incluindo sistemas para identificar transações suspeitas e bloquear, congelar ou rejeitar transferências quando legalmente exigido.
A Brinc está sediada em Hong Kong e já executou programas com empresas, agências públicas, universidades e grupos de investimento. Seus parceiros anteriores incluem Huawei, Schneider Electric, Puma, Manulife, Hong Kong Science Park, o Mohammed Bin Rashid Innovation Fund, a National University of Singapore, a Artesian e o Conselho de Desenvolvimento Econômico do Bahrein.
