Nephos Group nawiązała współpracę z akceleratorem venture Brinc, aby zapewnić wsparcie w zakresie księgowości, zgodności regulacyjnej, struktury korporacyjnej i tokenizacji ponad 250 startupom w portfolio Brinc.
Podsumowanie
- Założyciele Brinc uzyskają dostęp do usług Nephos obejmujących podatki, bankowość, wizy i struktury korporacyjne.
- Firmy stablecoinowe i Web3 mogą ubiegać się o poświadczenie rezerwy i doradztwo w zakresie tokenizacji.
- Partnerzy będą organizować warsztaty dotyczące gotowości do zgodności regulacyjnej, raportowania rezerw i struktur transgranicznych.
- Amerykańskie przepisy dotyczące stablecoinów dodają kolejną warstwę zgodności dla firm z GCC poszukujących amerykańskich użytkowników.
W komunikacie prasowym z 22 września udostępnionym crypto.news, Nephos Group poinformowała, że spółki z portfolio Brinc będą mogły korzystać z jej usług finansowych i doradczych w ramach programu wsparcia założycieli akceleratora. Porozumienie obejmuje firmy technologiczne w całej Radzie Współpracy Państw Zatoki Perskiej, z dodatkowymi usługami dla startupów pracujących nad stablecoinami, produktami Web3 i tokenizowanymi aktywami.
Warunki finansowe nie zostały ujawnione. Zamiast nowego funduszu inwestycyjnego, partnerstwo dodaje usługi profesjonalne do kapitału, mentoringu i wsparcia rynkowego już dostępnych poprzez Brinc.
Nephos zapewni wsparcie w zakresie zgodności od wczesnego etapu
Zgodnie z umową, założyciele mogą szukać pomocy w zakresie transgranicznego planowania podatkowego, struktur korporacyjnych, wprowadzenia do bankowości i spraw wizowych. Nephos będzie również doradzać firmom zajmującym się aktywami cyfrowymi w zakresie tokenizacji i dostarczać poświadczenia rezerwy dla firm, których produkty zależą od aktywów zabezpieczających.
Poświadczenia rezerwy oceniają, czy zgłoszone aktywa wspierają roszczenia emitenta w określonym momencie. Różnią się od pełnych audytów finansowych, które badają sprawozdania finansowe i procesy księgowe w okresie sprawozdawczym. Jak crypto.news wcześniej wyjaśnił, dowód rezerw sam w sobie nie ustala wypłacalności firmy, ponieważ może nie pokazywać wszystkich zobowiązań, kontroli wewnętrznych lub roszczeń wobec zgłoszonych aktywów.
Dla emitenta stablecoinów na wczesnym etapie, rozróżnienie to wpływa na sposób prezentacji informacji inwestorom, bankom i regulatorom. Firma może potrzebować weryfikacji rezerw wraz z kontrolami prawnymi, księgowymi i operacyjnymi, w zależności od produktu i jurysdykcji, w której jest emitowany lub dystrybuowany.
Założyciel i CEO Nephos, Joe David, powiedział, że założyciele często budują takie systemy po uruchomieniu, mimo że firmy transgraniczne mogą ich potrzebować na najwcześniejszych etapach.
„Ekosystem technologiczny GCC szybko się skaluje, a założyciele tutaj potrzebują profesjonalnej infrastruktury, która nadąża za tempem” – powiedział David.
Po przeprowadzce do Zjednoczonych Emiratów Arabskich, David powiedział, że jego doświadczenie w budowaniu Nephos i Myna Accountants dało mu bezpośrednią wiedzę o problemach, z którymi borykają się firmy podczas zakładania i rozwijania działalności w regionie. Dodał, że umowa z Brinc pozwoli założycielom portfolio uzyskać usługi zgodności i strukturyzacji „od pierwszego dnia, zamiast składać to później”.
Przepisy GCC dotyczące stablecoinów zwiększają obciążenie zgodności
W całej Zatoce firmy zajmujące się aktywami cyfrowymi działają pod nadzorem krajowych regulatorów, a także odrębnych ram centrów finansowych i stref wolnych. Startup obsługujący kilka rynków GCC może zatem napotkać różne wymagania dotyczące licencji, rezerw, ujawniania informacji, podatków i tworzenia spółek.
Dubajski Urząd Regulacji Aktywów Wirtualnych doprecyzował swoje ramy emisji tokenów w kwietniu, ustalając oddzielne ścieżki w oparciu o projekt tokena i profil ryzyka. Wytyczne dotyczące emisji w Dubaju umieściły tokeny powiązane z walutą fiducjarną i tokeny powiązane z aktywami w pierwszej kategorii, z konkretnymi wymaganiami dotyczącymi aktywów rezerwowych, praw do umorzenia, ujawnień i struktur prawnych.
Licencjonowani dystrybutorzy ponoszą również obowiązki należytej staranności i ciągłej zgodności dla niektórych ofert tokenów w ramach ram VARA. Takie wymagania oznaczają, że wybór przez założyciela emitenta, dystrybutora, dostawcy bankowego i podmiotu prawnego może wpłynąć na to, czy produkt może wejść na rynek.
W maju AE Coin i USD Universal wprowadziły regulowany system konwersji łączący token oparty na dirhamie ze USDU, stablecoinem opartym na dolarze amerykańskim, do rozliczeń instytucjonalnych w ZEA. System konwersji stablecoinów został zbudowany przy wsparciu Al Maryah Community Bank i początkowo oferowany przez regulowanych dostawców Aquanow i Changer.ae.
USDU stał się wcześniej pierwszym stablecoinem opartym na dolarze zarejestrowanym w ramach ram regulacyjnych Zjednoczonych Emiratów Arabskich dotyczących usług tokenów płatniczych dla użytkowników instytucjonalnych i profesjonalnych. Jego zatwierdzenie pozwoliło na płatności związane z aktywami cyfrowymi na określonych warunkach, podczas gdy płatności detaliczne w kontynentalnej części kraju pozostały poza dozwolonym zakresem.
W kontekście tych regulacji Nephos i Brinc planują przeprowadzić warsztaty dla uczestniczących założycieli na temat przygotowania do zgodności, struktur transgranicznych, ram tokenizacji i praktyk proof-of-reserve. Firmy nie podały harmonogramu sesji ani nie wskazały pierwszych startupów, które mają wziąć w nich udział.
Brinc dodaje usługi finansowe do swojego modelu akceleratora
Dyrektor ds. marketingu Brinc, Nick Ramil, powiedział, że założyciele chcący działać w kilku krajach potrzebują czegoś więcej niż finansowania i kontaktów biznesowych.
„Wymaga to odpowiedniej infrastruktury, zaufanych partnerów i umiejętności poruszania się po złożonych rynkach bez niepotrzebnych tarć” – powiedział Ramil.
W ramach umowy Brinc połączy założycieli z Nephos, kontynuując jednocześnie świadczenie swoich istniejących usług akceleracyjnych. Ramil powiedział, że porozumienie da spółkom portfelowym dostęp do wiedzy finansowej, zgodnościowej i strukturyzacyjnej podczas budowania działalności ponad granicami państw.
Brinc współpracował wcześniej z akceleratorami blockchain w regionie. W listopadzie 2024 roku firma dołączyła do CoinList i Ghaf Group w 12-tygodniowym programie SuiHub dla projektów przed tokenizacją na Bliskim Wschodzie i w Afryce Północnej. Wybrane zespoły mogły otrzymać nawet 200 000 dolarów finansowania opartego na kamieniach milowych, wraz z pomocą techniczną i wsparciem networkingowym.
Umowa z Nephos wykorzystuje inny format, ponieważ koncentruje się na usługach profesjonalnych, a nie na bezpośrednim finansowaniu startupów. Portfel Brinc obejmuje ponad 250 firm z zakresu blockchain, sztucznej inteligencji, sprzętu połączonego, robotyki, dronów, czystej energii, technologii żywności i Internetu rzeczy.
Przepisy USA mogą wpłynąć na założycieli stablecoinów z GCC
Firmy stablecoinowe z siedzibą w Zatoce Perskiej poszukujące amerykańskich klientów muszą również uwzględnić ramy prawne USA stworzone przez ustawę GENIUS Act. Prawo ustanowiło wymogi licencyjne, rezerwowe, wykupu, ujawniania informacji i zgodności dla emitentów stablecoinów płatniczych, podczas gdy agencje federalne nadal opracowują przepisy wykonawcze.
W sierpniu Departament Skarbu USA zaproponował definicje tego, kiedy stablecoin płatniczy jest emitowany, oferowany lub sprzedawany w Stanach Zjednoczonych. Zgodnie z propozycją Departamentu Skarbu dotyczącą stablecoinów, emitenci będą zasadniczo potrzebować kwalifikującej się licencji federalnej lub stanowej, gdy prawo ma wejść w życie 18 stycznia 2027 roku.
Stablecoiny emitowane za granicą mają osobną ścieżkę. Według Departamentu Skarbu dostawcy usług aktywów cyfrowych zasadniczo nie mogą udostępniać takich tokenów użytkownikom w USA, chyba że emitent może zastosować się do zgodnych z prawem nakazów, a jego jurysdykcja macierzysta spełnia wymogi związane z wzajemnością regulacyjną.
Od 18 lipca 2028 roku dostawcy usług zasadniczo będą mieli zakaz oferowania stablecoinów płatniczych osobom w Stanach Zjednoczonych, chyba że token został wyemitowany przez kwalifikującego się licencjonowanego emitenta – podał Departament Skarbu. Propozycja agencji określiłaby również, kiedy działalność zagranicznej firmy stanowi ofertę lub sprzedaż osobie w tym kraju.
Dla założycieli z GCC te przepisy mogą sprawić, że projekt rezerw, lokalizacja firmy i ustalenia dystrybucyjne staną się istotne, zanim stablecoin dotrze do amerykańskich użytkowników. Departament Skarbu zaproponował również obowiązki w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i sankcji dla dozwolonych emitentów stablecoinów płatniczych, w tym systemy identyfikowania podejrzanych transakcji oraz blokowania, zamrażania lub odrzucania transferów, gdy jest to wymagane prawnie.
Brinc ma siedzibę w Hongkongu i prowadził programy z firmami, agencjami publicznymi, uniwersytetami i grupami inwestycyjnymi. Wśród jego dotychczasowych partnerów znajdują się Huawei, Schneider Electric, Puma, Manulife, Hong Kong Science Park, Mohammed Bin Rashid Innovation Fund, National University of Singapore, Artesian oraz Bahrajńska Rada Rozwoju Gospodarczego.
