Nephos Group s'est associé à l'accélérateur de ventures Brinc pour fournir un soutien en matière de comptabilité, de conformité, de structuration d'entreprise et de tokenisation à plus de 250 startups du portefeuille de Brinc.
Résumé
- Les fondateurs de Brinc auront accès aux services de Nephos couvrant les taxes, les services bancaires, les visas et les structures d'entreprise.
- Les entreprises de stablecoins et de Web3 peuvent demander une attestation de preuve de réserves et des conseils en tokenisation.
- Les partenaires organiseront des ateliers sur la préparation à la conformité, le reporting des réserves et les structures transfrontalières.
- Les règles américaines sur les stablecoins ajoutent une couche de conformité supplémentaire pour les entreprises du CCG cherchant des utilisateurs américains.
Dans un communiqué de presse du 22 septembre partagé avec crypto.news, Nephos Group a déclaré que les sociétés du portefeuille de Brinc pourront utiliser ses services financiers et de conseil via le programme de soutien aux fondateurs de l'accélérateur. L'accord couvre les entreprises technologiques de tout le Conseil de coopération du Golfe, avec des services supplémentaires pour les startups travaillant sur les stablecoins, les produits Web3 et les actifs tokenisés.
Les conditions financières n'ont pas été divulguées. Plutôt que de fournir un nouveau fonds d'investissement, le partenariat ajoute des services professionnels au capital, au mentorat et au soutien au marché déjà disponibles via Brinc.
Nephos fournira un soutien à la conformité dès les premiers stades
En vertu de l'accord, les fondateurs peuvent obtenir de l'aide pour la planification fiscale transfrontalière, les structures d'entreprise, les introductions bancaires et les questions de visa. Nephos conseillera également les entreprises d'actifs numériques sur la tokenisation et fournira des attestations de preuve de réserves pour les entreprises dont les produits dépendent d'actifs de garantie.
Les attestations de réserves évaluent si les actifs déclarés soutiennent les affirmations d'un émetteur à un moment donné. Elles diffèrent des audits financiers complets, qui examinent les états financiers et les processus comptables sur une période de reporting. Comme crypto.news l'a expliqué précédemment, la preuve de réserves ne permet pas à elle seule d'établir la solvabilité d'une entreprise, car elle peut ne pas montrer tous les passifs, les contrôles internes ou les créances sur les actifs déclarés.
Pour un émetteur de stablecoin en phase de démarrage, la distinction affecte la manière dont les informations sont présentées aux investisseurs, aux banques et aux régulateurs. Une entreprise peut avoir besoin d'une vérification des réserves ainsi que de contrôles juridiques, comptables et opérationnels, en fonction du produit et de la juridiction où il est émis ou distribué.
Joe David, fondateur et PDG de Nephos, a déclaré que les fondateurs construisent souvent de tels systèmes après le lancement, même si les entreprises transfrontalières peuvent en avoir besoin dès leurs premiers stades.
« L'écosystème technologique du CCG évolue rapidement, et les fondateurs ici ont besoin d'une infrastructure professionnelle qui suive le rythme », a déclaré David.
Après avoir déménagé aux Émirats arabes unis, David a déclaré que son expérience de la création de Nephos et de Myna Accountants lui a donné une connaissance directe des problèmes auxquels les entreprises sont confrontées lors de leur installation et de leur expansion dans la région. L'accord avec Brinc, a-t-il ajouté, permettra aux fondateurs du portefeuille d'obtenir des services de conformité et de structuration « dès le premier jour plutôt que de devoir les assembler plus tard ».
Les règles du CCG sur les stablecoins augmentent la charge de conformité
Dans tout le Golfe, les entreprises d'actifs numériques opèrent sous des régulateurs nationaux ainsi que des cadres distincts de centres financiers et de zones franches. Une startup servant plusieurs marchés du CCG peut donc faire face à différentes exigences de licence, de réserves, de divulgation, de fiscalité et de constitution de société.
L'Autorité de régulation des actifs virtuels de Dubaï a clarifié son cadre d'émission de jetons en avril, établissant des voies distinctes en fonction de la conception et du profil de risque d'un jeton. Les directives d'émission de Dubaï ont placé les jetons référencés en monnaie fiduciaire et en actifs dans leur première catégorie, avec des exigences spécifiques couvrant les actifs de réserve, les droits de rachat, les divulgations et les structures juridiques.
Les distributeurs agréés assument également des obligations de diligence raisonnable et de conformité continue pour certaines offres de jetons dans le cadre du cadre de VARA. De telles exigences signifient que le choix d'un fondateur en matière d'émetteur, de distributeur, de fournisseur bancaire et d'entité juridique peut affecter la capacité d'un produit à entrer sur le marché.
En mai, AE Coin et USD Universal ont introduit un système de conversion réglementé reliant un jeton adossé au dirham à USDU, une stablecoin adossée au dollar américain, pour le règlement institutionnel aux Émirats arabes unis. Le rail de conversion de stablecoins a été construit avec le soutien d'Al Maryah Community Bank et initialement proposé via les fournisseurs réglementés Aquanow et Changer.ae.
USDU était auparavant devenue la première stablecoin adossée au dollar enregistrée dans le cadre du régime de réglementation des services de jetons de paiement des Émirats arabes unis pour les utilisateurs institutionnels et professionnels. Son approbation autorisait les paiements liés aux actifs numériques dans les conditions énoncées, tandis que les paiements de détail sur le continent restaient en dehors de son champ d'application autorisé.
Dans ce contexte réglementaire, Nephos et Brinc prévoient d'organiser des ateliers pour les fondateurs participants sur la préparation à la conformité, les structures transfrontalières, les cadres de tokenisation et les pratiques de preuve de réserve. Les entreprises n'ont pas fourni de calendrier pour les sessions ni identifié les premières startups susceptibles d'y participer.
Brinc ajoute les services financiers à son modèle d'accélérateur
Le directeur marketing de Brinc, Nick Ramil, a déclaré que les fondateurs cherchant à opérer dans plusieurs pays ont besoin de plus que du financement et des présentations commerciales.
« Cela nécessite la bonne infrastructure, des partenaires de confiance et la capacité de naviguer sur des marchés complexes sans friction inutile », a déclaré Ramil.
Grâce à l'accord, Brinc mettra en relation les fondateurs avec Nephos tout en continuant à fournir ses services d'accélérateur existants. Ramil a déclaré que l'arrangement donnerait aux entreprises du portefeuille accès à une expertise financière, de conformité et de structuration alors qu'elles développent des activités au-delà des frontières nationales.
Brinc a déjà travaillé avec des accélérateurs blockchain dans la région. En novembre 2024, l'entreprise a rejoint CoinList et Ghaf Group dans un programme SuiHub de 12 semaines pour des projets pré-token au Moyen-Orient et en Afrique du Nord. Les équipes sélectionnées pouvaient recevoir jusqu'à 200 000 $ de financement basé sur des jalons, ainsi qu'une assistance technique et un soutien de mise en réseau.
L'accord avec Nephos utilise un format différent car il est centré sur des services professionnels plutôt que sur un financement direct de startups. Le portefeuille de Brinc comprend plus de 250 entreprises couvrant la blockchain, l'intelligence artificielle, le matériel connecté, la robotique, les drones, l'énergie propre, la technologie alimentaire et l'Internet des objets.
Les règles américaines peuvent affecter les fondateurs de stablecoins du CCG
Les entreprises de stablecoins basées dans le Golfe et cherchant des clients américains doivent également tenir compte du cadre américain créé par le GENIUS Act. La loi a établi des exigences de licence, de réserve, de rachat, de divulgation et de conformité pour les émetteurs de stablecoins de paiement, tandis que les agences fédérales continuent d'élaborer les règles d'application.
En août, le Trésor américain a proposé des définitions pour déterminer quand une stablecoin de paiement est émise, offerte ou vendue aux États-Unis. Selon la proposition du Trésor sur les stablecoins, les émetteurs auront généralement besoin d'une licence fédérale ou d'État éligible lorsque la loi devrait entrer en vigueur le 18 janvier 2027.
Les stablecoins émis à l'étranger font face à une voie distincte. Selon le Trésor, les fournisseurs de services d'actifs numériques ne peuvent généralement pas mettre ces jetons à la disposition des utilisateurs américains, sauf si l'émetteur peut se conformer aux ordres légaux et si sa juridiction d'origine satisfait aux exigences liées à la réciprocité réglementaire.
À partir du 18 juillet 2028, les fournisseurs de services seront généralement interdits d'offrir des stablecoins de paiement aux personnes aux États-Unis, sauf si un émetteur agréé éligible a émis le jeton, a déclaré le Trésor. La proposition de l'agence définirait également quand l'activité d'une entreprise étrangère équivaut à une offre ou une vente à une personne dans le pays.
Pour les fondateurs du CCG, ces règles peuvent rendre la conception des réserves, la localisation de l'entreprise et les modalités de distribution pertinentes avant qu'une stablecoin n'atteigne les utilisateurs américains. Le Trésor a également proposé des obligations de lutte contre le blanchiment d'argent et de sanctions pour les émetteurs autorisés de stablecoins de paiement, y compris des systèmes d'identification des transactions suspectes et de blocage, gel ou rejet des transferts lorsque la loi l'exige.
Brinc a son siège à Hong Kong et a mené des programmes avec des entreprises, des agences publiques, des universités et des groupes d'investissement. Ses partenaires passés incluent Huawei, Schneider Electric, Puma, Manulife, Hong Kong Science Park, le Mohammed Bin Rashid Innovation Fund, l'Université nationale de Singapour, Artesian et le Conseil de développement économique de Bahreïn.
