L'Autorité britannique de conduite financière a ciblé trois locaux londoniens soupçonnés d'exploiter des entreprises illégales de trading de crypto peer to peer, étendant une campagne d'application contre l'activité d'actifs numériques non enregistrée.
Résumé
- La FCA a ciblé trois locaux londoniens soupçonnés d'exploiter des entreprises illégales de trading de crypto peer to peer lors d'une opération du 10 septembre.
- Des lettres de cessation et d'abstention ont été émises dans les trois emplacements alors que la FCA travaillait aux côtés de HMRC et de la Metropolitan Police.
- Aucune entreprise de trading de crypto peer to peer n'est actuellement enregistrée auprès de la FCA, tandis que des preuves d'une opération d'avril soutiennent des enquêtes en cours.
Selon la FCA, l'opération a été menée le 10 septembre aux côtés de HM Revenue & Customs et du Metropolitan Police Service. Des lettres de cessation et d'abstention ont été émises dans les trois emplacements, exigeant que les traders cessent toute activité crypto illégale présumée.
Le trading de crypto peer to peer implique que des personnes achètent et vendent des actifs numériques directement entre elles. Les transactions personnelles ne nécessitent pas d'enregistrement auprès de la FCA, mais toute personne exerçant cette activité à titre professionnel au Royaume-Uni doit disposer de l'enregistrement approprié. Aucune entreprise de trading de crypto peer to peer n'est actuellement enregistrée auprès du régulateur.
La FCA a déclaré que les opérateurs non enregistrés peuvent fournir une voie aux criminels pour déplacer et blanchir des fonds illicites, car les entreprises opérant en dehors de son système d'enregistrement évitent les contrôles conçus pour détecter et prévenir le blanchiment d'argent.
« En travaillant avec des partenaires, nous continuons à suivre et à perturber l'activité crypto illégale », a déclaré Steve Smart, directeur exécutif de l'application et de la surveillance des marchés à la FCA. « Quiconque exploite une entreprise de crypto peer-to-peer non enregistrée doit supposer que nous l'examinons. »
La FCA élargit la répression du trading illégal de crypto peer to peer
La dernière opération prolonge l'activité d'application qui a commencé plus tôt cette année. En avril, la FCA et les agences partenaires ont ciblé huit sites londoniens soupçonnés d'héberger des entreprises de crypto peer to peer non enregistrées, comme l'a précédemment rapporté crypto.news.
Lors de l'opération du 22 avril, la FCA a travaillé avec HMRC et la South West Regional Organised Crime Unit. Des lettres de cessation et d'abstention ont été émises dans les huit emplacements, tandis que les preuves recueillies lors des inspections ont été conservées pour des enquêtes criminelles.
Le régulateur a déclaré que les preuves recueillies lors de cette opération sont maintenant utilisées pour soutenir des enquêtes criminelles en cours et d'autres mesures d'application. Comme l'action de septembre, les inspections antérieures ont été menées en vertu du Règlement de 2017 sur le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et les transferts de fonds.
Les responsables de la FCA ont concentré leurs efforts d'application sur les entreprises exerçant des activités crypto sans l'enregistrement requis en vertu du cadre anti-blanchiment existant. Le régulateur est responsable de la supervision des entreprises crypto britanniques pertinentes pour la conformité aux exigences anti-blanchiment et de lutte contre le financement du terrorisme depuis 2020.
Le sergent-détective Sathish Alalasundaram du Metropolitan Police Service a déclaré que les enquêteurs font face à des défis car les cryptomonnaies permettent aux fonds de se déplacer rapidement entre les juridictions.
« Les forces de l'ordre et les agences partenaires travaillent considérablement dur pour lutter contre l'activité criminelle impliquant des actifs numériques », a déclaré Alalasundaram. « La nature complexe de la cryptomonnaie, combinée à la vitesse à laquelle les fonds peuvent être déplacés entre les juridictions, présente des défis continus pour ceux qui enquêtent. »
Il a déclaré que la Metropolitan Police continue d'adapter ses capacités d'enquête et ses méthodes de perturbation à mesure que les criminels changent leur façon d'utiliser les actifs numériques.
La FCA a déjà poursuivi des entreprises crypto non enregistrées
Les opérations londoniennes font suite à plusieurs affaires d'application impliquant des entreprises crypto opérant sans enregistrement auprès de la FCA.
L'une des affaires antérieures du régulateur impliquait Olumide Osunkoya, qui a plaidé coupable en septembre 2024 à des infractions liées à un réseau de distributeurs automatiques de crypto illégal qui a traité 2,6 millions de livres sterling de transactions entre décembre 2021 et septembre 2023.
Osunkoya a admis avoir exploité des distributeurs automatiques de crypto-monnaies sans l'enregistrement requis, ainsi que des infractions impliquant de faux documents et des biens d'origine criminelle. Il a ensuite été condamné à quatre ans de prison, devenant ainsi la première personne au Royaume-Uni à recevoir une peine pénale pour une activité crypto non enregistrée.
Une action répressive distincte en juin 2024 a abouti à l'arrestation de deux Londoniens soupçonnés d'exploiter une plateforme d'échange de crypto-monnaies illégale. Les autorités pensaient que plus d'un milliard de livres sterling en crypto-actifs non enregistrés avaient été achetés et vendus via cette entreprise.
La FCA a inspecté des bureaux liés aux suspects, tandis que des agents de la Metropolitan Police ont perquisitionné deux propriétés résidentielles et saisi plusieurs appareils numériques. Les deux individus ont été interrogés sous caution et libérés sous caution pendant la poursuite de l'enquête.
L'application de la loi s'est poursuivie en juillet 2025 lorsque la FCA et la Metropolitan Police ont perquisitionné quatre locaux dans le sud-ouest de Londres. Sept distributeurs automatiques de crypto-monnaies ont été saisis et deux personnes ont été arrêtées pour suspicion de blanchiment d'argent et d'exploitation d'une plateforme d'échange de crypto-actifs illégale.
Les entreprises de crypto-actifs britanniques fournissant des services couverts par les règlements existants sur le blanchiment d'argent doivent s'enregistrer auprès de la FCA et se conformer aux contrôles applicables en matière de criminalité financière. L'exercice d'activités couvertes à titre professionnel sans l'enregistrement requis peut entraîner des mesures répressives.
La surveillance des crypto-monnaies au Royaume-Uni s'étendra en octobre 2027
L'opération du 10 septembre intervient peu avant l'ouverture par la FCA des candidatures pour le futur cadre d'autorisation des crypto-monnaies au Royaume-Uni.
Selon les directives finales de la FCA publiées le 16 septembre, les candidatures pour le nouveau régime ouvriront le 30 septembre 2026. Les entreprises souhaitant bénéficier de dispositions transitoires doivent postuler avant le 28 février 2027, avant que le cadre ne devienne obligatoire le 25 octobre 2027.
Le système à venir élargira la surveillance de la FCA au-delà des exigences actuelles en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de promotion financière qui s'appliquent à une grande partie du secteur. Les activités couvertes par le nouveau cadre comprennent l'exploitation de plateformes de négociation de crypto-actifs, la conservation de crypto-actifs, la négociation et l'arrangement de transactions, l'émission de stablecoins éligibles et l'organisation du staking de crypto-actifs.
L'enregistrement existant en vertu des règlements sur le blanchiment d'argent ne se convertira pas automatiquement en autorisation dans le nouveau système. Les entreprises déjà enregistrées auprès de la FCA devront évaluer leurs activités et demander les autorisations pertinentes si elles ont l'intention de continuer à fournir des services réglementés après l'entrée en vigueur des nouvelles règles.
Le régulateur a finalisé les règles clés sur les crypto-monnaies en juin, couvrant la résilience financière, l'intégrité du marché, les stablecoins et les exigences en matière de protection des consommateurs. Les entreprises soutenant les clients qui achètent, négocient ou détiennent des crypto-monnaies seront soumises à des normes incluant des exigences de capital et des tests de résistance, tandis que les dispositions sur l'intégrité du marché couvriront des comportements tels que le délit d'initié et la manipulation de marché.
Jusqu'au 25 octobre 2027, les crypto-monnaies restent largement en dehors du cadre réglementaire complet des services financiers du Royaume-Uni, à l'exception de domaines tels que les exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et les promotions financières. La FCA conseille aux consommateurs d'utiliser son outil Firm Checker pour déterminer si une entreprise de crypto-monnaies dispose de l'enregistrement ou des autorisations requises avant de traiter avec elle.
