Невдала спроба Binance отримати грецьку ліцензію MiCA знову привернула увагу після того, як The Wall Street Journal 18 вересня повідомила, що президентка Європейського центрального банку Крістін Лагард особисто тиснула на прем'єр-міністра Греції Кіріакоса Міцотакіса, щоб той не схвалював заявку біржі.
Резюме
- WSJ повідомляє, що Лагард особисто закликала Грецію не схвалювати заявку Binance на MiCA під час ліцензійних переговорів у червні.
- Binance відкликала свою грецьку заявку на MiCA 24 червня до того, як регулятори видали будь-яку офіційну відмову.
- MiCA все ще покладає ліцензування криптовалют на національні органи, а реформа нагляду ESMA залишається предметом переговорів.
- Посадовці ЄЦБ неодноразово попереджали, що стейблкоїни, прив'язані до долара, можуть послабити монетарний суверенітет і платіжну автономію Європи.
- Binance залишається відсутньою в європейському реєстрі авторизованих CASP, шукаючи інший шлях ліцензування після Греції.
The Wall Street Journal повідомила, що Binance готувалася наприкінці травня оголосити про регуляторне схвалення на рівні ЄС через Грецію після того, як грецькі посадовці повідомили компанії, що її заявка є повною. Газета зазначила, що Binance підготувала пресреліз, у якому очікуване схвалення описувалося як «важлива віха», а співгенеральний директор Річард Тенг планував поїхати до Афін на зустріч і фотографію з Міцотакісом.
Повідомлене втручання не було підтверджено публічною заявою Лагард, ЄЦБ або грецької Комісії з ринків капіталу. Згідно з чинним законодавством MiCA, ЄЦБ не видає ліцензії постачальникам послуг криптоактивів. Заявка перебувала в компетенції HCMC, тоді як ESMA відігравала координаційну роль і роль у забезпеченні наглядової конвергенції.
WSJ повідомляє, що Лагард порушила питання відповідності та стейблкоїнів
Згідно з повідомленням WSJ, Лагард виступила проти надання Binance грецької авторизації після того, як процес наблизився до схвалення. Газета посилалася на людей, обізнаних із дискусіями щодо заявки.
Серед повідомлених занепокоєнь була попередня кримінальна справа Binance у США. У 2023 році Binance визнала себе винною в порушеннях, пов'язаних із Законом про банківську таємницю, нереєстрацією як бізнес із переказу грошей і законами про санкції, погодившись на врегулювання на суму понад 4 мільярди доларів. Пізніше Reuters повідомило, що юридична історія та корпоративна структура Binance були серед питань, які європейські регулятори розглядали під час грецького процесу ліцензування.
WSJ також повідомила, що Лагард турбувалася, що дозвіл найбільшій у світі криптобіржі отримати паспорт MiCA може збільшити використання стейблкоїнів, прив'язаних до долара США, в Європі. Газета пов'язала це занепокоєння з роботою ЄЦБ над європейським монетарним суверенітетом і запланованим цифровим євро.
Лагард публічно висловлювала подібні політичні занепокоєння, не згадуючи конкретно Binance. У промові 8 травня вона сказала, що пропозиція стейблкоїнів зросла понад 300 мільярдів доларів і залишається переважно деномінованою в доларах, причому Tether і Circle контролюють майже 90% ринку. Вона сказала, що Європа стикається з ризиком «цифрової доларизації та втрати монетарного суверенітету», якщо стейблкоїни в іноземній валюті глибоко вкореняться в її фінансовій системі.
Її промова не закликала до заборони стейблкоїнів. Лагард натомість сказала, що Європа повинна побудувати публічну розрахункову інфраструктуру, засновану на грошах центрального банку, дозволяючи регульованим приватним формам токенізованих грошей функціонувати в межах цієї системи.
ЄЦБ наразі очікує бути технічно готовим до можливого першого випуску цифрового євро протягом 2029 року, якщо законодавці ЄС ухвалять необхідне законодавство. Пілотний проєкт заплановано на 2027 рік згідно з поточним графіком.
Binance заявляє, що його грецька заявка відповідала вимогам MiCA
Перед відкликанням своєї заявки Binance публічно заперечувала припущення, що її подання саме по собі не пройшло регуляторну перевірку Греції.
У оновленні від 16 червня Binance заявила, що, згідно з її «розумінням», HCMC завершила свою перевірку та вважала заявку такою, що відповідає вимогам MiCA. Біржа також заявила, що, як вона розуміє, файл було перевірено на рівні ESMA. Ці заяви відображали версію процесу від Binance і не супроводжувалися публічним рішенням HCMC про схвалення.
Reuters повідомило 16 червня, що грецький регулятор готується відхилити заявку, посилаючись на двох людей, обізнаних із процесом. HCMC відмовилася обговорювати справу Binance на той час, посилаючись на правила конфіденційності. Binance відповіла, що регулятор не надав «жодної формальної вказівки», яка б суперечила її переконанню, що заявка відповідала вимогам.
Згідно з MiCA, заявник подає свій запит на авторизацію до компетентного регулятора у своїй домашній державі-члені. Після отримання ліцензії постачальник послуг криптоактивів може використовувати цю авторизацію для надання охоплених послуг по всьому ЄС без отримання окремої ліцензії в кожній країні.
MiCA вимагає від регуляторів перевіряти управління, внутрішній контроль, процедури протидії відмиванню грошей та репутацію керівництва й акціонерів із кваліфікованими частками. Заявники повинні надати інформацію про кримінальні засудження та стягнення, пов’язані з фінансовими послугами, правилами AML, шахрайством та суміжними сферами.
Як раніше повідомляло crypto.news у червні, Binance на той час заявила, що не отримала жодного формального повідомлення про те, що грецьку заявку буде відхилено, навіть коли повідомлення вказували на наближення відмови.
Binance відкликала заявку до того, як Греція ухвалила остаточне рішення
24 червня Binance відкликала свою грецьку заявку MiCA до того, як HCMC опублікувала остаточне схвалення або відхилення. Компанія заявила у своєму офіційному повідомленні, що шукатиме авторизацію через іншу державу-член ЄС.
Binance заявила, що ухвалила це рішення після оцінки «статусу та графіка» грецького процесу, оскільки наближався перехідний дедлайн ЄС. Вона не згадувала Лагард або ЄЦБ під час оголошення про відкликання.
Дедлайн мав прямі операційні наслідки. Стаття 143 MiCA дозволяла відповідним фірмам, які працювали за попередніми національними правилами, продовжувати діяльність лише до 1 липня 2026 року або до того, як регулятори нададуть чи відмовлять в авторизації MiCA, залежно від того, що настане раніше.
Без авторизації MiCA постачальник загалом не може продовжувати надавати регульовані криптопослуги по всьому блоку. ESMA заявляє, що фірми, які досягли кінця свого дозволеного перехідного періоду без схвалення, повинні припинити надання цих послуг до надання авторизації.
Як повідомляло crypto.news після відкликання, Binance поінформувала постраждалих європейських користувачів, що послуги будуть обмежені після липневого дедлайну, тоді як виведення коштів залишатиметься доступним.
Компанія продовжувала шукати шлях назад на регульований ринок ЄС. Reuters повідомило в липні, що Тенг заявив, що регулятори в інших юрисдикціях виявили зацікавленість у тому, щоб Binance подала заявки на ліцензії після завершення грецького процесу. Він публічно не назвав завершеної заміни авторизації.
Нещодавно crypto.news повідомляло про залишковий доступ до ЄС, що деякі клієнти продовжували користуватися Binance після липня через зворотний запит та офшорні домовленості, включаючи структуру в Абу-Дабі. У звіті зазначалося, що ESMA запросила інформацію про те, чи належним чином Binance згортає свою неліцензовану діяльність у ЄС. Ці домовленості не є паспортом MiCA.
Реформа ліцензування ESMA все ще обговорюється
Один елемент звіту WSJ стосується окремої дискусії про те, хто має наглядати за найбільшими криптокомпаніями Європи.
Поточні правила MiCA залишають авторизацію CASP за національними компетентними органами. ESMA координує стандарти та отримує інформацію щодо великих постачальників, але стаття 85 наразі не робить ESMA органом ліцензування для великих криптобірж.
Європейська комісія запропонувала змінити цю домовленість у рамках свого порядку денного щодо інтеграції ринків. Початковий план надав би ESMA пряму наглядову відповідальність за постачальників послуг криптоактивів, зменшивши залежність від 27 окремих національних наглядових структур.
Пропозиція не набула статусу закону. Червневий документ Ради показав, що широка більшість держав-членів ЄС віддала перевагу передачі під прямий нагляд ESMA лише значних постачальників послуг криптоактивів, а не всіх CASP, як спочатку пропонувала Комісія. Міністри все ще обговорювали визначення значущості та роль, яку збережуть національні регулятори.
Окремо Комісія у травні розпочала перегляд MiCA. Її цільова консультація залишається відкритою до 30 вересня, після чого, залежно від результатів перегляду, можуть бути внесені потенційні законодавчі зміни.
WSJ повідомила, що можливий рух до централізованого нагляду ESMA був одним із міркувань, що стояли за, як повідомлялося, втручанням Лагард. Жоден публічний документ ЄЦБ, розглянутий для цього звіту, не підтверджує, що Лагард офіційно просила Грецію відкласти заявку Binance до завершення цих реформ.
Binance публічно не оголошувала про нову авторизацію MiCA після виходу з Греції. Її останні офіційні публікації щодо європейського ліцензування й надалі зазначають, що вона планує подати заявку на авторизацію в іншій державі-члені, тоді як чинна правова база ESMA все ще залишає рішення щодо ліцензування за національними компетентними органами до ухвалення будь-якої наглядової реформи.
