A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) mirou três estabelecimentos em Londres suspeitos de operar negócios ilegais de negociação de criptomoedas peer to peer, ampliando uma campanha de fiscalização contra atividades não registradas com ativos digitais.
Resumo
- A FCA mirou três estabelecimentos em Londres suspeitos de operar negócios ilegais de negociação de criptomoedas peer to peer em uma operação de 10 de setembro.
- Cartas de cessação e desistência foram emitidas nos três locais enquanto a FCA trabalhava em conjunto com a HMRC e a Polícia Metropolitana.
- Nenhum negócio de negociação de criptomoedas peer to peer está atualmente registrado na FCA, enquanto evidências de uma operação de abril estão apoiando investigações em andamento.
De acordo com a FCA, a operação foi realizada em 10 de setembro ao lado da Receita Federal e Alfândega de Sua Majestade (HM Revenue & Customs) e do Serviço de Polícia Metropolitana. Cartas de cessação e desistência foram emitidas nos três locais, exigindo que os negociadores parassem qualquer negócio suspeito de criptomoedas ilegal.
A negociação de criptomoedas peer to peer envolve pessoas comprando e vendendo ativos digitais diretamente umas com as outras. Transações pessoais não exigem registro na FCA, mas qualquer pessoa que realize a atividade como negócio no Reino Unido deve ter o registro apropriado. Nenhum negócio de negociação de criptomoedas peer to peer está atualmente registrado no regulador.
A FCA disse que operadores não registrados podem fornecer uma rota para criminosos moverem e lavarem fundos ilícitos porque negócios que operam fora de seu sistema de registro evitam controles projetados para detectar e prevenir a lavagem de dinheiro.
“Trabalhando com parceiros, continuamos a rastrear e interromper atividades cripto ilegais”, disse Steve Smart, diretor executivo de fiscalização e supervisão de mercado da FCA. “Qualquer pessoa que administre um negócio de criptomoedas peer-to-peer não registrado deve presumir que estamos olhando para ela.”
FCA amplia repressão à negociação ilegal de criptomoedas peer to peer
A operação mais recente estende a atividade de fiscalização que começou no início deste ano. Em abril, a FCA e agências parceiras miraram oito locais em Londres suspeitos de abrigar negócios de criptomoedas peer to peer não registrados, conforme relatado anteriormente pelo crypto.news.
Durante a operação de 22 de abril, a FCA trabalhou com a HMRC e a Unidade Regional de Crime Organizado do Sudoeste. Cartas de cessação e desistência foram emitidas nos oito locais, enquanto evidências coletadas durante as inspeções foram retidas para investigações criminais.
O regulador disse que as evidências reunidas durante aquela operação estão agora sendo usadas para apoiar investigações criminais em andamento e outras ações de fiscalização. Como a ação de setembro, as inspeções anteriores foram conduzidas sob os Regulamentos de Lavagem de Dinheiro, Financiamento do Terrorismo e Transferência de Fundos de 2017.
Funcionários da FCA concentraram seus esforços de fiscalização em negócios que conduzem atividades cripto sem o registro exigido sob o atual quadro de combate à lavagem de dinheiro. O regulador tem sido responsável por supervisionar negócios cripto relevantes do Reino Unido quanto à conformidade com os requisitos de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo desde 2020.
O Sargento Detetive Sathish Alalasundaram, do Serviço de Polícia Metropolitana, disse que os investigadores enfrentam desafios porque as criptomoedas permitem que fundos se movam rapidamente entre jurisdições.
“As forças da lei e agências parceiras estão trabalhando significativamente duro para combater atividades criminosas envolvendo ativos digitais”, disse Alalasundaram. “A natureza complexa da criptomoeda, combinada com a velocidade com que os fundos podem ser movidos entre jurisdições, apresenta desafios contínuos para aqueles que investigam.”
Ele disse que a Polícia Metropolitana continua a adaptar suas capacidades investigativas e métodos de interrupção à medida que os criminosos mudam a forma como usam ativos digitais.
FCA já processou negócios cripto não registrados
As operações em Londres seguem vários casos de fiscalização envolvendo negócios cripto operando sem registro na FCA.
Um dos casos anteriores do regulador envolveu Olumide Osunkoya, que se declarou culpado em setembro de 2024 por crimes ligados a uma rede ilegal de caixas eletrônicos de criptomoedas que processou £2,6 milhões em transações entre dezembro de 2021 e setembro de 2023.
Osunkoya admitiu operar caixas eletrônicos de criptomoedas sem o registro exigido, juntamente com infrações envolvendo documentos falsos e propriedade criminosa. Ele foi posteriormente condenado a quatro anos de prisão, tornando-se a primeira pessoa no Reino Unido a receber uma sentença criminal por atividade cripto não registrada.
Uma ação de fiscalização separada em junho de 2024 resultou na prisão de dois residentes de Londres sob suspeita de operar uma exchange de criptomoedas ilegal. As autoridades acreditavam que mais de £1 bilhão em criptoativos não registrados haviam sido comprados e vendidos através do negócio.
A FCA inspecionou escritórios ligados aos suspeitos, enquanto agentes da Polícia Metropolitana revistaram duas propriedades residenciais e apreenderam vários dispositivos digitais. Ambos os indivíduos foram entrevistados sob advertência e liberados sob fiança enquanto a investigação continuava.
A fiscalização continuou em julho de 2025, quando a FCA e a Polícia Metropolitana revistaram quatro imóveis no sudoeste de Londres. Sete caixas eletrônicos de criptomoedas foram apreendidos e duas pessoas foram presas sob suspeita de lavagem de dinheiro e operação de uma exchange de criptoativos ilegal.
Empresas de criptoativos do Reino Unido que fornecem serviços abrangidos pelos Regulamentos de Lavagem de Dinheiro existentes devem se registrar na FCA e cumprir os controles aplicáveis de crimes financeiros. Operar serviços abrangidos por meio de negócios sem o registro exigido pode levar a ações de fiscalização.
A supervisão de criptomoedas do Reino Unido será ampliada em outubro de 2027
A operação de 10 de setembro ocorre pouco antes de a FCA abrir as inscrições para o novo framework de autorização de criptomoedas do Reino Unido.
De acordo com a orientação final da FCA publicada em 16 de setembro, as inscrições para o novo regime serão abertas em 30 de setembro de 2026. As empresas que buscam arranjos transitórios devem se inscrever até 28 de fevereiro de 2027, antes que o framework se torne obrigatório em 25 de outubro de 2027.
O novo sistema ampliará a supervisão da FCA além dos requisitos de combate à lavagem de dinheiro e promoção financeira que atualmente se aplicam a grande parte do setor. As atividades abrangidas pelo novo framework incluem operar plataformas de negociação de criptoativos, salvaguardar criptoativos, negociar e organizar transações, emitir stablecoins qualificadas e organizar staking de criptoativos.
O registro existente sob os Regulamentos de Lavagem de Dinheiro não se converterá automaticamente em autorização sob o novo sistema. As empresas já registradas na FCA precisarão avaliar suas atividades e buscar as permissões relevantes se pretenderem continuar fornecendo serviços regulamentados após as novas regras entrarem em vigor.
O regulador finalizou regras-chave para criptomoedas em junho, abrangendo resiliência financeira, integridade de mercado, stablecoins e requisitos para consumidores. As empresas que apoiam clientes que compram, negociam ou mantêm criptomoedas enfrentarão padrões incluindo requisitos de capital e testes de estresse, enquanto as disposições de integridade de mercado cobrirão condutas como insider trading e manipulação de mercado.
Até 25 de outubro de 2027, as criptomoedas permanecem em grande parte fora do framework regulatório completo de serviços financeiros do Reino Unido, exceto em áreas como requisitos de combate à lavagem de dinheiro e promoções financeiras. A FCA aconselha os consumidores a usar seu Verificador de Empresas para estabelecer se uma empresa de criptomoedas possui o registro ou as permissões exigidas antes de negociar com ela.
