Federalni prokuratorzy USA badają, czy Binance świadomie zezwalał na transakcje naruszające sankcje nałożone na Iran, prawie trzy lata po federalnej ugodzie o wartości 4,3 miliarda dolarów, zgodnie z raportem Bloomberga z 22 września.
Podsumowanie
- Prokuratorzy USA badają, czy Binance świadomie zezwalał na transakcje naruszające obowiązujące sankcje wymierzone w Iran.
- Prokuratorzy z Manhattanu prowadzą zgłoszone śledztwo, a Departament Sprawiedliwości (Wydział Karny) również w nim uczestniczy.
- 61 milionów dolarów w kryptowalutach jest przedmiotem sprawy o przepadek mienia związanej z irańską ropą naftową.
- Binance twierdzi, że utrzymuje zerową tolerancję dla naruszeń sankcji i w pełni współpracuje z organami ścigania.
- Binance przyznał się do winy w 2023 roku i zgodził się zapłacić łącznie 4,3 miliarda dolarów kar w USA.
Bloomberg poinformował, że Biuro Prokuratora USA na Manhattanie prowadzi dochodzenie, a Departament Sprawiedliwości (Wydział Karny) w Waszyngtonie w nim uczestniczy. Według raportu prokuratorzy badają mechanizmy kontroli zgodności w Binance oraz to, czy giełda wiedziała o transakcjach będących przedmiotem przeglądu. Reuters podał, że nie zweryfikował niezależnie relacji Bloomberga.
Binance odpowiedział, że utrzymuje politykę zerowej tolerancji dla naruszeń sankcji. Giełda stwierdziła: „W pełni współpracujemy z organami ścigania i pozostajemy zaangażowani w wykorzenianie i zamykanie nieuczciwych podmiotów”. Departament Sprawiedliwości odmówił komentarza dla Reutersa, a Biuro Prokuratora USA na Manhattanie nie było natychmiast dostępne dla komentarza poza normalnymi godzinami pracy.
Śledztwo w sprawie sankcji Iranu wobec Binance koncentruje się na mechanizmach kontroli zgodności
Zgłoszone śledztwo koncentruje się na tym, czy Binance świadomie zezwalał na handel, który powinien zostać zatrzymany na mocy amerykańskich sankcji, zgodnie z relacją Bloomberga cytowaną przez Reutersa. Raport nie wskazał transakcji będących przedmiotem przeglądu ani nie ujawnił, kiedy prokuratorzy rozpoczęli ich badanie.
Kontrola mechanizmów związanych z Iranem w tej giełdzie pojawiła się kilka miesięcy wcześniej. W marcu crypto.news poinformował, że senatorowie Elizabeth Warren, Chris Van Hollen i Ruben Gallego planowali nadzór kongresowy nad zgłoszonym śledztwem Departamentu Sprawiedliwości dotyczącym transakcji powiązanych z Iranem. Wówczas dochodzenie opisywano jako badanie, czy sieci powiązane z Iranem wykorzystywały Binance do obchodzenia amerykańskich sankcji.
Binance zakwestionował twierdzenia zawarte w kilku lutowych raportach. W odpowiedzi z 6 marca na zapytanie Senatu firma określiła część doniesień jako „w sposób oczywisty fałszywe, niepoparte wiarygodnymi dowodami i zniesławiające w kilku istotnych aspektach”. Binance stwierdził, że jego zasady know-your-customer zabraniają użytkownikom mieszkającym lub przebywającym w Iranie dostępu do Binance.com.
Pozew o przepadek 61 milionów dolarów wymienia konta powiązane z Binance
Odrębne postępowanie sądowe złożone 14 września dostarcza nowych publicznych dokumentów dotyczących funduszy powiązanych z Iranem, które przepłynęły przez konta na Binance. Jak wynika z dokumentów sądowych, Południowy Dystrykt Nowego Jorku złożył zweryfikowaną skargę o przepadek mienia, domagając się całego USDT przechowywanego na 10 adresach kryptowalutowych. Sprawa nosi nazwę United States v. All USD Tether Held in the Following Cryptocurrency Addresses, No. 1:26-cv-08010.
Prokuratorzy wycenili docelową kryptowalutę na około 61 milionów dolarów i twierdzili, że stanowiła ona dochód z czarnorynkowej sprzedaży irańskiej ropy naftowej i produktów naftowych. Skarga głosi, że pieniądze miały finansować irańskie organy rządowe i wojskowe, w tym Korpus Strażników Rewolucji Islamskiej.
W pozwie zarzucono dwóm chińskim spółkom, Blessed Trust i Hexa Whale, korzystanie z rachunków handlowych Binance w związku z obsługą wpływów powiązanych ze sprzedażą irańskiej ropy. Prokuratorzy stwierdzili, że sieć podmiotów zajmujących się kryptowalutami wyprała ponad 1,5 miliarda dolarów nielegalnych wpływów z ropy, podczas gdy Blessed Trust i Hexa Whale wykorzystywały amerykański system finansowy do wysyłania lub otrzymywania dziesiątek milionów dolarów.
Pozew o przepadek nie oskarża samego Binance o nieprawidłowości w tym postępowaniu. Departament Sprawiedliwości stwierdza, że cywilny pozew o przepadek zawiera zarzuty, które pozostają nieudowodnione, dopóki sąd nie wyda orzeczenia na rzecz rządu. Jak informował crypto.news w powiązanej publikacji, sprawa dotyczy kryptowalut przechowywanych w zidentyfikowanych portfelach, a nie zarzutów karnych przeciwko Binance.
Dokumenty sądowe opisują te aktywa jako USDT przechowywane na adresach działających w sieci TRON. Pozew stwierdza, że Tether spaliłby tokeny objęte nakazem zajęcia i wyemitowałby tokeny zastępcze o równej wartości do przekazania do depozytu rządu USA.
Binance twierdzi, że firmy zostały usunięte po weryfikacjach
Binance przedstawił własny harmonogram dotyczący Hexa Whale i Blessed Trust. W swojej marcowej odpowiedzi dla Kongresu giełda poinformowała, że organy ścigania skontaktowały się z nią w kwietniu 2025 r. w sprawie transakcji między portfelami Binance a zewnętrznymi adresami mogącymi mieć powiązania z finansowaniem terroryzmu. Binance podał, że w czerwcu 2025 r. przekazał dane KYC i zapisy transakcji związane z Hexa Whale i kontynuował weryfikację konta.
Firma podała, że usunęła Hexa Whale z Binance.com 13 sierpnia 2025 r. Według Binance latem 2025 r. napłynął odrębny zestaw wniosków organów ścigania dotyczących transakcji z udziałem innych zewnętrznych portfeli. Giełda podała, że śledczy przeprowadzili wówczas weryfikację źródła środków i usunęli Blessed Trust w styczniu 2026 r.
Binance utrzymuje, że zgodnie z jego wiedzą żadne konto Binance nie przeprowadzało transakcji bezpośrednio z podmiotem z siedzibą w Iranie. W innym marcowym oświadczeniu firma podała, że jej wewnętrzne dochodzenie wykazało, iż około 126,1 miliona dolarów ostatecznie trafiło do portfeli powiązanych z Iranem po wielu przeskokach w łańcuchu bloków, przy czym aż 24,1 miliona dolarów trafiło do portfeli powiązanych z IRGC. Liczby te są relacją Binance z jej wewnętrznego przeglądu i nie zostały przedstawione przez firmę jako ustalenia sądu.
Giełda stwierdziła, że twierdzenia, iż zwolniła pracowników ds. zgodności za zgłaszanie zastrzeżeń, są fałszywe. Binance przyznał, że jeden pracownik został zwolniony po wewnętrznym dochodzeniu w sprawie tego, co firma określiła jako nieautoryzowane ujawnienie informacji o użytkowniku, podczas gdy inni pracownicy ds. zgodności odeszli dobrowolnie.
Binance powołał się na dane dotyczące zatrudnienia i monitorowania, broniąc swoich mechanizmów kontrolnych. Firma podaje, że ponad 1500 osób pracuje w funkcjach związanych ze zgodnością, co stanowi około 25% jej globalnej siły roboczej. Poinformowała, że w 2025 r. obsłużyła ponad 71 000 wniosków organów ścigania i twierdzi, że ekspozycja na cztery główne irańskie giełdy kryptowalut spadła o 97,3%, z 4,19 miliona dolarów do 110 000 dolarów w ciągu dwóch lat.
Przyznanie winy w 2023 r. nałożyło monitorów i reformy zgodności
Obecna kontrola następuje po karnym rozstrzygnięciu Binance z amerykańskimi władzami w listopadzie 2023 r. Giełda przyznała się do winy w sprawie przestępstw związanych z ustawą o tajemnicy bankowej, prowadzeniem niezarejestrowanej działalności w zakresie przekazywania pieniędzy oraz naruszeniem ustawy o międzynarodowych uprawnieniach gospodarczych w sytuacjach nadzwyczajnych. Binance zgodził się na łączną karę finansową w wysokości 4,316 miliarda dolarów.
W tej sprawie Departament Sprawiedliwości podał, że Binance świadomie nie wdrożył mechanizmów kontrolnych, które powstrzymałyby amerykańskich klientów od handlu z użytkownikami w jurysdykcjach objętych sankcjami. Prokuratorzy federalni podali, że Binance umożliwił transakcje o wartości ponad 898 milionów dolarów między użytkownikami z USA a użytkownikami zwykle zamieszkującymi Iran od stycznia 2018 r. do maja 2022 r.
Ugoda wymagała, aby Binance zatrudnił niezależnego monitora ds. zgodności na trzy lata i ulepszył swoje systemy przeciwdziałania praniu pieniędzy i sankcji. Odrębne skoordynowane rozstrzygnięcia obejmowały FinCEN, Biuro Kontroli Aktywów Zagranicznych Departamentu Skarbu oraz Komisję ds. Handlu Kontraktami Terminowymi na Towary.
Późniejsza kontrola koncentrowała się na tym, czy mechanizmy kontrolne po ugodzie działały zgodnie z wymogami. Jak wcześniej informował crypto.news, nadzór związany ze Skarbem dał władzom dostęp do ksiąg, dokumentów i systemów Binance w ramach odrębnych obowiązków monitorowania, a raporty o transakcjach powiązanych z Iranem wywołały nowe pytania dotyczące zgodności.
Tymczasem sprawa przepadku z 14 września toczy się osobno w Południowym Dystrykcie Nowego Jorku. Prokuratorzy dążą do wydania orzeczenia pozwalającego Stanom Zjednoczonym zatrzymać USDT wymienione w skardze, podczas gdy sam dokument stwierdza, że jego zarzuty pozostają nieudowodnione, dopóki sąd nie przyzna racji rządowi.
