La FCA, HMRC y la Policía Metropolitana visitaron tres locales de Londres el 10 de septiembre.
Se emitieron cartas de cese y desistimiento en los tres, ordenando a las presuntas empresas ilegales que cesaran su actividad.
La FCA afirma que ninguna empresa de criptomonedas entre particulares está registrada ante ella en ningún lugar de Gran Bretaña.
La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido ha llevado a cabo una segunda ronda de operaciones contra comerciantes de criptomonedas entre particulares en Londres, emitiendo cartas de cese y desistimiento en tres locales junto con HM Revenue & Customs y la Policía Metropolitana.
La acción tuvo lugar el 10 de septiembre en virtud de las regulaciones de blanqueo de capitales de 2017, y sigue a una primera redada en abril cuyas pruebas, según la FCA, ahora respaldan investigaciones penales.
Nos dirigimos a 3 locales sospechosos de comercio ilegal de criptomonedas entre particulares por parte de individuos que operaban como negocio en el Reino Unido, en una operación conjunta con @HMRCgovuk y @metpoliceuk.
Estos comerciantes no registrados pueden proporcionar una vía para que los delincuentes muevan y blanqueen fondos ilícitos,… pic.twitter.com/TOqaqkyG4G
Cualquier persona que compre y venda criptomonedas directamente con otros como negocio en el Reino Unido debe estar registrada y, según la FCA, actualmente no hay empresas registradas de criptomonedas entre particulares que operen en el Reino Unido.
Toda operación de este tipo en el país está, por lo tanto, no registrada por definición, una posición que convierte la aplicación de la ley en una cuestión de encontrarlas en lugar de distinguir las que cumplen de las demás.
FCA vs P2P
Los comerciantes no registrados quedan fuera de los controles contra el blanqueo de capitales que impondría el registro, según la FCA, lo que los convierte en una vía para mover y blanquear fondos criminales.
"Cualquiera que dirija un negocio no registrado de criptomonedas entre particulares debería asumir que lo estamos observando", dijo Steve Smart, director ejecutivo de aplicación de la ley y supervisión de mercados de la FCA.
El sargento detective Sathish Alalasundaram, de la Policía Metropolitana, señaló la dificultad práctica. La complejidad de las criptomonedas y "la velocidad a la que los fondos pueden moverse entre jurisdicciones presenta desafíos continuos para quienes investigan", dijo, y añadió que la fuerza está adaptando sus tácticas de disrupción a medida que los criminales adaptan las suyas.
La FCA ya ha procesado en este ámbito anteriormente, logrando una condena de cuatro años para Olumide Osunkoya por una red ilegal de cajeros automáticos de criptomonedas y apoyando la detención de dos personas sospechosas de operar un exchange ilegal.
Las criptomonedas siguen en gran medida sin regular en Gran Bretaña, aparte de las normas contra el blanqueo de capitales y las promociones financieras, por lo que estas operaciones se rigen por la legislación de 2017 en lugar de por algo específico para las criptomonedas. Eso cambiará el 25 de octubre de 2027, cuando entre en vigor el nuevo régimen de la FCA, con las solicitudes de autorización abriéndose el 30 de septiembre.
