Die britische Financial Conduct Authority hat drei Londoner Standorte ins Visier genommen, die verdächtigt werden, illegale Peer-to-Peer-Krypto-Handelsgeschäfte zu betreiben, und weitet damit eine Durchsetzungskampagne gegen nicht registrierte digitale Vermögensaktivitäten aus.
Zusammenfassung
- Die FCA hat am 10. September in einer Operation drei Londoner Standorte ins Visier genommen, die verdächtigt werden, illegale Peer-to-Peer-Krypto-Handelsgeschäfte zu betreiben.
- An allen drei Standorten wurden Unterlassungsschreiben herausgegeben, während die FCA mit HMRC und der Metropolitan Police zusammenarbeitete.
- Derzeit sind keine Peer-to-Peer-Krypto-Unternehmen bei der FCA registriert, während Beweise aus einer Operation im April laufende Untersuchungen unterstützen.
Laut der FCA wurde die Operation am 10. September zusammen mit HM Revenue & Customs und dem Metropolitan Police Service durchgeführt. An allen drei Standorten wurden Unterlassungsschreiben herausgegeben, die die Händler auffordern, jegliches verdächtige illegale Krypto-Geschäft einzustellen.
Beim Peer-to-Peer-Krypto-Handel kaufen und verkaufen Personen digitale Vermögenswerte direkt untereinander. Persönliche Transaktionen erfordern keine FCA-Registrierung, aber wer diese Tätigkeit gewerbsmäßig im Vereinigten Königreich ausübt, muss über die entsprechende Registrierung verfügen. Derzeit sind keine Peer-to-Peer-Krypto-Handelsunternehmen bei der Aufsichtsbehörde registriert.
Die FCA erklärte, dass nicht registrierte Betreiber Kriminellen einen Weg bieten können, illegale Gelder zu bewegen und zu waschen, da Unternehmen, die außerhalb ihres Registrierungssystems tätig sind, Kontrollen umgehen, die zur Erkennung und Verhinderung von Geldwäsche dienen.
„In Zusammenarbeit mit Partnern verfolgen und stören wir weiterhin illegale Krypto-Aktivitäten“, sagte Steve Smart, Executive Director of Enforcement and Market Oversight bei der FCA. „Wer ein nicht registriertes Peer-to-Peer-Krypto-Geschäft betreibt, sollte davon ausgehen, dass wir ihn im Auge behalten.“
FCA weitet Vorgehen gegen illegalen Peer-to-Peer-Krypto-Handel aus
Die jüngste Operation erweitert die Durchsetzungsaktivitäten, die Anfang dieses Jahres begannen. Im April hatten die FCA und Partnerbehörden acht Londoner Standorte ins Visier genommen, die verdächtigt wurden, nicht registrierte Peer-to-Peer-Krypto-Geschäfte zu beherbergen, wie crypto.news zuvor berichtete.
Während der Operation am 22. April arbeitete die FCA mit HMRC und der South West Regional Organised Crime Unit zusammen. An allen acht Standorten wurden Unterlassungsschreiben herausgegeben, während die bei den Inspektionen gesammelten Beweise für strafrechtliche Ermittlungen aufbewahrt wurden.
Die Aufsichtsbehörde erklärte, dass die während dieser Operation gesammelten Beweise nun zur Unterstützung laufender strafrechtlicher Ermittlungen und anderer Durchsetzungsmaßnahmen verwendet werden. Wie bei der Aktion im September wurden die früheren Inspektionen nach den Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017 durchgeführt.
FCA-Beamte haben ihre Durchsetzungsbemühungen auf Unternehmen konzentriert, die Krypto-Aktivitäten ohne die nach dem bestehenden Anti-Geldwäsche-Rahmen erforderliche Registrierung durchführen. Die Aufsichtsbehörde ist seit 2020 für die Überwachung relevanter britischer Krypto-Unternehmen hinsichtlich der Einhaltung von Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verantwortlich.
Detective Sergeant Sathish Alalasundaram vom Metropolitan Police Service sagte, die Ermittler stünden vor Herausforderungen, weil Kryptowährungen es ermöglichen, Gelder schnell über Jurisdiktionen hinweg zu bewegen.
„Strafverfolgungsbehörden und Partneragenturen arbeiten erheblich hart daran, kriminelle Aktivitäten im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten zu bekämpfen“, sagte Alalasundaram. „Die komplexe Natur von Kryptowährungen in Kombination mit der Geschwindigkeit, mit der Gelder über Jurisdiktionen hinweg bewegt werden können, stellt für die Ermittler eine anhaltende Herausforderung dar.“
Er sagte, die Metropolitan Police passe ihre Ermittlungsfähigkeiten und Störungsmethoden kontinuierlich an, während Kriminelle die Nutzung digitaler Vermögenswerte ändern.
FCA hat zuvor nicht registrierte Krypto-Unternehmen verfolgt
Den Londoner Operationen gingen mehrere Durchsetzungsfälle gegen Krypto-Unternehmen voraus, die ohne FCA-Registrierung tätig waren.
Einer der früheren Fälle der Aufsichtsbehörde betraf Olumide Osunkoya, der sich im September 2024 der Straftaten im Zusammenhang mit einem illegalen Krypto-Geldautomatennetzwerk schuldig bekannte, das zwischen Dezember 2021 und September 2023 Transaktionen in Höhe von 2,6 Millionen Pfund abwickelte.
Osunkoya gab zu, Krypto-Geldautomaten ohne die erforderliche Registrierung betrieben zu haben, zusammen mit Straftaten im Zusammenhang mit gefälschten Dokumenten und kriminellem Eigentum. Er wurde später zu vier Jahren Gefängnis verurteilt und war damit die erste Person im Vereinigten Königreich, die eine strafrechtliche Verurteilung für nicht registrierte Krypto-Aktivitäten erhielt.
Eine separate Durchsetzungsmaßnahme im Juni 2024 führte dazu, dass zwei Londoner Einwohner verhaftet wurden, die verdächtigt wurden, eine illegale Krypto-Börse zu betreiben. Die Behörden glaubten, dass über das Unternehmen nicht registrierte Krypto-Vermögenswerte im Wert von mehr als 1 Milliarde Pfund gekauft und verkauft worden waren.
Die FCA inspizierte Büros, die mit den Verdächtigen in Verbindung standen, während Beamte der Metropolitan Police zwei Wohnimmobilien durchsuchten und mehrere digitale Geräte beschlagnahmten. Beide Personen wurden unter Belehrung befragt und gegen Kaution freigelassen, während die Ermittlungen fortgesetzt wurden.
Die Durchsetzung wurde im Juli 2025 fortgesetzt, als die FCA und die Metropolitan Police vier Räumlichkeiten im Südwesten Londons durchsuchten. Sieben Krypto-Geldautomaten wurden beschlagnahmt und zwei Personen wurden wegen des Verdachts auf Geldwäsche und den Betrieb einer illegalen Krypto-Vermögensbörse verhaftet.
Britische Krypto-Vermögensunternehmen, die Dienstleistungen erbringen, die unter die bestehenden Geldwäschevorschriften fallen, müssen sich bei der FCA registrieren und die geltenden Kontrollen zur Bekämpfung von Finanzkriminalität einhalten. Der gewerbsmäßige Betrieb abgedeckter Dienstleistungen ohne die erforderliche Registrierung kann zu Durchsetzungsmaßnahmen führen.
Die britische Krypto-Aufsicht wird im Oktober 2027 ausgeweitet
Die Operation vom 10. September findet kurz bevor die FCA Anträge für das kommende britische Krypto-Genehmigungssystem öffnet, statt.
Gemäß der am 16. September veröffentlichten endgültigen FCA-Leitlinie werden die Anträge für das neue Regime am 30. September 2026 geöffnet. Unternehmen, die Übergangsregelungen anstreben, müssen bis zum 28. Februar 2027 einen Antrag stellen, bevor das Rahmenwerk am 25. Oktober 2027 verbindlich wird.
Das kommende System wird die Aufsicht der FCA über die Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und zur Finanzwerbung hinaus ausweiten, die derzeit für einen Großteil des Sektors gelten. Zu den Aktivitäten, die vom neuen Rahmenwerk abgedeckt werden, gehören der Betrieb von Krypto-Vermögenshandelsplattformen, die Verwahrung von Krypto-Vermögenswerten, der Handel und die Vermittlung von Transaktionen, die Ausgabe qualifizierter Stablecoins und die Vermittlung von Krypto-Vermögens-Staking.
Eine bestehende Registrierung nach den Geldwäschevorschriften wird nicht automatisch in eine Genehmigung nach dem neuen System umgewandelt. Unternehmen, die bereits bei der FCA registriert sind, müssen ihre Aktivitäten bewerten und die relevanten Berechtigungen beantragen, wenn sie nach Inkrafttreten der neuen Regeln weiterhin regulierte Dienstleistungen erbringen wollen.
Die Aufsichtsbehörde finalisierte im Juni wichtige Krypto-Regeln, die finanzielle Widerstandsfähigkeit, Marktintegrität, Stablecoins und Verbraucheranforderungen abdecken. Unternehmen, die Kunden unterstützen, die Krypto kaufen, handeln oder halten, werden mit Standards wie Kapitalanforderungen und Stresstests konfrontiert, während die Bestimmungen zur Marktintegrität Verhaltensweisen wie Insiderhandel und Marktmanipulation abdecken.
Bis zum 25. Oktober 2027 bleibt Krypto weitgehend außerhalb des vollständigen britischen Regulierungsrahmens für Finanzdienstleistungen, abgesehen von Bereichen wie Geldwäscheanforderungen und Finanzwerbung. Die FCA empfiehlt Verbrauchern, ihren Firm Checker zu verwenden, um festzustellen, ob ein Krypto-Unternehmen die erforderliche Registrierung oder Berechtigungen besitzt, bevor sie mit ihm Geschäfte machen.
