Tether 已確認其在離岸銀行合作夥伴 EQIBank 持有資產，同時表示該風險敞口佔集團資產不到 0.034%，而該銀行正在對美國的一項重大扣押提出異議。
摘要
- Tether 表示，在 EQIBank 持有的資產佔集團總資產不到 0.034%。
- 美國檢察官尋求沒收從與 Capstone 相關的帳戶和加密貨幣持倉中扣押的約 8,420 萬美元。
- EQIBank 表示，美國當局扣押的約 8,900 萬美元約佔其貨幣持有量的 80%。
- 在檢察官提出另一項民事沒收訴訟後，一名聯邦法官駁回了 EQIBank 的財產返還動議。
- Tether 的六月鑑證報告顯示其資產為 1,877.5 億美元，超額儲備緩衝為 41.1 億美元。
The Information 報導，在多米尼克獲得許可的 EQIBank 曾向 Tether 提供銀行服務，包括處理與 USDT 購買和贖回相關的電匯。Tether 在書面回覆中確認了這一關係，並表示其對美國檢察官針對支付提供商 Capstone Ltd. 所指控的行為並不知情。
「Tether 對司法部所指控的 Capstone 行為並不知情，」Tether 發言人告訴 The Information。該公司表示，在 EQIBank 持有的資產僅限於「集團資產的不到 0.034%」。Tether 未披露具體美元金額。
Tether 表示其 EQIBank 風險敞口仍然有限
將 Tether 的 0.034% 上限應用於其最新公佈的季度資產總額，僅提供了一個上限參考，而非披露的存款餘額。Tether 報告截至 6 月 30 日的資產為 1,877.5 億美元，意味著該數字的 0.034% 約等於 6,380 萬美元。Tether 在 EQIBank 的實際風險敞口可能更低。
六月儲備報告將負債列為約 1,836.4 億美元，超額儲備為 41.1 億美元。USDT 發行量在季度末接近 1,846 億美元。Tether 表示其儲備仍集中於短期限和流動性資產，包括與美國國債相關的持倉和回購協議。
正如 crypto.news 此前在對 Tether 第二季度儲備狀況的報導中所提及，該公司第二季度產生了約 15 億美元的營業利潤，而其超額儲備餘額在六月底為 41.1 億美元。報告的緩衝已從第一季度末的 82.3 億美元下降。
因此，EQIBank 問題涉及 Tether 資產基礎內的一個銀行交易對手。Tether 尚未公佈其離岸銀行總存款的分項數據，而 0.034% 的聲明專門適用於在 EQIBank 持有的資產。本報告審查的未經證實披露並未確定 Tether 的其他銀行關係面臨同樣的扣押或流動性問題。
美國沒收案件針對約 8,420 萬美元
法庭文件更精確地描繪了美國檢察官尋求沒收的資產。9 月 14 日的一項聯邦法院命令 列出了從以 Capstone 名義持有的富國證券帳戶中扣押的約 7,911 萬美元。
同一文件還列出了來自富國銀行帳戶的另一筆 186 萬美元和來自摩根大通帳戶的約 206 萬美元。檢察官還列出了來自一個加密貨幣地址的另外 112 萬 USDT 和來自第二個地址的 54,578.45 USDT。按美元錨定價格合併計算，所列財產總計約 8,420 萬美元。
EQIBank 對其聲稱的損失有不同的描述。該銀行表示，美國當局透過 Capstone 扣押了屬於它的約 8,900 萬美元，而該金額約占其貨幣持有量的 80%。EQIBank 在法庭文件中警告，失去對這些資金的取用權可能使其面臨清算風險。
該銀行約 8,900 萬美元的索賠與政府約 8,420 萬美元的沒收財產之間的差額，不應被視為已經解決的不一致。EQIBank 的財產索賠與政府目前的沒收起訴使用了不同的數字，且源自不同的文件。
EQIBank 未能透過其第一項動議追回資金
EQIBank 於 6 月 29 日開始其聯邦挑戰，在美國加州東區聯邦地區法院依據《規則》41(g) 尋求返還財產。政府隨後於 7 月 15 日另行提出涉及 Capstone 帳戶和加密貨幣的民事沒收起訴。
在 7 月 16 日的聽證會上，地區法官 Dale A. Drozd 在政府提出民事沒收程序後，以缺乏衡平法管轄權為由駁回了 EQIBank 的返還財產動議。案卷並未顯示該法官已裁定 EQIBank 最終是否擁有被扣押資金，或檢方是否有權保留這些資金。
該訴訟仍在進行中。9 月 16 日，Drozd 法官命令將最初的 EQIBank 案件與政府的沒收訴訟分配給同一地區法官和治安法官，因為這些案件相關。法院明確表示，該重新分配並未將它們合併。
另一項 9 月 14 日的命令要求政府在聯邦沒收網站上連續 30 天發布沒收訴訟的通知。任何主張對該財產享有權益的人都必須遵循《補充規則》G 所規定的索賠程序，之後才能對起訴作出回應。
EQIBank 堅稱其為該筆資金的無辜所有者。在《The Information》引述的法庭文件中，該銀行表示「EQIBank 不是一家流氓銀行」，並稱政府並未將其列為調查目標。美國檢方尚未採納 EQIBank 的說法，且沒收訴訟尚未作出最終判決。
Tether 的最新審計提供了另一項儲備背景
Tether 於 8 月完成了其首次完整的獨立財務報表審計，涵蓋截至 2025 年 12 月 31 日的年度。根據 Tether 8 月 13 日的公告，KPMG 美國對經審計的財務報表發表了無保留意見。
Tether 表示，2025 年經審計的報表顯示，截至年底，儲備超過與已發行代幣相關的負債 68.14 億美元。KPMG 審查了交易、資產所有權、估值、交易對手、內部系統和支持文件，並實地檢查了 Tether 的黃金持有量。
正如 crypto.news 在對Tether 首次完整 KPMG 審計的報導中所指出的，該審計涵蓋了該公司 2025 年全年的財務報表，並不同於在特定日期衡量資產和負債的季度儲備證明。
KPMG 的意見早於 2026 年第二季度末的數據，並不能確定 Tether 目前在 EQIBank 持有多少資金。Tether 關於該銀行的最新公開聲明僅給出了百分比上限，而聯邦程序涉及的是透過 Capstone 帳戶在 Wells Fargo 和 JPMorgan Chase 持有的資金。
接下來的程序步驟在加州東區沒收案中進行。9 月的發布命令給予對被扣押財產主張權益的各方在首次發布之日起最多 60 天的時間提出索賠，隨後有 21 天的時間答覆政府的起訴或依據《規則》12 尋求救濟。
