FCA在伦敦打击非法点对点加密货币交易商

英国金融行为监管局（FCA）突击检查了伦敦三处涉嫌经营非法点对点加密货币交易业务的场所，扩大了对未注册数字资产活动的执法行动。

据FCA称，此次行动于9月10日与英国税务海关总署及伦敦警察厅联合开展。在三处地点均发出了停止令，要求交易商停止任何涉嫌非法的加密货币业务。

点对点加密货币交易涉及人们直接相互买卖数字资产。个人交易不需要FCA注册，但任何在英国以商业方式从事该活动的人都必须获得适当的注册。目前没有点对点加密货币交易业务在该监管机构注册。

FCA表示，未注册的运营商可能为犯罪分子提供转移和洗白非法资金的途径，因为在注册系统之外运营的企业避开了旨在检测和防止洗钱的控制措施。

“我们与合作伙伴一起，继续追踪和打击非法加密活动，”FCA执法和市场监督执行董事Steve Smart表示。“任何经营未注册点对点加密业务的人都应该假设我们正在关注他们。”

FCA扩大对非法点对点加密货币交易的打击

最新的行动扩展了今年早些时候开始的执法活动。据crypto.news此前报道，4月，FCA及合作机构突击检查了伦敦八处地点，涉嫌托管未注册的点对点加密货币业务。

在4月22日的行动中，FCA与英国税务海关总署及西南地区有组织犯罪调查组合作。在全部八处地点发出了停止令，同时检查期间收集的证据被保留用于刑事调查。

该监管机构表示，该行动期间收集的证据目前正用于支持正在进行的刑事调查和其他执法行动。与9月的行动一样，此前的检查是根据《2017年洗钱、恐怖主义融资和资金转移（付款人信息）条例》进行的。

FCA官员将执法重点放在未按现有反洗钱框架要求注册而从事加密活动的企业上。自2020年以来，该监管机构一直负责监督相关英国加密企业遵守反洗钱和反恐怖主义融资要求。

伦敦警察厅的Sathish Alalasundaram警长表示，调查人员面临挑战，因为加密货币允许资金快速跨境流动。

“执法部门和合作机构正在大力打击涉及数字资产的犯罪活动，”Alalasundaram说。“加密货币的复杂性，加上资金可以跨境转移的速度，给调查人员带来了持续挑战。”

他表示，随着犯罪分子改变使用数字资产的方式，伦敦警察厅继续调整其调查能力和打击方法。

FCA此前曾追查未注册的加密企业

伦敦的行动之前，已有几起涉及未在FCA注册而运营的加密企业的执法案件。

该监管机构较早的一起案件涉及Olumide Osunkoya，他于2024年9月对与一个非法加密ATM网络相关的罪行认罪，该网络在2021年12月至2023年9月期间处理了260万英镑的交易。

奥孙科亚承认在未进行必要注册的情况下运营加密货币ATM，并涉及虚假文件和犯罪财产相关罪行。他随后被判处四年监禁，成为英国首位因未注册加密活动而受到刑事判决的人。

2024年6月的另一次执法行动导致两名伦敦居民被捕，他们涉嫌运营非法加密货币交易所。当局认为，通过该业务买卖的未注册加密资产超过10亿英镑。

FCA检查了与嫌疑人有关的办公室，而伦敦警察厅的警员搜查了两处住宅，并查获了若干数字设备。两人均在警戒下接受了询问，并在调查继续期间获保释。

执法行动在2025年7月继续进行，FCA和伦敦警察厅搜查了伦敦西南部的四处场所。七台加密货币ATM被查获，两人因涉嫌洗钱和运营非法加密资产交易所被捕。

提供现有《反洗钱条例》所涵盖服务的英国加密资产业务必须向FCA注册，并遵守适用的金融犯罪控制措施。以商业方式运营受涵盖服务而未进行必要注册，可能导致执法行动。

英国加密监管将于2027年10月扩大

9月10日的行动发生在FCA开放英国即将实施的加密授权框架申请前不久。

根据9月16日发布的FCA最终指南，新制度的申请将于2026年9月30日开放。寻求过渡安排的公司必须在2027年2月28日前提出申请，之后该框架将于2027年10月25日成为强制性要求。

即将实施的制度将把FCA的监管范围扩大到目前适用于该行业大部分领域的反洗钱和金融推广要求之外。新框架涵盖的活动包括运营加密资产交易平台、保管加密资产、交易和安排交易、发行合格稳定币以及安排加密资产质押。

根据《反洗钱条例》的现有注册不会自动转换为新制度下的授权。已向FCA注册的公司如果打算在新规则生效后继续提供受监管服务，则需要评估其活动并寻求相关许可。

监管机构在6月敲定了关键加密规则，涵盖财务韧性、市场诚信、稳定币和消费者要求。支持客户购买、交易或持有加密货币的公司将面临包括资本要求和压力测试在内的标准，而市场诚信条款将涵盖内幕交易和市场操纵等行为。

在2027年10月25日之前，除反洗钱要求和金融推广等领域外，加密货币在很大程度上仍处于英国完整金融服务监管框架之外。FCA建议消费者在与加密业务打交道前，使用其公司检查器确认该业务是否具备必要的注册或许可。