Tether підтвердив, що зберігає активи в офшорного банківського партнера EQIBank, заявивши, що ця експозиція становить менше 0,034% активів групи, тоді як банк оспорює велике вилучення в США.
Резюме
- Tether заявляє, що активи, які зберігаються в EQIBank, становлять менше 0,034% від загальних активів групи.
- Прокурори США вимагають конфіскації приблизно 84,2 мільйона доларів, вилучених з рахунків, пов’язаних з Capstone, та криптовалютних активів.
- EQIBank заявляє, що приблизно 89 мільйонів доларів, вилучених американською владою, становлять близько 80% грошових активів.
- Федеральний суддя відхилив клопотання EQIBank про повернення майна після того, як прокурори подали окремий цивільний позов про конфіскацію.
- Червневе підтвердження Tether повідомило про 187,75 мільярда доларів активів і надлишковий резервний буфер у розмірі 4,11 мільярда доларів.
The Information повідомив, що EQIBank, ліцензований у Домініці, надавав банківські послуги Tether, зокрема обробляв банківські перекази, пов’язані з купівлею та погашенням USDT. Tether підтвердив ці відносини в письмовій відповіді та заявив, що не знав про поведінку, яку прокурори США інкримінують платіжному провайдеру Capstone Ltd.
«Tether не знав про поведінку Capstone, яку інкримінує Міністерство юстиції», — сказав представник Tether виданню The Information. Компанія заявила, що активи, які зберігаються в EQIBank, обмежені «менше ніж 0,034% активів групи». Tether не розкрив точну суму в доларах.
Tether заявляє, що його експозиція в EQIBank залишається обмеженою
Застосування верхньої межі Tether у 0,034% до його останнього опублікованого квартального загального обсягу активів дає лише орієнтовну верхню межу, а не розкритий залишок депозиту. Tether повідомив про 187,75 мільярда доларів активів станом на 30 червня, тобто 0,034% від цієї цифри дорівнює приблизно 63,8 мільйона доларів. Фактична експозиція Tether у EQIBank може бути меншою.
Червневий звіт про резерви визначив зобов’язання на рівні близько 183,64 мільярда доларів, а надлишкові резерви — на рівні 4,11 мільярда доларів. Випуск USDT на кінець кварталу становив близько 184,6 мільярда доларів. Tether заявив, що його резерви залишалися зосередженими в короткострокових і ліквідних активах, зокрема в активах, пов’язаних з казначейськими зобов’язаннями США, та угодах про зворотний викуп.
Як crypto.news раніше повідомляв у своєму матеріалі про резервну позицію Tether за другий квартал, компанія отримала приблизно 1,5 мільярда доларів операційного прибутку за другий квартал, а її баланс надлишкових резервів на кінець червня становив 4,11 мільярда доларів. Заявлений буфер знизився з 8,23 мільярда доларів на кінець першого кварталу.
Таким чином, проблема EQIBank стосується одного банківського контрагента в межах бази активів Tether. Tether не публікував розбивку, яка показувала б його загальні депозити в офшорних банках, і заява про 0,034% стосується конкретно активів, які зберігаються в EQIBank. Жодне перевірене розкриття, розглянуте для цього звіту, не встановлює, що інші банківські відносини Tether стикаються з тією ж проблемою вилучення або ліквідності.
Справа про конфіскацію в США стосується близько 84,2 мільйона доларів
Судові документи дають точніше уявлення про активи, які прокурори США прагнуть конфіскувати. Федеральний судовий наказ від 14 вересня перелічує приблизно 79,11 мільйона доларів, вилучених з рахунку Wells Fargo Securities, відкритого на ім’я Capstone.
У тому ж документі вказано ще 1,86 мільйона доларів з рахунку Wells Fargo Bank і приблизно 2,06 мільйона доларів з рахунку JPMorgan Chase. Прокурори назвали ще 1,12 мільйона USDT з однієї криптовалютної адреси та 54 578,45 USDT з другої адреси. У сукупності за їхньої прив’язки до долара перелічене майно становить приблизно 84,2 мільйона доларів.
EQIBank описав свої заявлені втрати інакше. Банк стверджує, що американська влада вилучила приблизно 89 мільйонів доларів, які належали йому через Capstone, і що ця сума становить близько 80% його грошових активів. EQIBank попередив у судових документах, що втрата доступу до коштів може поставити його під загрозу ліквідації.
Різницю між заявленою банком сумою близько 89 мільйонів доларів і приблизно 84,2 мільйона доларів конфіскованого майна уряду не слід розглядати як невідповідність, яку вже вирішено. Майнова вимога EQIBank і поточна скарга уряду про конфіскацію використовують різні цифри та походять з окремих подань.
EQIBank не зміг повернути кошти через своє перше клопотання
EQIBank розпочав свій федеральний оскаржувальний процес 29 червня, вимагаючи повернення майна за Правилом 41(g) у Федеральному окружному суді Східного округу Каліфорнії. Уряд пізніше подав окрему цивільну скаргу про конфіскацію 15 липня щодо рахунків Capstone та криптовалюти.
Під час слухання 16 липня окружний суддя Дейл А. Дрозд відхилив клопотання EQIBank про повернення майна через відсутність справедливої юрисдикції після того, як уряд подав цивільне провадження про конфіскацію. Судовий реєстр не показує, що суддя вирішив, чи EQIBank остаточно володіє вилученими коштами, чи прокурори мають право їх залишити.
Судовий процес триває. 16 вересня суддя Дрозд наказав передати початкову справу EQIBank і позов уряду про конфіскацію тим самим окружним і мировим суддям, оскільки справи пов'язані. Суд чітко заявив, що передача не об'єднала їх.
Окремий наказ від 14 вересня вимагає від уряду опублікувати повідомлення про позов щодо конфіскації протягом 30 послідовних днів на федеральному веб-сайті про конфіскацію. Будь-хто, хто заявляє про інтерес до майна, повинен дотримуватися процедури подання вимог, встановленої Додатковим правилом G, після чого можуть продовжитися відповіді на скаргу.
EQIBank наполягає, що він є добросовісним власником грошей. У судових документах, цитованих The Information, банк заявив: «EQIBank не є банком-шахраєм», і зазначив, що уряд не визначив його як ціль розслідування. Американські прокурори не прийняли характеристику EQIBank, і судовий процес про конфіскацію не дійшов до остаточного рішення.
Останній аудит Tether надає окремий контекст щодо резервів
Tether завершив свій перший повний незалежний аудит фінансової звітності в серпні, охоплюючи рік, що закінчився 31 грудня 2025 року. KPMG U.S. видала безумовний висновок щодо перевіреної фінансової звітності, згідно з оголошенням Tether від 13 серпня.
Tether заявив, що перевірена звітність за 2025 рік показала, що резерви перевищують зобов'язання, пов'язані з випущеними токенами, на 6,814 мільярда доларів на кінець року. KPMG перевірила транзакції, право власності на активи, оцінки, контрагентів, внутрішні системи та підтверджуючу документацію, а також фізично оглянула золоті запаси Tether.
Як повідомляло crypto.news у своєму висвітленні першого повного аудиту Tether від KPMG, аудит охоплював повну фінансову звітність компанії за 2025 рік і відрізнявся від квартальних підтверджень резервів, які вимірюють активи та зобов'язання на конкретну дату.
Висновок KPMG передує показникам на кінець кварталу червня 2026 року і не визначає, скільки грошей Tether наразі тримає в EQIBank. Остання публічна заява Tether щодо банку надає лише відсоткову межу, тоді як федеральне провадження стосується коштів, що зберігаються через рахунки Capstone у Wells Fargo та JPMorgan Chase.
Наступні процедурні кроки знаходяться в справі про конфіскацію у Східному окрузі Каліфорнії. Вересневий наказ про публікацію дає сторонам, які заявляють про інтерес до вилученого майна, до 60 днів після першого дня публікації для подання вимог, після чого настає 21-денний період для відповіді на скаргу уряду або клопотання про захист за Правилом 12.
