Гонконг засудив колишнього менеджера з обслуговування клієнтів China Construction Bank (Asia) Лам Чунь-їня до чотирьох років позбавлення волі після того, як він визнав, що прийняв понад 470 000 доларів у Tether за засвідчення фальшивих банківських інструментів із заявленою вартістю понад 1,6 мільярда доларів.
Резюме
- Гонконг засудив колишнього менеджера CCB Asia Лам Чунь-їня до чотирьох років позбавлення волі за хабарі в USDT.
- Лам прийняв понад 470 000 доларів у Tether за засвідчення фальшивих банківських документів на загальну суму 1,6 мільярда доларів.
- Суд постановив відшкодувати 3,7 мільйона гонконгських доларів, що відповідає криптовалютним хабарам, які Лам отримав від залучених співучасників.
- ICAC отримала ордери на арешт інших причетних осіб після того, як CCB Asia виявила схему під час внутрішньої перевірки.
- Нью-йоркський суд дозволив ключовим позовам White Rock проти China Construction Bank залишитися в силі.
Незалежна комісія проти корупції 18 вересня повідомила, що суддя Окружного суду Ернест Лін Кам-хунг засудив 32-річного чоловіка після його визнання винуватості за одним пунктом змови щодо прийняття агентом переваг згідно з гонконгським Положенням про запобігання хабарництву та Кримінальним ордонансом.
Суд постановив, щоб Лам виплатив приблизно 3,7 мільйона гонконгських доларів CCB (Asia) — суму, що дорівнює хабарам, встановленим у справі. ICAC заявила, що суддя виходив із шестирічного терміну ув'язнення та зменшив його на одну третину через визнання Ламом винуватості, залишивши чотирирічний термін після того, як не знайшов виняткових підстав для подальшого зменшення.
Справа про хабарництво в Гонконзі стосувалася фальшивих банківських гарантій
На момент вчинення правопорушень, за словами ICAC, Лам працював у відділі споживчого банківського обслуговування у роздрібному відділенні CCB (Asia) на Causeway Bay, де обслуговував індивідуальних клієнтів. Агентство заявило, що його роль не охоплювала бізнес-кредитні лінії чи акредитиви, і банк ніколи не уповноважував його працювати з такими продуктами.
Vesttoo Limited, яка з того часу припинила діяльність, керувала платформою для інвестиційних операцій, пов'язаних зі страхуванням. ICAC заявила, що інвестори, які користувалися платформою, мали надати банківські резервні акредитиви, щоб банк-емітент міг зрештою покрити відповідні збитки, якщо інвестор не виконає своїх зобов'язань.
Між квітнем і червнем 2022 року Лам визнав, що змовився з керівником відділу Vesttoo та іншими спільниками, щоб отримати Tether на суму понад 470 000 доларів. ICAC заявила, що він засвідчив кілька резервних акредитивів, які нібито походили від China Construction Bank, та два листи про забезпечення, представлені як документи Yu Po, схвалені банком. Заявлена вартість інструментів перевищувала 1,6 мільярда доларів.
Раніша заява ICAC про звинувачення містила більше деталей про кількість документів. У червні 2025 року прокурори стверджували, що Лам був причетний до 88 фальшивих резервних акредитивів і двох фальшивих листів про забезпечення. Його пізніше визнання винуватості охоплювало змову про хабарництво, тоді як окреме звинувачення у змові щодо фальшивих інструментів було залишено в судовій справі.
CCB Asia виявила схему під час внутрішньої перевірки
CCB (Asia) виявила проблему під час внутрішнього розслідування, а потім подала скаргу про корупцію, згідно з ICAC. Агентство заявило, що його розслідування встановило, що ні China Construction Bank, ні її пов'язані компанії не випускали жодного з резервних акредитивів або листів про забезпечення, задіяних у справі Лама.
Під час винесення вироку суддя Лін описав злочинність Лама як «вищу, ніж в інших подібних справах», згідно з ICAC. Суддя послався на використання підроблених банківських документів, потенційний ризик для банку та шкоду репутації Гонконгу як міжнародного фінансового центру.
ICAC заявила, що особи, залучені до схеми, намагалися зробити хабарництво важче виявити, проводячи платежі через криптовалюту. Комісія заявила, що подала до суду клопотання про ордери на арешт інших осіб, причетних до справи, але її публічна заява від 18 вересня не назвала розшукуваних осіб.
Публічні матеріали ICAC, розглянуті для цього звіту, не розкривають адреси гаманців або хеші транзакцій для платежів Лама в Tether. Таким чином, конкретні перекази не можуть бути незалежно зіставлені з публічними транзакціями блокчейну на основі інформації, оприлюдненої агенцією.
Використання USDT у справі не означає, що платежі були невідстежуваними. У супутньому матеріалі crypto.news повідомляв, що гонконгські слідчі відстежили 8 127 USDT в окремій справі про торгівлю людьми до рахунку на біржі, а потім до банківського переказу. Апеляційний суд Гонконгу спирався на докази з цього платіжного сліду, коли в серпні залишив чинним 56-місячний тюремний термін.
Позови, пов'язані з Vesttoo, продовжуються через суди США
Поведінка, що лежить в основі гонконгської справи Лама, є частиною більшої серії спорів, пов'язаних із забезпеченням перестрахування Vesttoo. Vesttoo та афілійовані структури подали справи за главою 11 у Делавері в серпні 2023 року після виникнення питань щодо акредитивів, використаних для підтримки операцій зі страхування та перестрахування. Ліквідаційний траст Vesttoo залишався активним у реєстрі банкрутства у 2026 році.
Окрема справа в Нью-Йорку, порушена White Rock Insurance, дочірньою компанією Aon, стосується акредитивів, які нібито використовувалися в операціях Vesttoo. White Rock стверджує, що її відокремлені страхові осередки виплатили близько 140 мільйонів доларів премій після того, як поклалися на нібито забезпечення, пов'язане з структурами China Construction Bank. Ці твердження залишаються цивільними позовами і не є висновками з кримінального вироку Лама в Гонконзі.
21 квітня суддя Верховного суду Нью-Йорка Андреа Маслі відхилила більшу частину спроби China Construction Bank відхилити змінену скаргу White Rock. Суд дозволив продовжити розгляд позовів, включаючи теорії, пов'язані з шахрайством та недбалим наглядом, водночас відхиливши окремий позов про недбалість як дублюючий.
На стадії клопотання про відхилення нью-йоркський суд розглядав викладені White Rock факти як твердження, які все ще потребують доведення. У постанові зазначалося, що існують фактичні питання щодо того, чи мав Лам фактичні або очевидні повноваження, і чи могли структури CCB нести відповідальність за його нібито поведінку. Суд прямо заявив, що ці питання повинні бути розроблені пізніше в ході судового розгляду.
Ще одна справа в США, що стосується забезпечення Vesttoo, дійшла до Апеляційного суду п'ятого округу у квітні. Porch.com подала позов проти перестрахувального брокера Gallagher Re щодо обов'язків, пов'язаних з угодою перестрахування за участю Vesttoo, White Rock та забезпечення, очікуваного від China Construction Bank.
П'ятий округ підтвердив відхилення деяких позовів Porch, але відновив один договірний позов щодо адміністративних послуг після розміщення та направив цю частину справи назад для подальшого провадження. Апеляційний суд заявив, що обсяг послуг, які зазвичай виконує перестрахувальний посередник, становить фактичне питання, яке не повинно було вирішуватися через клопотання про відхилення.
ICAC досі розшукує інших осіб, причетних до справи
Вирок від 18 вересня не закриває розслідування ICAC щодо кожної особи, причетної до підроблених документів. Агенція заявила, що після винесення вироку у справі Лама вона домагалася ордерів на інших причетних осіб.
ICAC раніше ідентифікувала співробітника Vesttoo Уді Гінаті та посередника Ван Чук-луна у своєму оголошенні про звинувачення в червні 2025 року, заявивши, що Лама на той час звинувачували в отриманні Tether від Гінаті, Вана та інших. Те саме оголошення окремо звинуватило колишнього старшого менеджера з відносин Standard Chartered Bank (Hong Kong) Лі Ка-мана у змові щодо використання чотирьох підроблених резервних акредитивів, нібито виданих Standard Chartered. Ці попередні звинувачення слід відрізняти від засудження та вироку Лама від 18 вересня.
Антикорупційна агенція заявила, що CCB (Asia) та Standard Chartered Bank Hong Kong співпрацювали з її розслідуванням, коли були оголошені звинувачення. У своїй заяві від 18 вересня вона повідомила, що CCB (Asia) подала скаргу про корупцію після виявлення поведінки внутрішньо та продовжувала допомагати слідчим.
Гонконгська влада продовжувала боротьбу зі злочинами, пов'язаними з криптовалютами, в інших справах протягом 2026 року. Гонконгська поліція отримала 255 повідомлень, пов'язаних із нібито криптоінвестиційною схемою Fun Coffee, а заявлені збитки сягнули 104 мільйонів гонконгських доларів. Поліція заявила, що схема включала інвестиційні плани на основі USDT і призвела до кількох арештів до серпня.
Окремо місто продовжило розширювати свою регульовану структуру цифрових активів. crypto.news повідомив 17 вересня, що Гонконг планує розширити регульовану торгівлю стейблкоїнами та інфраструктуру токенізованих активів у рамках своєї політичної програми на 2026 рік.
Остання публічна заява ICAC у справі Лема зазначає, що комісія переслідує решту причетних осіб через видані судом ордери на арешт, тоді як Лем має відбути чотирирічний термін ув'язнення та повернути приблизно 3,7 мільйона гонконгських доларів CCB (Asia).
