Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании провело проверку трех лондонских помещений, подозреваемых в ведении незаконной деятельности по одноранговой торговле криптовалютами, продолжив кампанию по борьбе с незарегистрированной деятельностью в сфере цифровых активов.
Краткое изложение
- 10 сентября FCA провело проверку трех лондонских помещений, подозреваемых в ведении незаконной деятельности по одноранговой торговле криптовалютами.
- Во всех трех местах были выданы предписания о прекращении деятельности, поскольку FCA работало совместно с HMRC и столичной полицией.
- В настоящее время ни одна компания по одноранговой торговле криптовалютами не зарегистрирована в FCA, при этом доказательства, полученные в ходе апрельской операции, поддерживают текущие расследования.
По данным FCA, операция была проведена 10 сентября совместно с Управлением по налоговым и таможенным сборам Ее Величества и столичной полицейской службой. Во всех трех местах были выданы предписания о прекращении деятельности, требующие от трейдеров прекратить любую подозрительную незаконную криптовалютную деятельность.
Одноранговая торговля криптовалютами предполагает покупку и продажу цифровых активов людьми напрямую друг с другом. Личные транзакции не требуют регистрации в FCA, но любой, кто осуществляет эту деятельность в качестве бизнеса в Великобритании, должен иметь соответствующую регистрацию. В настоящее время ни одна компания по одноранговой торговле криптовалютами не зарегистрирована у регулятора.
FCA заявило, что незарегистрированные операторы могут предоставлять преступникам возможность перемещать и отмывать незаконные средства, поскольку предприятия, работающие вне системы регистрации, обходят меры контроля, предназначенные для выявления и предотвращения отмывания денег.
«Работая с партнерами, мы продолжаем отслеживать и пресекать незаконную криптовалютную деятельность, — заявил Стив Смарт, исполнительный директор по правоприменению и надзору за рынком в FCA. — Любой, кто ведет незарегистрированный одноранговый криптовалютный бизнес, должен исходить из того, что мы за ним наблюдаем».
FCA расширяет борьбу с незаконной одноранговой торговлей криптовалютами
Последняя операция расширяет правоприменительную деятельность, начатую ранее в этом году. В апреле FCA и партнерские агентства провели проверку восьми лондонских объектов, подозреваемых в размещении незарегистрированных компаний по одноранговой торговле криптовалютами, как ранее сообщал crypto.news.
В ходе операции 22 апреля FCA работало с HMRC и Региональным подразделением по борьбе с организованной преступностью Юго-Западного региона. Во всех восьми местах были выданы предписания о прекращении деятельности, а доказательства, собранные в ходе проверок, были сохранены для уголовных расследований.
Регулятор заявил, что доказательства, собранные в ходе той операции, сейчас используются для поддержки текущих уголовных расследований и других правоприменительных мер. Как и сентябрьская акция, предыдущие проверки проводились в соответствии с Правилами о борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и переводом средств 2017 года.
Официальные лица FCA сосредоточили свои правоприменительные усилия на предприятиях, осуществляющих криптовалютную деятельность без регистрации, требуемой в рамках существующей системы противодействия отмыванию денег. С 2020 года регулятор отвечает за надзор за соответствующими британскими криптовалютными предприятиями на предмет соблюдения требований по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
Детектив-сержант Сатиш Алаласундарам из столичной полицейской службы заявил, что следователи сталкиваются с трудностями, поскольку криптовалюты позволяют средствам быстро перемещаться между юрисдикциями.
«Правоохранительные органы и партнерские агентства прилагают значительные усилия для борьбы с преступной деятельностью, связанной с цифровыми активами, — сказал Алаласундарам. — Сложный характер криптовалюты в сочетании со скоростью, с которой средства могут перемещаться между юрисдикциями, создает постоянные проблемы для тех, кто ведет расследование».
Он сказал, что столичная полиция продолжает адаптировать свои следственные возможности и методы пресечения по мере того, как преступники меняют способы использования цифровых активов.
FCA ранее преследовала незарегистрированные криптовалютные предприятия
Лондонские операции последовали за несколькими правоприменительными делами, касающимися криптовалютных предприятий, работающих без регистрации в FCA.
Одно из предыдущих дел регулятора касалось Олумиде Осункои, который в сентябре 2024 года признал себя виновным в правонарушениях, связанных с незаконной сетью криптовалютных банкоматов, через которую в период с декабря 2021 года по сентябрь 2023 года было проведено транзакций на сумму 2,6 миллиона фунтов стерлингов.
Осункоя признал, что управлял криптобанкоматами без необходимой регистрации, а также правонарушения, связанные с поддельными документами и преступным имуществом. Позже он был приговорен к четырем годам тюремного заключения, став первым человеком в Великобритании, получившим уголовный приговор за незарегистрированную криптовалютную деятельность.
Отдельные правоприменительные меры в июне 2024 года привели к аресту двух жителей Лондона по подозрению в управлении нелегальной криптовалютной биржей. Власти полагали, что через этот бизнес было куплено и продано незарегистрированных криптоактивов на сумму более 1 миллиарда фунтов стерлингов.
FCA проверила офисы, связанные с подозреваемыми, в то время как сотрудники столичной полиции провели обыски в двух жилых помещениях и изъяли несколько цифровых устройств. Оба человека были допрошены с предупреждением и освобождены под залог, пока расследование продолжалось.
Правоприменительная деятельность продолжилась в июле 2025 года, когда FCA и столичная полиция провели обыски в четырех помещениях на юго-западе Лондона. Было изъято семь криптобанкоматов и арестованы два человека по подозрению в отмывании денег и управлении нелегальной криптовалютной биржей.
Британские криптовалютные компании, предоставляющие услуги, подпадающие под действующие Правила о противодействии отмыванию денег, должны зарегистрироваться в FCA и соблюдать применимые меры контроля за финансовыми преступлениями. Осуществление охватываемых услуг в рамках бизнеса без необходимой регистрации может привести к правоприменительным мерам.
Надзор за криптовалютами в Великобритании расширится в октябре 2027 года
Операция 10 сентября проходит незадолго до того, как FCA откроет прием заявок в рамках вступающей в силу системы авторизации криптовалют в Великобритании.
Согласно окончательному руководству FCA, опубликованному 16 сентября, заявки на новый режим будут приниматься с 30 сентября 2026 года. Компании, желающие получить переходные меры, должны подать заявку до 28 февраля 2027 года, прежде чем система станет обязательной 25 октября 2027 года.
Вступающая в силу система расширит надзор FCA за пределы требований по противодействию отмыванию денег и финансовому продвижению, которые в настоящее время применяются к большей части сектора. Деятельность, охватываемая новой системой, включает управление торговыми платформами криптоактивов, обеспечение сохранности криптоактивов, совершение сделок и организацию транзакций, выпуск квалифицированных стейблкоинов и организацию стейкинга криптоактивов.
Существующая регистрация в соответствии с Правилами о противодействии отмыванию денег не будет автоматически преобразована в авторизацию в рамках новой системы. Компаниям, уже зарегистрированным в FCA, необходимо будет оценить свою деятельность и запросить соответствующие разрешения, если они намерены продолжать предоставлять регулируемые услуги после вступления в силу новых правил.
Регулятор окончательно утвердил ключевые криптоправила в июне, охватывающие финансовую устойчивость, целостность рынка, стейблкоины и требования к потребителям. Компании, обслуживающие клиентов, которые покупают, торгуют или хранят криптовалюту, столкнутся со стандартами, включая требования к капиталу и стресс-тестирование, в то время как положения о целостности рынка будут охватывать такое поведение, как инсайдерская торговля и манипулирование рынком.
До 25 октября 2027 года криптовалюты остаются в значительной степени за пределами полной системы регулирования финансовых услуг Великобритании, за исключением таких областей, как требования по противодействию отмыванию денег и финансовое продвижение. FCA советует потребителям использовать свой Firm Checker, чтобы установить, имеет ли криптовалютный бизнес необходимую регистрацию или разрешения, прежде чем иметь с ним дело.
