A Tether confirmou que mantém ativos em seu parceiro bancário offshore EQIBank, enquanto afirma que a exposição representa menos de 0,034% dos ativos do grupo, enquanto o banco contesta uma grande apreensão nos EUA.
Resumo
- A Tether afirma que os ativos mantidos no EQIBank representam menos de 0,034% dos ativos totais do grupo.
- Promotores dos EUA buscam a perda de aproximadamente US$ 84,2 milhões apreendidos de contas ligadas à Capstone e participações em criptomoedas.
- O EQIBank afirma que aproximadamente US$ 89 milhões apreendidos pelas autoridades dos EUA representam cerca de 80% das participações monetárias.
- Um juiz federal negou a moção de devolução de propriedade do EQIBank depois que os promotores apresentaram uma ação de perda civil separada.
- A atestação de junho da Tether reportou US$ 187,75 bilhões em ativos e um buffer de reserva excedente de US$ 4,11 bilhões.
O Information reportou que o EQIBank, licenciado na Dominica, havia fornecido serviços bancários à Tether, incluindo o processamento de transferências eletrônicas relacionadas a compras e resgates de USDT. A Tether confirmou o relacionamento em uma resposta por escrito e disse que não sabia sobre a conduta que os promotores dos EUA alegaram contra o provedor de pagamentos Capstone Ltd.
“A Tether não tinha conhecimento da conduta da Capstone alegada pelo Departamento de Justiça”, disse um porta-voz da Tether ao The Information. A empresa disse que os ativos mantidos no EQIBank eram limitados a “menos de 0,034% dos ativos do grupo”. A Tether não divulgou o valor exato em dólares.
A Tether diz que sua exposição ao EQIBank permanece limitada
Aplicar o teto de 0,034% da Tether ao seu total de ativos trimestrais mais recente publicado fornece apenas uma referência de limite superior, não um saldo de depósito divulgado. A Tether reportou US$ 187,75 bilhões em ativos em 30 de junho, o que significa que 0,034% desse valor equivale a aproximadamente US$ 63,8 milhões. A exposição real da Tether ao EQIBank pode ser menor.
O relatório de reservas de junho colocou os passivos em cerca de US$ 183,64 bilhões e as reservas excedentes em US$ 4,11 bilhões. A emissão de USDT estava próxima de US$ 184,6 bilhões no final do trimestre. A Tether disse que suas reservas permaneceram concentradas em ativos de curta duração e líquidos, incluindo participações relacionadas ao Tesouro dos EUA e acordos de recompra.
Como o crypto.news relatou anteriormente em sua cobertura da posição de reservas do segundo trimestre da Tether, a empresa gerou aproximadamente US$ 1,5 bilhão em lucro operacional no segundo trimestre, enquanto seu saldo de reserva excedente terminou junho em US$ 4,11 bilhões. O buffer reportado havia caído de US$ 8,23 bilhões no final do primeiro trimestre.
A questão do EQIBank, portanto, diz respeito a uma contraparte bancária dentro da base de ativos da Tether. A Tether não publicou uma discriminação mostrando seus depósitos totais em bancos offshore, e a declaração de 0,034% se aplica especificamente aos ativos mantidos no EQIBank. Nenhuma divulgação verificada revisada para este relatório estabelece que outras relações bancárias da Tether enfrentam o mesmo problema de apreensão ou liquidez.
Caso de perda nos EUA visa cerca de US$ 84,2 milhões
Documentos judiciais fornecem um quadro mais preciso dos ativos que os promotores dos EUA buscam confiscar. Uma ordem judicial federal de 14 de setembro lista aproximadamente US$ 79,11 milhões apreendidos de uma conta da Wells Fargo Securities mantida em nome da Capstone.
O mesmo documento lista outros US$ 1,86 milhão de uma conta do Wells Fargo Bank e aproximadamente US$ 2,06 milhões de uma conta do JPMorgan Chase. Os promotores nomearam outros 1,12 milhão de USDT de um endereço de criptomoeda e 54.578,45 USDT de um segundo endereço. Combinados ao seu valor nominal em dólares, a propriedade listada totaliza aproximadamente US$ 84,2 milhões.
O EQIBank descreveu sua suposta perda de forma diferente. O banco afirma que as autoridades dos EUA apreenderam aproximadamente US$ 89 milhões pertencentes a ele por meio da Capstone e que o valor representa cerca de 80% de suas participações monetárias. O EQIBank alertou em documentos judiciais que a perda do acesso aos fundos pode colocá-lo em risco de liquidação.
A diferença entre a reivindicação de aproximadamente US$ 89 milhões do banco e a propriedade de confisco de aproximadamente US$ 84,2 milhões do governo não deve ser tratada como uma inconsistência já resolvida. A reivindicação de propriedade do EQIBank e a atual ação de confisco do governo usam números diferentes e decorrem de petições separadas.
O EQIBank não conseguiu recuperar fundos por meio de sua primeira moção
O EQIBank iniciou seu desafio federal em 29 de junho, buscando a devolução de propriedade sob a Regra 41(g) no Tribunal Distrital dos Estados Unidos para o Distrito Leste da Califórnia. O governo posteriormente apresentou uma ação de confisco civil separada em 15 de julho envolvendo as contas da Capstone e criptomoeda.
Durante uma audiência em 16 de julho, o Juiz Distrital Dale A. Drozd negou a moção de devolução de propriedade do EQIBank por falta de jurisdição equitativa após o governo apresentar o processo de confisco civil. O registro do processo não mostra que o juiz decidiu se o EQIBank é o proprietário final dos fundos apreendidos ou se os promotores têm direito a mantê-los.
O litígio permanece ativo. Em 16 de setembro, o Juiz Drozd ordenou que o caso original do EQIBank e a ação de confisco do governo fossem atribuídos aos mesmos juízes distritais e magistrados porque os casos são relacionados. O tribunal declarou expressamente que a reatribuição não os consolidou.
Uma ordem separada de 14 de setembro exige que o governo publique aviso da ação de confisco por 30 dias consecutivos no site federal de confisco. Qualquer pessoa que alegue um interesse na propriedade deve seguir o procedimento de reivindicação estabelecido na Regra Suplementar G, após o qual as respostas à reclamação podem prosseguir.
O EQIBank mantém que é um proprietário inocente do dinheiro. Em documentos judiciais citados pelo The Information, o banco disse que "o EQIBank não é um banco desonesto" e afirmou que o governo não o identificou como alvo da investigação. Os promotores dos EUA não adotaram a caracterização do EQIBank, e o litígio de confisco não chegou a uma sentença final.
A auditoria mais recente da Tether fornece contexto separado sobre reservas
A Tether concluiu sua primeira auditoria completa e independente de demonstrações financeiras em agosto, cobrindo o ano encerrado em 31 de dezembro de 2025. A KPMG U.S. emitiu uma opinião sem ressalvas sobre as demonstrações financeiras auditadas, de acordo com o anúncio da Tether em 13 de agosto.
A Tether disse que as demonstrações auditadas de 2025 mostraram reservas excedendo passivos vinculados a tokens emitidos em US$ 6,814 bilhões no final do ano. A KPMG examinou transações, propriedade de ativos, avaliações, contrapartes, sistemas internos e documentação de suporte, enquanto inspecionou fisicamente as participações em ouro da Tether.
Como o crypto.news relatou em sua cobertura da primeira auditoria completa da KPMG da Tether, a auditoria cobriu as demonstrações financeiras completas de 2025 da empresa e diferiu das atestações trimestrais de reservas que medem ativos e passivos em uma data específica.
A opinião da KPMG é anterior aos números do final do trimestre de junho de 2026 e não determina quanto dinheiro a Tether mantém atualmente no EQIBank. A declaração pública mais recente da Tether sobre o banco fornece apenas o teto percentual, enquanto o processo federal diz respeito a fundos mantidos por meio de contas da Capstone no Wells Fargo e no JPMorgan Chase.
Os próximos passos processuais estão no caso de confisco do Distrito Leste da Califórnia. A ordem de publicação de setembro dá às partes que reivindicam um interesse na propriedade apreendida até 60 dias após o primeiro dia de publicação para apresentar reivindicações, seguido por um período de 21 dias para responder à reclamação do governo ou buscar reparação sob a Regra 12.
