Hong Kong has jailed former China Construction Bank (Asia) relationship manager Lam Chun-yin for four years after he admitted accepting more than $470,000 in Tether to authenticate false bank instruments carrying a stated value above $1.6 billion.
Resumo
- Hong Kong prendeu o ex-gerente do CCB Asia, Lam Chun-yin, por quatro anos devido a subornos em USDT.
- Lam aceitou mais de US$ 470.000 em Tether para autenticar documentos bancários falsos que totalizavam US$ 1,6 bilhão.
- O tribunal ordenou a restituição de HK$ 3,7 milhões, correspondendo aos subornos em criptomoedas que Lam recebeu dos conspiradores envolvidos.
- A ICAC obteve mandados de prisão para outras pessoas implicadas depois que o CCB Asia descobriu o esquema internamente.
- Um tribunal de Nova York permitiu que as principais reivindicações da White Rock contra o China Construction Bank sobrevivessem à rejeição.
A Comissão Independente contra a Corrupção disse em 18 de setembro que o juiz do Tribunal Distrital Ernest Lin Kam-hung condenou o homem de 32 anos após sua confissão de culpa a uma acusação de conspiração para um agente aceitar vantagens sob a Ordem de Prevenção de Suborno e a Ordem de Crimes de Hong Kong.
O tribunal ordenou que Lam reembolsasse aproximadamente HK$ 3,7 milhões ao CCB (Asia), um valor igual aos subornos identificados no caso. A ICAC disse que o juiz partiu de uma pena de seis anos de prisão e a reduziu em um terço porque Lam se declarou culpado, deixando uma sentença de quatro anos após não encontrar nenhuma razão excepcional para outra redução.
Caso de suborno em Hong Kong centrado em garantias bancárias falsas
Na época dos crimes, a ICAC disse que Lam trabalhava na Divisão de Banca de Consumo na agência de varejo do CCB (Asia) em Causeway Bay, onde atendia clientes individuais. A agência disse que seu cargo não abrangia facilidades de crédito empresarial ou cartas de crédito, e o banco nunca o autorizou a lidar com tais produtos.
A Vesttoo Limited, que desde então encerrou suas operações, administrava uma plataforma para transações de investimento relacionadas a seguros. A ICAC disse que os investidores que usavam a plataforma tinham que fornecer cartas de crédito standby emitidas por bancos para que um banco emissor pudesse, em última instância, cobrir perdas relevantes se um investidor não cumprisse suas obrigações.
Entre abril e junho de 2022, Lam admitiu ter conspirado com um chefe de departamento da Vesttoo e outros associados para receber mais de US$ 470.000 em Tether. A ICAC disse que ele autenticou várias cartas de crédito standby que falsamente alegavam vir do China Construction Bank e duas cartas de garantia apresentadas como documentos Yu Po endossados pelo banco. O valor declarado dos instrumentos excedia US$ 1,6 bilhão.
Um anúncio anterior de acusação da ICAC deu mais detalhes sobre a contagem de documentos. Em junho de 2025, os promotores alegaram que Lam estava envolvido com 88 cartas de crédito standby falsas e duas cartas de garantia falsas. Sua confissão de culpa posterior cobriu a conspiração de suborno, enquanto uma acusação separada de conspiração envolvendo instrumentos falsos foi deixada nos autos do tribunal.
CCB Asia descobriu o esquema por meio de uma revisão interna
O CCB (Asia) encontrou o problema durante uma investigação interna e então apresentou uma queixa de corrupção, de acordo com a ICAC. A agência disse que sua investigação estabeleceu que nem o China Construction Bank nem suas empresas relacionadas emitiram qualquer uma das cartas de crédito standby ou cartas de garantia envolvidas no caso de Lam.
Durante a sentença, o juiz Lin descreveu a criminalidade de Lam como “maior do que em outros casos semelhantes,” de acordo com a ICAC. O juiz citou o uso de documentos bancários falsificados, o risco potencial enfrentado pelo banco e danos à posição de Hong Kong como centro financeiro internacional.
A ICAC disse que as pessoas envolvidas no esquema tentaram tornar o suborno mais difícil de detectar, encaminhando pagamentos por meio de criptomoedas. A comissão disse que solicitou mandados judiciais para prender outros indivíduos implicados no caso, mas sua declaração pública de 18 de setembro não identificou as pessoas procuradas.
Os materiais públicos do ICAC revisados para este relatório não divulgam endereços de carteiras ou hashes de transações dos pagamentos em Tether de Lam. As transferências específicas, portanto, não podem ser correlacionadas de forma independente com transações públicas de blockchain a partir das informações divulgadas pela agência.
O uso de USDT no caso não significa que os pagamentos eram impossíveis de rastrear. Em cobertura relacionada, o crypto.news relatou que investigadores de Hong Kong rastrearam 8.127 USDT em um caso separado de tráfico até uma conta de exchange e depois até uma transferência bancária. O Tribunal de Apelação de Hong Kong baseou-se em evidências desse rastro de pagamento quando confirmou uma pena de prisão de 56 meses em agosto.
Reivindicações ligadas à Vesttoo continuam nos tribunais dos EUA
A conduta por trás do caso de Lam em Hong Kong insere-se em uma série maior de disputas ligadas à garantia de resseguro da Vesttoo. A Vesttoo e entidades afiliadas entraram com pedidos de Chapter 11 em Delaware em agosto de 2023, após surgirem questionamentos sobre cartas de crédito usadas para respaldar transações de seguro e resseguro. Um trust de liquidação da Vesttoo permaneceu ativo no processo de falência em 2026.
Um caso separado em Nova York movido pela White Rock Insurance, subsidiária da Aon, diz respeito a cartas de crédito supostamente usadas em transações da Vesttoo. A White Rock alega que suas células de seguro segregadas liberaram cerca de US$ 140 milhões em prêmios após confiarem em suposta garantia associada a entidades do China Construction Bank. As alegações permanecem como reivindicações civis e não são conclusões da sentença criminal de Lam em Hong Kong.
Em 21 de abril, a juíza da Suprema Corte de Nova York Andrea Masley rejeitou a maior parte da tentativa do China Construction Bank de arquivar a denúncia emendada da White Rock. O tribunal permitiu que reivindicações, incluindo teorias relacionadas a fraude e supervisão negligente, continuassem, enquanto arquivou uma reivindicação separada de negligência por considerá-la duplicada.
Na fase de moção para arquivamento, o tribunal de Nova York tratou os fatos alegados pela White Rock como alegações que ainda exigem prova. A ordem disse que havia questões factuais sobre se Lam tinha autoridade real ou aparente e se entidades do CCB poderiam enfrentar responsabilidade por sua conduta alegada. O tribunal declarou expressamente que essas questões teriam que ser desenvolvidas posteriormente no litígio.
Outro caso nos EUA envolvendo garantia da Vesttoo chegou ao Tribunal de Apelações do Quinto Circuito em abril. A Porch.com processou a corretora de resseguros Gallagher Re por deveres relacionados a um acordo de resseguro envolvendo Vesttoo, White Rock e garantia esperada do China Construction Bank.
O Quinto Circuito confirmou o arquivamento de algumas reivindicações da Porch, mas reviveu uma reivindicação contratual relativa a serviços administrativos pós-colocação e devolveu essa parte do caso para procedimentos adicionais. O tribunal de apelações disse que o escopo dos serviços costumeiramente prestados por um intermediário de resseguros apresentava uma questão factual que não deveria ter sido resolvida por meio de uma moção para arquivamento.
O ICAC ainda está procurando outras pessoas ligadas ao caso
A sentença de 18 de setembro não encerra a investigação do ICAC sobre todas as pessoas ligadas aos instrumentos falsos. A agência disse que havia solicitado mandados para outros indivíduos implicados depois que o caso de Lam chegou à sentença.
O ICAC havia identificado anteriormente o funcionário da Vesttoo Udi Ginati e o intermediário Wan Cheuk-lun em seu anúncio de acusação de junho de 2025, dizendo que Lam foi acusado na época de receber Tether de Ginati, Wan e outros. O mesmo anúncio acusou separadamente o ex-gerente sênior de relacionamento do Standard Chartered Bank (Hong Kong), Lee Ka-man, de conspiração para usar quatro cartas de crédito standby falsas supostamente emitidas pelo Standard Chartered. Essas acusações anteriores devem ser distinguidas da condenação e sentença de Lam em 18 de setembro.
A agência anticorrupção disse que o CCB (Asia) e o Standard Chartered Bank Hong Kong cooperaram com sua investigação quando as acusações foram anunciadas. Sua declaração de 18 de setembro disse que o CCB (Asia) havia apresentado a denúncia de corrupção após detectar a conduta internamente e continuou auxiliando os investigadores.
As autoridades de Hong Kong continuaram lidando com crimes ligados a criptomoedas em outros casos durante 2026. A polícia de Hong Kong recebeu 255 relatos ligados ao suposto esquema de investimento em criptomoedas Fun Coffee , com perdas relatadas chegando a HK$ 104 milhões. A polícia disse que o esquema envolvia planos de investimento baseados em USDT e levou a várias prisões até agosto.
Separadamente, a cidade continuou expandindo seu arcabouço regulamentado de ativos digitais. o crypto.news informou em 17 de setembro que Hong Kong planeja expandir a negociação regulamentada de stablecoins e a infraestrutura de ativos tokenizados sob seu programa de políticas para 2026.
A mais recente declaração pública do ICAC no caso de Lam afirma que a comissão está perseguindo as demais pessoas implicadas por meio de mandados de prisão emitidos pelo tribunal, enquanto Lam deve cumprir a pena de quatro anos e reembolsar aproximadamente HK$ 3,7 milhões ao CCB (Asia).
