Tether potwierdził, że posiada aktywa u offshore'owego partnera bankowego EQIBank, jednocześnie twierdząc, że ekspozycja stanowi mniej niż 0,034% aktywów grupy, podczas gdy bank kwestionuje poważne zajęcie w USA.
Podsumowanie
- Tether twierdzi, że aktywa held w EQIBank stanowią mniej niż 0,034% całkowitych aktywów grupy.
- Prokuratorzy USA dążą do przepadku około 84,2 miliona dolarów zajętych z kont powiązanych z Capstone i zasobów kryptowalutowych.
- EQIBank twierdzi, że około 89 milionów dolarów zajętych przez władze USA stanowi około 80% posiadanych środków pieniężnych.
- Sędzia federalny odrzucił wniosek EQIBank o zwrot mienia po tym, jak prokuratorzy złożyli odrębny pozew o przepadek cywilny.
- Atestacja Tether z czerwca wykazała 187,75 miliarda dolarów aktywów i 4,11 miliarda dolarów nadwyżki rezerw.
The Information poinformował, że licencjonowany na Dominice EQIBank świadczył usługi bankowe dla Tether, w tym przetwarzał przelewy bankowe związane z zakupami i umorzeniami USDT. Tether potwierdził tę relację w pisemnej odpowiedzi i stwierdził, że nie wiedział o postępowaniu, które prokuratorzy USA zarzucają dostawcy płatności Capstone Ltd.
„Tether nie miał wiedzy o postępowaniu Capstone zarzucanym przez Departament Sprawiedliwości” – powiedział rzecznik Tether dla The Information. Firma stwierdziła, że aktywa held w EQIBank były ograniczone do „mniej niż 0,034% aktywów grupy”. Tether nie ujawnił dokładnej kwoty w dolarach.
Tether twierdzi, że jego ekspozycja na EQIBank pozostaje ograniczona
Zastosowanie 0,034% pułapu Tether do jego najnowszej opublikowanej kwartalnej sumy aktywów daje jedynie odniesienie górnej granicy, a nie ujawnione saldo depozytu. Tether poinformował o 187,75 miliarda dolarów aktywów na dzień 30 czerwca, co oznacza, że 0,034% tej kwoty równa się około 63,8 miliona dolarów. Rzeczywista ekspozycja Tether na EQIBank może być niższa.
Raport rezerw z czerwca wykazał zobowiązania na poziomie około 183,64 miliarda dolarów i nadwyżkę rezerw w wysokości 4,11 miliarda dolarów. Emisja USDT na koniec kwartału wynosiła około 184,6 miliarda dolarów. Tether stwierdził, że jego rezerwy pozostały skoncentrowane na aktywach krótkoterminowych i płynnych, w tym na udziałach związanych z amerykańskimi obligacjami skarbowymi i umowach repo.
Jak crypto.news wcześniej informował w swoim artykule o pozycji rezerw Tether w drugim kwartale, firma wygenerowała około 1,5 miliarda dolarów zysku operacyjnego w drugim kwartale, podczas gdy jej nadwyżka rezerw na koniec czerwca wyniosła 4,11 miliarda dolarów. Zgłoszony bufor spadł z 8,23 miliarda dolarów na koniec pierwszego kwartału.
Problem EQIBank dotyczy zatem jednego kontrahenta bankowego w ramach bazy aktywów Tether. Tether nie opublikował podziału pokazującego swoje całkowite depozyty w bankach offshore, a oświadczenie o 0,034% odnosi się konkretnie do aktywów held w EQIBank. Żadne zweryfikowane ujawnienie przeanalizowane na potrzeby tego raportu nie potwierdza, że inne relacje bankowe Tether stoją w obliczu tego samego zajęcia lub problemu z płynnością.
Sprawa przepadku w USA dotyczy około 84,2 miliona dolarów
Dokumenty sądowe przedstawiają dokładniejszy obraz aktywów, których przepadku domagają się prokuratorzy USA. Postanowienie sądu federalnego z 14 września wymienia około 79,11 miliona dolarów zajętych z rachunku Wells Fargo Securities prowadzonego na nazwisko Capstone.
Ten sam dokument wymienia kolejne 1,86 miliona dolarów z rachunku Wells Fargo Bank i około 2,06 miliona dolarów z rachunku JPMorgan Chase. Prokuratorzy wskazali również 1,12 miliona USDT z jednego adresu kryptowalutowego i 54 578,45 USDT z drugiego adresu. Po przeliczeniu według ich parytetu dolara, wymienione mienie sumuje się do około 84,2 miliona dolarów.
EQIBank opisał swoją domniemaną stratę inaczej. Bank twierdzi, że władze USA zajęły około 89 milionów dolarów należących do niego za pośrednictwem Capstone i że kwota ta stanowi około 80% jego zasobów pieniężnych. EQIBank ostrzegł w dokumentach sądowych, że utrata dostępu do tych środków może narazić go na ryzyko likwidacji.
Różnicy między roszczeniem banku wynoszącym około 89 milionów dolarów a rządowym przepadkiem majątku wynoszącym około 84,2 miliona dolarów nie należy traktować jako niespójności, która została już rozwiązana. Roszczenie majątkowe EQIBank i obecna skarga o przepadek rządu opierają się na różnych kwotach i wynikają z odrębnych pism.
EQIBank nie zdołał odzyskać środków w swoim pierwszym wniosku
EQIBank rozpoczął swoje federalne wyzwanie 29 czerwca, domagając się zwrotu mienia na podstawie Reguły 41(g) w Sądzie Rejonowym Stanów Zjednoczonych dla Wschodniego Dystryktu Kalifornii. Rząd później złożył odrębną skargę o cywilny przepadek 15 lipca, dotyczącą rachunków Capstone i kryptowaluty.
Podczas rozprawy 16 lipca sędzia rejonowy Dale A. Drozd oddalił wniosek EQIBank o zwrot mienia z powodu braku jurysdykcji słusznościowej po tym, jak rząd wszczął postępowanie o cywilny przepadek. Akta sądowe nie wskazują, aby sędzia rozstrzygnął, czy EQIBank ostatecznie jest właścicielem zajętych środków, czy prokuratorzy mają prawo je zatrzymać.
Spór pozostaje aktywny. 16 września sędzia Drozd nakazał, aby pierwotna sprawa EQIBank i powództwo rządu o przepadek zostały przydzielone tym samym sędziom rejonowym i magistrackim, ponieważ sprawy są powiązane. Sąd wyraźnie stwierdził, że ponowne przydzielenie ich nie połączyło.
Odrębne postanowienie z 14 września wymaga, aby rząd opublikował zawiadomienie o powództwie o przepadek przez 30 kolejnych dni na federalnej stronie internetowej dotyczącej przepadku. Każdy, kto zgłasza interes w mieniu, musi postępować zgodnie z procedurą roszczeń określoną w Regule Uzupełniającej G, po czym odpowiedzi na skargę mogą być kontynuowane.
EQIBank utrzymuje, że jest niewinnym właścicielem tych pieniędzy. W dokumentach sądowych cytowanych przez The Information bank stwierdził, że „EQIBank nie jest nieuczciwym bankiem” i że rząd nie wskazał go jako celu śledztwa. Prokuratorzy USA nie przyjęli charakterystyki EQIBank, a postępowanie o przepadek nie osiągnęło ostatecznego wyroku.
Najnowszy audyt Tether zapewnia odrębny kontekst rezerw
Tether zakończył swój pierwszy pełny niezależny audyt sprawozdań finansowych w sierpniu, obejmujący rok zakończony 31 grudnia 2025 r. KPMG U.S. wydało opinię bez zastrzeżeń na temat zbadanych sprawozdań finansowych, zgodnie z ogłoszeniem Tether z 13 sierpnia.
Tether poinformował, że zbadane sprawozdania za 2025 r. wykazały, że rezerwy przewyższały zobowiązania związane z wyemitowanymi tokenami o 6,814 miliarda dolarów na koniec roku. KPMG zbadało transakcje, własność aktywów, wyceny, kontrahentów, systemy wewnętrzne i dokumentację uzupełniającą, jednocześnie fizycznie kontrolując zapasy złota Tether.
Jak crypto.news poinformował w swoim artykule o pierwszym pełnym audycie Tether przeprowadzonym przez KPMG, audyt obejmował pełne sprawozdania finansowe spółki za 2025 r. i różnił się od kwartalnych poświadczeń rezerw, które mierzą aktywa i zobowiązania na określoną datę.
Opinia KPMG poprzedza dane za kwartał kończący się w czerwcu 2026 r. i nie określa, ile pieniędzy Tether obecnie posiada w EQIBank. Najnowsze publiczne oświadczenie Tether dotyczące banku podaje jedynie górny limit procentowy, podczas gdy federalne postępowanie dotyczy środków przechowywanych za pośrednictwem rachunków Capstone w Wells Fargo i JPMorgan Chase.
Kolejne kroki proceduralne znajdują się w sprawie o przepadek we Wschodnim Dystrykcie Kalifornii. Wrześniowe postanowienie o publikacji daje stronom zgłaszającym interes w zajętym mieniu do 60 dni od pierwszego dnia publikacji na złożenie roszczeń, po czym następuje 21-dniowy okres na odpowiedź na skargę rządu lub wystąpienie o ulgę na podstawie Reguły 12.
