Hongkong skazał byłego menedżera relacji klientów China Construction Bank (Asia) Lam Chun-yina na cztery lata więzienia po tym, jak przyznał się do przyjęcia ponad 470 000 dolarów w Tetherze w zamian za poświadczenie fałszywych instrumentów bankowych o deklarowanej wartości przekraczającej 1,6 miliarda dolarów.
Podsumowanie
- Hongkong skazał byłego menedżera CCB Asia Lam Chun-yina na cztery lata więzienia za łapówki w USDT.
- Lam przyjął ponad 470 000 dolarów w Tetherze w zamian za poświadczenie fałszywych dokumentów bankowych o łącznej wartości 1,6 miliarda dolarów.
- Sąd nakazał zwrot 3,7 miliona dolarów hongkońskich, co odpowiada łapówkom w kryptowalutach, które Lam otrzymał od zamieszanych w sprawę współspiskowców.
- ICAC uzyskała nakazy aresztowania innych osób zamieszanych w sprawę po tym, jak CCB Asia wykrył proceder w ramach wewnętrznego postępowania.
- Sąd w Nowym Jorku pozwolił na dalsze rozpatrywanie kluczowych roszczeń White Rock wobec China Construction Bank.
Niezależna Komisja Przeciwko Korupcji poinformowała 18 września, że sędzia Sądu Rejonowego Ernest Lin Kam-hung skazał 32-latka po jego przyznaniu się do winy do jednego zarzutu spisku mającego na celu przyjęcie korzyści przez agenta na podstawie hongkońskiej Ordynacji o zapobieganiu korupcji oraz Ordynacji o przestępstwach.
Sąd nakazał Lamowi zwrot około 3,7 miliona dolarów hongkońskich na rzecz CCB (Asia), co odpowiada kwocie łapówek zidentyfikowanych w sprawie. ICAC podała, że sędzia wyznaczył karę sześciu lat pozbawienia wolności i obniżył ją o jedną trzecią z powodu przyznania się Lema do winy, pozostawiając czteroletni wyrok po stwierdzeniu braku wyjątkowego powodu do dalszego obniżenia.
Sprawa łapownictwa w Hongkongu koncentrowała się na fałszywych gwarancjach bankowych
W czasie popełnienia przestępstw, jak podała ICAC, Lam pracował w Dziale Bankowości Detalicznej w oddziale detalicznym CCB (Asia) w Causeway Bay, gdzie obsługiwał klientów indywidualnych. Agencja podała, że jego rola nie obejmowała kredytów biznesowych ani akredytyw, a bank nigdy nie upoważnił go do obsługi takich produktów.
Vesttoo Limited, która od tego czasu zaprzestała działalności, prowadziła platformę do transakcji inwestycyjnych związanych z ubezpieczeniami. ICAC podała, że inwestorzy korzystający z platformy musieli przedstawić wystawione przez bank akredytywy standby, aby bank wystawiający mógł ostatecznie pokryć odpowiednie straty, jeśli inwestor nie wywiąże się ze swoich zobowiązań.
Między kwietniem a czerwcem 2022 roku Lam przyznał się do spisku z szefem działu Vesttoo i innymi współpracownikami w celu otrzymania ponad 470 000 dolarów w Tetherze. ICAC podała, że poświadczył wiele akredytyw standby, które fałszywie miały pochodzić z China Construction Bank, oraz dwa listy zabezpieczające przedstawione jako dokumenty Yu Po z indosem banku. Deklarowana wartość instrumentów przekraczała 1,6 miliarda dolarów.
Wcześniejsze ogłoszenie zarzutów przez ICAC zawierało więcej szczegółów na temat liczby dokumentów. W czerwcu 2025 roku prokuratorzy twierdzili, że Lam był zamieszany w 88 fałszywych akredytyw standby i dwa fałszywe listy zabezpieczające. Jego późniejsze przyznanie się do winy obejmowało spisek korupcyjny, podczas gdy odrębny zarzut spisku dotyczący fałszywych instrumentów pozostawiono w aktach sądowych.
CCB Asia wykrył proceder w ramach wewnętrznego przeglądu
CCB (Asia) odkrył problem podczas wewnętrznego dochodzenia, a następnie złożył skargę dotyczącą korupcji, według ICAC. Agencja podała, że jej śledztwo ustaliło, iż ani China Construction Bank, ani jego spółki powiązane nie wystawiły żadnej z akredytyw standby ani listów zabezpieczających zaangażowanych w sprawę Lema.
Podczas wymierzania kary sędzia Lin określił przestępczość Lema jako „wyższą niż w innych podobnych sprawach”, według ICAC. Sędzia wskazał na użycie sfałszowanych dokumentów bankowych, potencjalne ryzyko, na jakie naraził się bank, oraz szkodę dla pozycji Hongkongu jako międzynarodowego centrum finansowego.
ICAC podała, że osoby zaangażowane w proceder próbowały utrudnić wykrycie łapownictwa, kierując płatności przez kryptowaluty. Komisja podała, że wystąpiła do sądu o nakazy aresztowania innych osób zamieszanych w sprawę, ale jej publiczne oświadczenie z 18 września nie ujawniło poszukiwanych osób.
Publiczne materiały ICAC przeanalizowane na potrzeby tego raportu nie ujawniają adresów portfeli ani hashy transakcji dla płatności Lam w Tether. Konkretnych przelewów nie można zatem niezależnie dopasować do publicznych transakcji blockchain na podstawie informacji opublikowanych przez agencję.
Wykorzystanie USDT w tej sprawie nie oznacza, że płatności były nie do wyśledzenia. W powiązanych materiałach crypto.news poinformował, że hongkońscy śledczy wyśledzili 8 127 USDT w odrębnej sprawie dotyczącej handlu ludźmi do konta giełdowego, a następnie do przelewu bankowego. Hongkoński Sąd Apelacyjny oparł się na dowodach z tego śladu płatności, gdy w sierpniu podtrzymał karę 56 miesięcy pozbawienia wolności.
Roszczenia powiązane z Vesttoo są kontynuowane w sądach USA
Zachowanie stojące za hongkońską sprawą Lam wpisuje się w szerszą serię sporów związanych z zabezpieczeniem reasekuracyjnym Vesttoo. Vesttoo i podmioty stowarzyszone złożyły wnioski o upadłość na podstawie Chapter 11 w Delaware w sierpniu 2023 r., po tym jak pojawiły się pytania dotyczące akredytyw wykorzystanych do wsparcia transakcji ubezpieczeniowych i reasekuracyjnych. Trust likwidacyjny Vesttoo pozostawał aktywny w dokumencie upadłościowym w 2026 r.
Odrębna sprawa nowojorska wniesiona przez White Rock Insurance, spółkę zależną Aon, dotyczy akredytyw rzekomo wykorzystanych w transakcjach Vesttoo. White Rock twierdzi, że jej wyodrębnione komórki ubezpieczeniowe wypłaciły około 140 milionów dolarów składek po poleganiu na domniemanym zabezpieczeniu związanym z podmiotami China Construction Bank. Zarzuty pozostają roszczeniami cywilnymi i nie są ustaleniami z hongkońskiego wyroku karnego Lam.
21 kwietnia sędzia Sądu Najwyższego Nowego Jorku Andrea Masley odrzuciła większość prób China Construction Bank zmierzających do oddalenia zmienionej skargi White Rock. Sąd pozwolił na kontynuowanie roszczeń obejmujących teorie związane z oszustwem i niedbałym nadzorem, jednocześnie oddalając odrębne roszczenie o niedbalstwo jako zbędne.
Na etapie wniosku o oddalenie sąd nowojorski potraktował fakty przedstawione przez White Rock jako zarzuty, które wciąż wymagają dowodu. Postanowienie stwierdzało, że istnieją pytania faktyczne co do tego, czy Lam miał rzeczywiste lub pozorne umocowanie oraz czy podmioty CCB mogą ponosić odpowiedzialność za jego domniemane zachowanie. Sąd wyraźnie stwierdził, że te pytania będą musiały zostać rozwinięte później w toku postępowania.
Kolejna sprawa w USA dotycząca zabezpieczenia Vesttoo trafiła do Piątego Okręgowego Sądu Apelacyjnego w kwietniu. Porch.com pozwał brokera reasekuracyjnego Gallagher Re w związku z obowiązkami związanymi z ustaleniem reasekuracyjnym obejmującym Vesttoo, White Rock i zabezpieczenie oczekiwane od China Construction Bank.
Piąty Okręg podtrzymał oddalenie niektórych roszczeń Porch, ale przywrócił jedno roszczenie kontraktowe dotyczące usług administracyjnych po umieszczeniu i odesłał tę część sprawy do dalszego postępowania. Sąd apelacyjny stwierdził, że zakres usług zwyczajowo wykonywanych przez pośrednika reasekuracyjnego stanowił pytanie faktyczne, które nie powinno być rozstrzygane w drodze wniosku o oddalenie.
ICAC nadal poszukuje innych osób powiązanych ze sprawą
Wyrok z 18 września nie zamyka śledztwa ICAC dotyczącego każdej osoby powiązanej z fałszywymi instrumentami. Agencja poinformowała, że po wydaniu wyroku w sprawie Lam wystąpiła o nakazy aresztowania innych zamieszanych osób.
ICAC wcześniej zidentyfikowała pracownika Vesttoo Udi Ginati oraz pośrednika Wan Cheuk-lun w swoim ogłoszeniu o zarzutach z czerwca 2025 r., stwierdzając, że Lam był wówczas oskarżony o otrzymywanie Tether od Ginati, Wan i innych. To samo ogłoszenie odrębnie oskarżyło byłego starszego menedżera ds. relacji w Standard Chartered Bank (Hong Kong) Lee Ka-man o spisek w celu wykorzystania czterech fałszywych akredytyw standby rzekomo wystawionych przez Standard Chartered. Te wcześniejsze oskarżenia należy odróżnić od skazania i wyroku Lam z 18 września.
Agencja antykorupcyjna podała, że CCB (Asia) i Standard Chartered Bank Hong Kong współpracowały z jej śledztwem, gdy ogłoszono zarzuty. W oświadczeniu z 18 września podano, że CCB (Asia) złożył skargę dotyczącą korupcji po wykryciu zachowania wewnętrznie i nadal pomagał śledczym.
Władze Hongkongu w 2026 r. nadal zajmowały się przestępczością związaną z kryptowalutami w innych sprawach. Policja w Hongkongu otrzymała 255 zgłoszeń związanych z domniemanym schematem inwestycji kryptowalutowych Fun Coffee, a zgłoszone straty sięgnęły 104 milionów HKD. Policja podała, że schemat obejmował plany inwestycyjne oparte na USDT i doprowadził do kilku aresztowań do sierpnia.
Osobno miasto kontynuowało rozbudowę swoich regulowanych ram dotyczących aktywów cyfrowych. crypto.news poinformował 17 września, że Hongkong planuje rozszerzyć regulowany obrót stablecoinami i infrastrukturę aktywów tokenizowanych w ramach swojego programu polityki na 2026 rok.
Najnowsze publiczne oświadczenie ICAC w sprawie Lama stwierdza, że komisja ściga pozostałe osoby zamieszane w sprawę za pomocą nakazów aresztowania wydanych przez sąd, podczas gdy Lam musi odbyć czteroletnią karę pozbawienia wolności i zwrócić około 3,7 miliona HKD do CCB (Asia).
