FCA, HMRC i Metropolitan Police odwiedzili trzy lokale w Londynie 10 września.
We wszystkich trzech miejscach wydano pisma nakazujące zaprzestanie działalności, wzywając podejrzane o nielegalną działalność firmy do jej zakończenia.
FCA twierdzi, że żadna firma zajmująca się handlem kryptowalutami typu peer-to-peer nie jest zarejestrowana w Wielkiej Brytanii.
Brytyjski Urząd ds. Nadzoru Finansowego przeprowadził drugą rundę działań przeciwko handlarzom kryptowalutami typu peer-to-peer w Londynie, wydając pisma nakazujące zaprzestanie działalności w trzech lokalach wraz z HM Revenue & Customs i Metropolitan Police.
Działania miały miejsce 10 września na mocy przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy z 2017 roku i następują po pierwszej akcji w kwietniu, której dowody, jak twierdzi FCA, wspierają obecnie śledztwa karne.
Objęliśmy działaniami 3 lokale podejrzane o nielegalny handel kryptowalutami typu peer-to-peer przez osoby prowadzące działalność gospodarczą w Wielkiej Brytanii, w ramach wspólnej operacji z @HMRCgovuk i @metpoliceuk.
Ci niezarejestrowani handlarze mogą zapewniać przestępcom drogę do przenoszenia i prania nielegalnych środków,… pic.twitter.com/TOqaqkyG4G
Każdy, kto kupuje i sprzedaje kryptowaluty bezpośrednio od innych w ramach działalności gospodarczej w Wielkiej Brytanii, musi być zarejestrowany, a jak podała FCA, obecnie w Wielkiej Brytanii nie działają żadne zarejestrowane firmy zajmujące się handlem kryptowalutami typu peer-to-peer.
Każda taka operacja w kraju jest zatem z definicji niezarejestrowana, co sprawia, że egzekwowanie przepisów staje się kwestią ich znalezienia, a nie odróżnienia podmiotów zgodnych z przepisami od pozostałych.
FCA kontra P2P
Niezarejestrowani handlarze znajdują się poza kontrolami przeciwdziałania praniu pieniędzy, które narzuciłaby rejestracja, co – jak podała FCA – czyni ich drogą do przenoszenia i prania środków pochodzących z przestępstw.
"Każdy, kto prowadzi niezarejestrowaną działalność w zakresie handlu kryptowalutami typu peer-to-peer, powinien zakładać, że mu się przyglądamy" – powiedział Steve Smart, dyrektor wykonawczy FCA ds. egzekwowania przepisów i nadzoru rynku.
Detective Sergeant Sathish Alalasundaram z londyńskiej policji metropolitalnej wskazał na praktyczną trudność. Złożoność kryptowalut i „szybkość, z jaką środki mogą być przenoszone między jurysdykcjami, stanowi ciągłe wyzwanie dla prowadzących dochodzenia” – powiedział, dodając, że policja dostosowuje swoje taktyki zakłócania, w miarę jak przestępcy dostosowują swoje.
FCA prowadziła już postępowania w tym obszarze, uzyskując czteroletni wyrok dla Olumide'a Osunkoyi za nielegalną sieć bankomatów kryptowalutowych oraz wspierając aresztowanie dwóch osób podejrzanych o prowadzenie nielegalnej giełdy.
Kryptowaluty pozostają w Wielkiej Brytanii w dużej mierze nieuregulowane, poza przepisami dotyczącymi prania pieniędzy i promocji finansowych, dlatego te działania są prowadzone na podstawie przepisów z 2017 roku, a nie regulacji dotyczących konkretnie kryptowalut. Zmieni się to 25 października 2027 roku, kiedy wejdzie w życie nowy reżim FCA, a wnioski o autoryzację będzie można składać od 30 września.
