Brytyjski Urząd Nadzoru Finansowego (FCA) obrał za cel trzy lokale w Londynie podejrzane o prowadzenie nielegalnych działalności w zakresie handlu kryptowalutami typu peer to peer, rozszerzając kampanię egzekwowania przepisów przeciwko niezarejestrowanej działalności w zakresie aktywów cyfrowych.
Podsumowanie
- FCA obrała za cel trzy lokale w Londynie podejrzane o prowadzenie nielegalnych działalności w zakresie handlu kryptowalutami typu peer to peer w operacji z 10 września.
- We wszystkich trzech lokalizacjach wydano pisma nakazujące zaprzestanie działalności, ponieważ FCA współpracowała z HMRC i Policją Metropolitalną.
- Obecnie żadna działalność w zakresie handlu kryptowalutami typu peer to peer nie jest zarejestrowana w FCA, a dowody z operacji z kwietnia wspierają trwające dochodzenia.
Według FCA operacja została przeprowadzona 10 września wspólnie z Urzędem Skarbowym Jej Królewskiej Mości (HM Revenue & Customs) oraz Służbą Policji Metropolitalnej. We wszystkich trzech lokalizacjach wydano pisma nakazujące zaprzestanie działalności, wymagające od handlowców zaprzestania wszelkiej podejrzanej nielegalnej działalności kryptowalutowej.
Handel kryptowalutami typu peer to peer polega na tym, że ludzie kupują i sprzedają aktywa cyfrowe bezpośrednio między sobą. Transakcje osobiste nie wymagają rejestracji w FCA, ale każdy, kto prowadzi tę działalność w ramach działalności gospodarczej w Wielkiej Brytanii, musi posiadać odpowiednią rejestrację. Obecnie żadna działalność w zakresie handlu kryptowalutami typu peer to peer nie jest zarejestrowana w organie nadzoru.
FCA stwierdziła, że niezarejestrowani operatorzy mogą zapewnić przestępcom drogę do przenoszenia i prania nielegalnych funduszy, ponieważ podmioty działające poza systemem rejestracji unikają kontroli mających na celu wykrywanie i zapobieganie praniu pieniędzy.
„Współpracując z partnerami, nadal śledzimy i zakłócamy nielegalną działalność kryptowalutową” – powiedział Steve Smart, dyrektor wykonawczy ds. egzekwowania prawa i nadzoru rynku w FCA. „Każdy, kto prowadzi niezarejestrowaną działalność w zakresie kryptowalut typu peer-to-peer, powinien zakładać, że mu się przyglądamy”.
FCA rozszerza kampanię przeciwko nielegalnemu handlowi kryptowalutami typu peer to peer
Najnowsza operacja rozszerza działania egzekwujące, które rozpoczęły się na początku tego roku. W kwietniu FCA i agencje partnerskie obrały za cel osiem lokalizacji w Londynie podejrzanych o prowadzenie niezarejestrowanych działalności w zakresie handlu kryptowalutami typu peer to peer, jak wcześniej informował crypto.news.
Podczas operacji z 22 kwietnia FCA współpracowała z HMRC oraz Południowo-Zachodnią Regionalną Jednostką ds. Przestępczości Zorganizowanej. We wszystkich ośmiu lokalizacjach wydano pisma nakazujące zaprzestanie działalności, a dowody zebrane podczas kontroli zostały zachowane do celów dochodzeń karnych.
Organ nadzoru stwierdził, że dowody zebrane podczas tej operacji są obecnie wykorzystywane do wspierania trwających dochodzeń karnych i innych działań egzekucyjnych. Podobnie jak działania z września, wcześniejsze kontrole przeprowadzono na podstawie Przepisów z 2017 r. w sprawie prania pieniędzy, finansowania terroryzmu i transferu funduszy.
Urzędnicy FCA skupili swoje wysiłki egzekucyjne na podmiotach prowadzących działalność kryptowalutową bez rejestracji wymaganej w ramach istniejących przepisów przeciwdziałających praniu pieniędzy. Organ nadzoru jest odpowiedzialny za nadzorowanie odpowiednich brytyjskich podmiotów kryptowalutowych pod kątem zgodności z wymogami przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu od 2020 r.
Sierżant detektyw Sathish Alalasundaram ze Służby Policji Metropolitalnej powiedział, że śledczy napotykają wyzwania, ponieważ kryptowaluty pozwalają na szybki przepływ funduszy między jurysdykcjami.
„Organy ścigania i agencje partnerskie pracują znacznie ciężko, aby zwalczać działalność przestępczą związaną z aktywami cyfrowymi” – powiedział Alalasundaram. „Złożony charakter kryptowalut, w połączeniu z szybkością, z jaką fundusze mogą być przenoszone między jurysdykcjami, stanowi ciągłe wyzwania dla prowadzących dochodzenia”.
Powiedział, że Policja Metropolitalna nadal dostosowuje swoje zdolności śledcze i metody zakłócania, gdy przestępcy zmieniają sposób wykorzystywania aktywów cyfrowych.
FCA wcześniej ścigała niezarejestrowane podmioty kryptowalutowe
Operacje w Londynie następują po kilku sprawach egzekucyjnych dotyczących podmiotów kryptowalutowych działających bez rejestracji w FCA.
Jedna z wcześniejszych spraw organu nadzoru dotyczyła Olumide'a Osunkoyi, który we wrześniu 2024 r. przyznał się do winy w związku z przestępstwami związanymi z nielegalną siecią bankomatów kryptowalutowych, która przetworzyła 2,6 miliona funtów w transakcjach między grudniem 2021 r. a wrześniem 2023 r.
Osunkoya przyznał się do obsługi bankomatów kryptowalutowych bez wymaganej rejestracji, a także do przestępstw związanych z fałszywymi dokumentami i mieniem pochodzącym z przestępstwa. Został później skazany na cztery lata pozbawienia wolności, stając się pierwszą osobą w Wielkiej Brytanii, która otrzymała wyrok karny za niezarejestrowaną działalność kryptowalutową.
Oddzielne działania egzekucyjne w czerwcu 2024 r. doprowadziły do aresztowania dwóch mieszkańców Londynu pod zarzutem prowadzenia nielegalnej giełdy kryptowalutowej. Władze uważały, że przez tę działalność kupiono i sprzedano niezarejestrowane aktywa kryptowalutowe o wartości ponad 1 miliarda funtów.
FCA skontrolowała biura powiązane z podejrzanymi, podczas gdy funkcjonariusze Metropolitan Police przeszukali dwie nieruchomości mieszkalne i skonfiskowali kilka urządzeń cyfrowych. Obie osoby zostały przesłuchane w charakterze podejrzanych i zwolnione za kaucją w trakcie kontynuowanego śledztwa.
Działania egzekucyjne były kontynuowane w lipcu 2025 r., kiedy FCA i Metropolitan Police przeszukali cztery lokale w południowo-zachodnim Londynie. Skonfiskowano siedem bankomatów kryptowalutowych i aresztowano dwie osoby pod zarzutem prania pieniędzy i prowadzenia nielegalnej giełdy aktywów kryptowalutowych.
Brytyjskie firmy zajmujące się aktywami kryptowalutowymi świadczące usługi objęte obowiązującymi przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy muszą zarejestrować się w FCA i przestrzegać obowiązujących kontroli przestępczości finansowej. Prowadzenie objętych usług w ramach działalności gospodarczej bez wymaganej rejestracji może prowadzić do działań egzekucyjnych.
Nadzór nad kryptowalutami w Wielkiej Brytanii rozszerzy się w październiku 2027 r.
Operacja z 10 września ma miejsce na krótko przed tym, jak FCA otworzy nabór wniosków do nowego brytyjskiego systemu autoryzacji kryptowalut.
Zgodnie z ostatecznymi wytycznymi FCA opublikowanymi 16 września, wnioski do nowego systemu będą przyjmowane od 30 września 2026 r. Firmy ubiegające się o rozwiązania przejściowe muszą złożyć wniosek do 28 lutego 2027 r., zanim system stanie się obowiązkowy 25 października 2027 r.
Nowy system rozszerzy nadzór FCA poza wymogi dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i promocji finansowej, które obecnie mają zastosowanie do większości sektora. Działania objęte nowymi ramami obejmują prowadzenie platform handlu aktywami kryptowalutowymi, zabezpieczanie aktywów kryptowalutowych, zawieranie i aranżowanie transakcji, emitowanie kwalifikujących się stablecoinów oraz aranżowanie stakingu aktywów kryptowalutowych.
Istniejąca rejestracja na podstawie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy nie przekształci się automatycznie w autoryzację w nowym systemie. Firmy już zarejestrowane w FCA będą musiały ocenić swoją działalność i uzyskać odpowiednie zezwolenia, jeśli zamierzają kontynuować świadczenie regulowanych usług po wejściu w życie nowych przepisów.
Regulator sfinalizował kluczowe przepisy dotyczące kryptowalut w czerwcu, obejmujące odporność finansową, integralność rynku, stablecoiny i wymogi konsumenckie. Firmy obsługujące klientów, którzy kupują, handlują lub przechowują kryptowaluty, będą podlegać standardom obejmującym wymogi kapitałowe i testy warunków skrajnych, podczas gdy przepisy dotyczące integralności rynku będą obejmować takie zachowania, jak wykorzystywanie informacji poufnych i manipulacja rynkiem.
Do 25 października 2027 r. kryptowaluty pozostają w dużej mierze poza pełnymi ramami regulacyjnymi brytyjskich usług finansowych, z wyjątkiem obszarów takich jak wymogi dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i promocji finansowej. FCA zaleca konsumentom korzystanie z narzędzia Firm Checker w celu ustalenia, czy firma kryptowalutowa posiada wymaganą rejestrację lub zezwolenia, przed podjęciem z nią współpracy.
