Tether a confirmé qu’elle détient des actifs auprès de son partenaire bancaire offshore EQIBank, tout en affirmant que cette exposition représente moins de 0,034 % des actifs du groupe, alors que la banque conteste une importante saisie américaine.
Résumé
- Tether affirme que les actifs détenus chez EQIBank représentent moins de 0,034 % du total des actifs du groupe.
- Les procureurs américains demandent la confiscation d’environ 84,2 millions de dollars saisis sur des comptes liés à Capstone et des avoirs en cryptomonnaies.
- EQIBank affirme qu’environ 89 millions de dollars saisis par les autorités américaines représentent environ 80 % de ses avoirs monétaires.
- Un juge fédéral a rejeté la requête d’EQIBank en restitution de biens après que les procureurs ont déposé une plainte civile distincte en confiscation.
- L’attestation de juin de Tether faisait état de 187,75 milliards de dollars d’actifs et d’un coussin de réserves excédentaires de 4,11 milliards de dollars.
The Information rapporte qu’EQIBank, agréée en Dominique, avait fourni des services bancaires à Tether, notamment le traitement de virements liés à des achats et des rachats d’USDT. Tether a confirmé cette relation dans une réponse écrite et a déclaré ne pas avoir eu connaissance des agissements que les procureurs américains reprochent au prestataire de paiement Capstone Ltd.
« Tether n’avait aucune connaissance des agissements de Capstone allégués par le ministère de la Justice », a déclaré un porte-parole de Tether à The Information. L’entreprise a indiqué que les actifs détenus chez EQIBank se limitaient à « moins de 0,034 % des actifs du groupe ». Tether n’a pas divulgué le montant exact en dollars.
Tether affirme que son exposition à EQIBank reste limitée
Appliquer le plafond de 0,034 % de Tether à son dernier total trimestriel d’actifs publié ne fournit qu’une référence maximale, et non un solde de dépôt divulgué. Tether a déclaré 187,75 milliards de dollars d’actifs au 30 juin, ce qui signifie que 0,034 % de ce chiffre équivaut à environ 63,8 millions de dollars. L’exposition réelle de Tether à EQIBank pourrait être inférieure.
Le rapport de réserve de juin chiffrait les passifs à environ 183,64 milliards de dollars et les réserves excédentaires à 4,11 milliards de dollars. L’émission d’USDT s’élevait à près de 184,6 milliards de dollars à la fin du trimestre. Tether a déclaré que ses réserves restaient concentrées dans des actifs à court terme et liquides, notamment des avoirs liés aux bons du Trésor américain et des accords de rachat.
Comme crypto.news l’a précédemment rapporté dans sa couverture de la position de réserve de Tether au deuxième trimestre, l’entreprise a généré environ 1,5 milliard de dollars de bénéfice opérationnel au deuxième trimestre, tandis que son solde de réserves excédentaires s’élevait à 4,11 milliards de dollars à la fin juin. Le coussin déclaré avait diminué par rapport à 8,23 milliards de dollars à la fin du premier trimestre.
La question d’EQIBank concerne donc une contrepartie bancaire au sein de la base d’actifs de Tether. Tether n’a pas publié de ventilation montrant le total de ses dépôts auprès des banques offshore, et la déclaration de 0,034 % s’applique spécifiquement aux actifs détenus chez EQIBank. Aucune divulgation vérifiée examinée pour ce rapport n’établit que d’autres relations bancaires de Tether font face au même problème de saisie ou de liquidité.
L’affaire de confiscation américaine vise environ 84,2 millions de dollars
Les documents judiciaires donnent une image plus précise des actifs que les procureurs américains cherchent à confisquer. Une ordonnance d’un tribunal fédéral du 14 septembre énumère environ 79,11 millions de dollars saisis sur un compte de Wells Fargo Securities détenu au nom de Capstone.
La même requête énumère 1,86 million de dollars supplémentaires provenant d’un compte de Wells Fargo Bank et environ 2,06 millions de dollars d’un compte de JPMorgan Chase. Les procureurs ont également désigné 1,12 million d’USDT provenant d’une adresse de cryptomonnaie et 54 578,45 USDT d’une seconde adresse. Combinés à leur parité en dollars, les biens énumérés totalisent environ 84,2 millions de dollars.
EQIBank a décrit différemment la perte qu'il revendique. La banque affirme que les autorités américaines ont saisi environ 89 millions de dollars lui appartenant via Capstone et que ce montant représente environ 80 % de ses avoirs monétaires. EQIBank a averti dans des documents judiciaires que la perte de l'accès à ces fonds pourrait l'exposer à un risque de liquidation.
La différence entre la créance d'environ 89 millions de dollars de la banque et les biens confisqués d'environ 84,2 millions de dollars du gouvernement ne doit pas être traitée comme une incohérence déjà résolue. La créance de propriété d'EQIBank et la plainte actuelle en confiscation du gouvernement utilisent des chiffres différents et découlent de dépôts distincts.
EQIBank n'a pas réussi à récupérer les fonds par le biais de sa première requête
EQIBank a entamé sa contestation fédérale le 29 juin en demandant la restitution de biens en vertu de la règle 41(g) devant le tribunal de district des États-Unis pour le district est de Californie. Le gouvernement a ensuite déposé une plainte distincte en confiscation civile le 15 juillet concernant les comptes Capstone et la cryptomonnaie.
Lors d'une audience le 16 juillet, le juge de district Dale A. Drozd a rejeté la requête en restitution de biens d'EQIBank pour défaut de compétence équitable après que le gouvernement a déposé la procédure de confiscation civile. Le dossier ne montre pas que le juge ait décidé si EQIBank est finalement propriétaire des fonds saisis ou si les procureurs sont en droit de les conserver.
Le litige reste actif. Le 16 septembre, le juge Drozd a ordonné que l'affaire initiale d'EQIBank et l'action en confiscation du gouvernement soient attribuées aux mêmes juges de district et magistrat parce que les affaires sont liées. Le tribunal a expressément déclaré que cette réattribution ne les consolidait pas.
Une ordonnance distincte du 14 septembre exige que le gouvernement publie un avis de l'action en confiscation pendant 30 jours consécutifs sur le site web fédéral des confiscations. Toute personne revendiquant un intérêt dans les biens doit suivre la procédure de réclamation prévue par la règle supplémentaire G, après quoi les réponses à la plainte pourront se poursuivre.
EQIBank soutient qu'elle est un propriétaire innocent de l'argent. Dans des documents judiciaires cités par The Information, la banque a déclaré qu'« EQIBank n'est pas une banque voyou » et a affirmé que le gouvernement ne l'avait pas identifiée comme une cible de l'enquête. Les procureurs américains n'ont pas adopté la caractérisation d'EQIBank, et le litige en confiscation n'a pas abouti à un jugement définitif.
Le dernier audit de Tether fournit un contexte distinct sur les réserves
Tether a achevé son premier audit complet et indépendant de ses états financiers en août, couvrant l'exercice clos le 31 décembre 2025. KPMG U.S. a émis une opinion sans réserve sur les états financiers audités, selon l'annonce de Tether du 13 août.
Tether a déclaré que les états audités de 2025 montraient des réserves dépassant les passifs liés aux jetons émis de 6,814 milliards de dollars à la fin de l'année. KPMG a examiné les transactions, la propriété des actifs, les valorisations, les contreparties, les systèmes internes et la documentation justificative, tout en inspectant physiquement les avoirs en or de Tether.
Comme crypto.news l'a rapporté dans sa couverture du premier audit complet de Tether par KPMG, l'audit couvrait l'intégralité des états financiers de 2025 de l'entreprise et différait des attestations trimestrielles de réserves qui mesurent les actifs et les passifs à une date spécifique.
L'opinion de KPMG est antérieure aux chiffres de fin du trimestre de juin 2026 et ne détermine pas combien d'argent Tether détient actuellement chez EQIBank. La dernière déclaration publique de Tether sur la banque ne donne que le plafond en pourcentage, tandis que la procédure fédérale concerne les fonds détenus via les comptes Capstone chez Wells Fargo et JPMorgan Chase.
Les prochaines étapes procédurales se situent dans l'affaire de confiscation du district est de Californie. L'ordonnance de publication de septembre donne aux parties revendiquant un intérêt dans les biens saisis jusqu'à 60 jours après le premier jour de publication pour déposer des réclamations, suivis d'une période de 21 jours pour répondre à la plainte du gouvernement ou demander une réparation en vertu de la règle 12.
