Hong Kong a condamné l'ancien chargé de relations de China Construction Bank (Asia), Lam Chun-yin, à quatre ans de prison après qu'il a admis avoir accepté plus de 470 000 $ en Tether pour authentifier de faux instruments bancaires d'une valeur déclarée supérieure à 1,6 milliard de dollars.
Résumé
- Hong Kong a condamné l'ancien directeur de CCB Asia, Lam Chun-yin, à quatre ans de prison pour des pots-de-vin en USDT.
- Lam a accepté plus de 470 000 $ en Tether pour authentifier de faux documents bancaires totalisant 1,6 milliard de dollars.
- Le tribunal a ordonné une restitution de 3,7 millions de dollars de Hong Kong, correspondant aux pots-de-vin en cryptomonnaie que Lam a reçus des conspirateurs impliqués.
- L'ICAC a obtenu des mandats d'arrêt contre d'autres personnes impliquées après que CCB Asia a découvert le stratagème en interne.
- Un tribunal de New York a permis aux principales réclamations de White Rock contre China Construction Bank de survivre à une demande de rejet.
La Commission indépendante contre la corruption a déclaré le 18 septembre que le juge du tribunal de district Ernest Lin Kam-hung a condamné l'homme de 32 ans après son plaidoyer de culpabilité à un chef d'accusation de complot pour qu'un agent accepte des avantages en vertu de l'Ordonnance sur la prévention de la corruption et de l'Ordonnance sur les crimes de Hong Kong.
Le tribunal a ordonné à Lam de rembourser environ 3,7 millions de dollars de Hong Kong à CCB (Asia), un montant égal aux pots-de-vin identifiés dans l'affaire. L'ICAC a déclaré que le juge est parti d'une peine de six ans de prison et l'a réduite d'un tiers parce que Lam a plaidé coupable, laissant une peine de quatre ans après avoir constaté qu'il n'y avait pas de raison exceptionnelle pour une autre réduction.
L'affaire de corruption à Hong Kong centrée sur de fausses garanties bancaires
Au moment des infractions, l'ICAC a déclaré que Lam travaillait dans la division des services bancaires aux particuliers à la succursale de détail de CCB (Asia) à Causeway Bay, où il servait des clients individuels. L'agence a déclaré que son rôle ne couvrait pas les facilités de crédit aux entreprises ou les lettres de crédit, et que la banque ne l'avait jamais autorisé à traiter de tels produits.
Vesttoo Limited, qui a depuis cessé ses activités, exploitait une plateforme pour les transactions d'investissement liées à l'assurance. L'ICAC a déclaré que les investisseurs utilisant la plateforme devaient fournir des lettres de crédit stand-by émises par une banque afin qu'une banque émettrice puisse finalement couvrir les pertes pertinentes si un investisseur ne respectait pas ses obligations.
Entre avril et juin 2022, Lam a admis avoir conspiré avec un chef de département de Vesttoo et d'autres associés pour recevoir plus de 470 000 $ en Tether. L'ICAC a déclaré qu'il avait authentifié plusieurs lettres de crédit stand-by qui prétendaient faussement provenir de China Construction Bank et deux lettres de garantie présentées comme des documents Yu Po endossés par la banque. La valeur déclarée des instruments dépassait 1,6 milliard de dollars.
Une annonce d'accusation antérieure de l'ICAC a donné plus de détails sur le nombre de documents. En juin 2025, les procureurs ont allégué que Lam avait été impliqué avec 88 fausses lettres de crédit stand-by et deux fausses lettres de garantie. Son plaidoyer de culpabilité ultérieur couvrait le complot de corruption, tandis qu'une accusation distincte de complot impliquant de faux instruments a été laissée au dossier du tribunal.
CCB Asia a découvert le stratagème lors d'un examen interne
CCB (Asia) a découvert le problème lors d'une enquête interne et a ensuite déposé une plainte pour corruption, selon l'ICAC. L'agence a déclaré que son enquête avait établi que ni China Construction Bank ni ses sociétés liées n'avaient émis l'une des lettres de crédit stand-by ou lettres de garantie impliquées dans l'affaire de Lam.
Lors de la détermination de la peine, le juge Lin a décrit la criminalité de Lam comme « plus élevée que dans d'autres affaires similaires », selon l'ICAC. Le juge a cité l'utilisation de faux documents bancaires, le risque potentiel encouru par la banque et l'atteinte à la réputation de Hong Kong en tant que centre financier international.
L'ICAC a déclaré que les personnes impliquées dans le stratagème avaient tenté de rendre les pots-de-vin plus difficiles à détecter en acheminant les paiements via la cryptomonnaie. La commission a déclaré avoir demandé des mandats judiciaires pour arrêter d'autres individus impliqués dans l'affaire, mais sa déclaration publique du 18 septembre n'a pas identifié les personnes recherchées.
Les documents publics du CICC examinés pour ce rapport ne divulguent pas les adresses de portefeuille ni les hachages de transaction pour les paiements en Tether de Lam. Les transferts spécifiques ne peuvent donc pas être mis en correspondance de manière indépendante avec des transactions publiques sur la blockchain à partir des informations publiées par l'agence.
L'utilisation de l'USDT dans cette affaire ne signifie pas que les paiements étaient intraçables. Dans une couverture connexe, crypto.news a rapporté que les enquêteurs de Hong Kong ont retracé 8 127 USDT dans une affaire distincte de trafic jusqu'à un compte d'échange, puis jusqu'à un virement bancaire. La Cour d'appel de Hong Kong s'est appuyée sur les preuves de cette piste de paiement lorsqu'elle a confirmé une peine de 56 mois de prison en août.
Les réclamations liées à Vesttoo se poursuivent devant les tribunaux américains
La conduite à l'origine de l'affaire hongkongaise de Lam s'inscrit dans une série plus large de litiges liés aux garanties de réassurance de Vesttoo. Vesttoo et des entités affiliées ont déposé des procédures de chapitre 11 dans le Delaware en août 2023 après que des questions ont surgi au sujet des lettres de crédit utilisées pour soutenir des transactions d'assurance et de réassurance. Un trust de liquidation de Vesttoo est resté actif dans le dossier de faillite en 2026.
Une affaire distincte à New York intentée par White Rock Insurance, une filiale d'Aon, concerne des lettres de crédit prétendument utilisées dans des transactions de Vesttoo. White Rock allègue que ses cellules d'assurance ségréguées ont libéré environ 140 millions de dollars de primes après s'être appuyées sur des garanties présumées associées à des entités de China Construction Bank. Les allégations restent des demandes civiles et ne sont pas des conclusions issues de la condamnation pénale de Lam à Hong Kong.
Le 21 avril, la juge de la Cour suprême de New York Andrea Masley a rejeté la majeure partie de la tentative de China Construction Bank de faire rejeter la plainte modifiée de White Rock. Le tribunal a autorisé la poursuite des demandes, y compris les théories liées à la fraude et à la supervision négligente, tout en rejetant une demande distincte pour négligence comme faisant double emploi.
Au stade de la requête en rejet, le tribunal de New York a traité les faits plaidés par White Rock comme des allégations qui nécessitent encore des preuves. L'ordonnance indiquait qu'il existait des questions de fait quant à savoir si Lam avait une autorité réelle ou apparente et si les entités de CCB pouvaient faire face à une responsabilité pour sa conduite alléguée. Le tribunal a expressément déclaré que ces questions devraient être développées plus tard dans le litige.
Une autre affaire américaine impliquant les garanties de Vesttoo est parvenue à la Cour d'appel du cinquième circuit en avril. Porch.com a poursuivi le courtier en réassurance Gallagher Re au sujet d'obligations liées à un arrangement de réassurance impliquant Vesttoo, White Rock et des garanties attendues de China Construction Bank.
Le cinquième circuit a confirmé le rejet de certaines demandes de Porch mais a rétabli une demande contractuelle concernant les services administratifs post-placement et a renvoyé cette partie de l'affaire pour une procédure ultérieure. La cour d'appel a déclaré que l'étendue des services habituellement fournis par un intermédiaire en réassurance présentait une question de fait qui n'aurait pas dû être résolue par une requête en rejet.
Le CICC recherche toujours d'autres personnes liées à l'affaire
La condamnation du 18 septembre ne clôt pas l'enquête du CICC sur toutes les personnes liées aux faux instruments. L'agence a déclaré avoir demandé des mandats pour d'autres individus impliqués après que l'affaire de Lam a atteint le stade de la condamnation.
Le CICC avait précédemment identifié l'employé de Vesttoo Udi Ginati et l'intermédiaire Wan Cheuk-lun dans son annonce d'accusation de juin 2025, indiquant que Lam était accusé à l'époque d'avoir reçu du Tether de Ginati, Wan et d'autres. La même annonce a séparément accusé l'ancien gestionnaire principal de relations de Standard Chartered Bank (Hong Kong), Lee Ka-man, de complot en vue d'utiliser quatre fausses lettres de crédit stand-by prétendument émises par Standard Chartered. Ces accusations antérieures doivent être distinguées de la condamnation et de la peine de Lam du 18 septembre.
L'agence anti-corruption a déclaré que CCB (Asia) et Standard Chartered Bank Hong Kong ont coopéré à son enquête lorsque les accusations ont été annoncées. Sa déclaration du 18 septembre indiquait que CCB (Asia) avait déposé la plainte pour corruption après avoir détecté la conduite en interne et continuait d'aider les enquêteurs.
Les autorités de Hong Kong ont continué de traiter les crimes liés aux cryptomonnaies dans d'autres affaires au cours de 2026. La police de Hong Kong a reçu 255 signalements liés au prétendu système d'investissement crypto Fun Coffee, avec des pertes signalées atteignant 104 millions de dollars de Hong Kong. La police a déclaré que le système impliquait des plans d'investissement basés sur l'USDT et avait conduit à plusieurs arrestations en août.
Par ailleurs, la ville a continué d'élargir son cadre réglementé pour les actifs numériques. crypto.news a rapporté le 17 septembre que Hong Kong prévoit d'étendre le trading réglementé de stablecoins et l'infrastructure d'actifs tokenisés dans le cadre de son programme politique pour 2026.
La dernière déclaration publique de l'ICAC dans l'affaire Lam indique que la commission poursuit les autres personnes impliquées au moyen de mandats d'arrêt délivrés par le tribunal, tandis que Lam doit purger sa peine de quatre ans et rembourser environ 3,7 millions de dollars de Hong Kong à CCB (Asia).
