NEAR s'est associé à Ondo Finance pour donner aux utilisateurs éligibles accès à 20 actions américaines tokenisées, fonds négociés en bourse et produits liés aux matières premières via near.com et NEAR Intents.
Résumé
- 20 actifs tokenisés incluront initialement Tesla, Nvidia, Apple, Microsoft, Amazon, QQQ, SLV et IAU.
- Plus de 30 blockchains connectées peuvent acheminer les actifs cryptographiques pris en charge vers Ondo Stocks via NEAR Intents.
- Les utilisateurs éligibles peuvent financer leurs achats avec des actifs incluant Bitcoin et USDC sans ouvrir de compte de courtage séparé.
- Les personnes américaines ne peuvent pas accéder à Ondo Stocks en vertu des restrictions actuelles sur les valeurs mobilières du produit.
Ondo Finance a déclaré que l'intégration permettrait aux utilisateurs éligibles de near.com d'échanger des actifs cryptographiques pris en charge contre des titres tokenisés tout en gardant l'ensemble du processus au sein d'un seul compte. La disponibilité dépendra de la localisation de chaque utilisateur et du respect des exigences d'éligibilité de la plateforme.
Les utilisateurs de NEAR peuvent accéder à 20 actifs tokenisés d'Ondo
Plutôt que de limiter le service aux actifs natifs de la cryptographie, la première version offrira une exposition tokenisée à plusieurs des plus grandes entreprises cotées aux États-Unis. Tesla, Nvidia, Apple, Microsoft et Amazon figurent parmi les actions initiales nommées par les entreprises.
La sélection comprend également l'Invesco QQQ Trust, qui suit le Nasdaq-100, et des fonds de métaux précieux tels que l'iShares Silver Trust et l'iShares Gold Trust. QQQ, SLV et IAU se négocient sur les bourses américaines, permettant à l'intégration de couvrir les actions technologiques, un indice boursier majeur et des produits liés aux matières premières.
Les utilisateurs peuvent acheter les jetons avec des actifs pris en charge déjà détenus dans leurs comptes near.com. Bitcoin et USDC figurent parmi les options de financement, éliminant le besoin de transférer d'abord les actifs vers un compte de courtage traditionnel. Après avoir effectué un achat, les utilisateurs peuvent conserver le produit tokenisé ou l'échanger à nouveau contre de l'USDC ou un autre actif cryptographique pris en charge.
« Amener les marchés financiers onchain devrait donner aux gens plus de contrôle sur leur argent et plus de choix dans la façon dont ils effectuent leurs transactions », a déclaré Alex Shevchenko, PDG de Defuse Labs, le développeur derrière NEAR Intents.
L'accès s'étendra également au-delà de near.com. Les portefeuilles, les protocoles de finance décentralisée et les applications connectés à NEAR Intents peuvent orienter les utilisateurs éligibles vers Ondo Stocks, bien que chaque service participant puisse appliquer sa propre interface et ses propres procédures de conformité.
NEAR Intents gère le routage sur plus de 30 chaînes
Au lieu d'obliger les utilisateurs à choisir manuellement les ponts et les chemins de transaction, NEAR Intents leur permet d'énoncer le résultat qu'ils souhaitent. Des solveurs indépendants rivalisent ensuite pour accomplir la demande en trouvant et en exécutant une route entre les réseaux et les actifs concernés.
Le système connecte plus de 30 blockchains, notamment Bitcoin, Ethereum, NEAR, Tron et BNB Chain. Un utilisateur détenant un actif sur un réseau pris en charge peut donc demander un titre tokenisé sans avoir à effectuer manuellement chaque transfert impliqué dans la transaction.
NEAR a également développé une version privée du système pour les transactions financières. En septembre, le protocole a franchi les 70 millions de dollars de valeur totale verrouillée confidentielle, déclenchant le premier snapshot pour un programme d'incitation lié à Confidential Intents.
Confidential Intents achemine les transactions via un shard NEAR privé, selon le projet. NEAR affirme que la conception garde les transactions à l'écart des mempools publics et peut réduire l'exposition au front-running, aux fuites de stratégie et à certaines formes de valeur extractible maximale.
Ondo Stocks utilisera le système standard de distribution inter-chaînes décrit dans la dernière annonce. Les partenaires n'ont pas déclaré que les achats des 20 actifs tokenisés bénéficieraient des fonctions de confidentialité offertes par Confidential Intents.
« Notre objectif est simple : les investisseurs devraient pouvoir accéder à ces actifs depuis les réseaux et les comptes où ils détiennent déjà leur capital », a déclaré Armand Khatri, responsable de l'écosystème chez Ondo Finance.
Ondo élargit la distribution de ses titres tokenisés
L'accord avec NEAR ajoute un autre canal de distribution pour une plateforme qui a déjà déployé des titres tokenisés sur Ethereum, Solana et BNB Chain. Selon Ondo, sa plateforme de titres détient plus d'un milliard de dollars en valeur totale verrouillée et a traité plus de 26 milliards de dollars de volume d'échanges cumulé.
En juin, Ondo a connecté 35 actifs au HyperEVM de Hyperliquid via une infrastructure construite avec LayerZero. Les produits pris en charge comprenaient des jetons liés à SPY, QQQ, Nvidia, Tesla, Alphabet, Netflix et Alibaba, donnant aux applications HyperEVM un accès à une exposition aux actions et aux ETF.
Un autre produit basé sur LayerZero avait précédemment permis aux utilisateurs de déplacer plus de 100 actions et ETF tokenisés entre Ethereum et BNB Chain. NEAR Intents emprunte une voie différente en connectant les utilisateurs et les applications à travers son réseau de solveurs plutôt qu'en leur demandant de transférer un jeton via un pont dédié.
Ondo a également cherché à obtenir l'autorisation réglementaire pour introduire une partie de son activité de titres tokenisés aux États-Unis. La société a demandé à la SEC d'autoriser la distribution enregistrée on-chain de titres via Ethereum et d'autres blockchains publiques.
Les utilisateurs américains restent exclus d'Ondo Stocks
Bien que les actions et les ETF sous-jacents soient cotés aux États-Unis, les informations relatives au produit d'Ondo indiquent que les Ondo Stocks n'ont pas été enregistrés en vertu du Securities Act de 1933. Les jetons ne peuvent pas être offerts ou vendus aux États-Unis ou à des personnes américaines, sauf s'ils sont enregistrés ou bénéficient d'une exemption.
Les règles d'éligibilité diffèrent également ailleurs. Les informations d'Ondo indiquent que les utilisateurs de juridictions telles que le Royaume-Uni, la Suisse et Singapour peuvent devoir être qualifiés de clients ou d'investisseurs professionnels avant d'obtenir l'accès.
Cette restriction sépare l'intégration NEAR du nouveau parcours de cinq ans de la SEC pour les actions tokenisées du National Market System. Comme crypto.news l'a précédemment rapporté, les produits admis dans le cadre de l'exemption doivent porter les mêmes droits économiques, de vote, de dividende et de liquidation que les actions conventionnelles correspondantes. Les jetons offrant uniquement une exposition synthétique aux prix ne sont pas éligibles.
En vertu de l'ordonnance de la SEC, un émetteur peut s'opposer lorsqu'une partie non liée cherche à tokeniser son action. Les plateformes de négociation approuvées doivent également cesser de négocier un titre tokenisé lorsque l'action sous-jacente est suspendue, tandis que des limites s'appliquent au nombre de symboles pris en charge et à leur volume de négociation.
Indépendamment du service offshore Ondo Stocks, la filiale courtier-négociant enregistrée aux États-Unis d'Ondo, Oasis Pro Markets, a reçu des autorisations FINRA liées aux actions et fonds tokenisés. Oasis Pro Markets est enregistrée auprès de la SEC en tant que courtier-négociant et système de négociation alternatif, tandis qu'Oasis Pro TA opère en tant qu'agent de transfert enregistré.
Oasis Pro Markets a récemment rejoint le réseau Fund/SERV de la DTCC, qui connecte les courtiers-négociants et d'autres sociétés financières aux sociétés de fonds pour le traitement des ordres, le règlement et la tenue de registres. Cette adhésion donne à la société des liens standardisés avec les fournisseurs de fonds communs de placement, les plateformes de gestion de patrimoine et d'autres sociétés de services financiers utilisant l'infrastructure de la DTCC.
