IBM a connecté Digital Asset Haven au registre partagé basé sur la blockchain de Swift tout en ouvrant une bêta sur site qui permet aux institutions réglementées de conserver les opérations sur actifs numériques dans leurs propres centres de données.
Résumé
- IBM connecte les clients de Digital Asset Haven au registre blockchain de Swift via une nouvelle intégration bêta.
- Dix-sept banques testent les dépôts tokenisés de Swift, le règlement final continuant via les systèmes financiers existants.
- La bêta sur site maintient les opérations sur actifs numériques dans les centres de données des clients en utilisant IBM Z ou LinuxONE.
- La messagerie ISO 20022 permet aux institutions d'ordonner des transactions de dépôts tokenisés sans adopter directement des flux opérationnels spécifiques à la blockchain.
- IBM affirme que sa conception sur site prend en charge les stablecoins, les dépôts tokenisés, la sécurité HSM et les opérations de stockage à froid.
IBM a déclaré le 24 septembre que les clients de Digital Asset Haven peuvent accéder à des réseaux blockchain permissionnés, y compris le registre de Swift, via un adaptateur de messagerie ISO 20022 en version bêta. L'entreprise a indiqué que les institutions peuvent utiliser des messages ISO 20022 familiers pour ordonner des transactions de dépôts tokenisés au lieu de créer des flux de paiement distincts spécifiques à la blockchain.
Cette version élargit une plateforme qu'IBM a introduite en octobre 2025 pour les banques, les gouvernements et les entreprises réglementées gérant des actifs numériques. IBM a initialement conçu Digital Asset Haven pour couvrir les portefeuilles, l'orchestration des transactions, la gouvernance et la gestion des clés sur les réseaux blockchain publics et privés.
IBM connecte les dépôts tokenisés à la messagerie bancaire existante
Grâce au nouvel adaptateur, les institutions participantes peuvent initier une activité de dépôts tokenisés sur le registre blockchain de Swift en utilisant des formats de paiement déjà intégrés aux systèmes bancaires. IBM a déclaré que les actifs numériques peuvent circuler 24 heures sur 24 via le registre avant que le règlement final n'ait lieu via l'infrastructure bancaire existante.
L'architecture de Swift sépare l'exécution des paiements du règlement final. Son registre enregistre et coordonne les engagements de paiement interbancaires, tandis que les banques conservent le contrôle de leurs actifs, de leur financement et de leurs clés. Le règlement peut se poursuivre via des systèmes de règlement brut en temps réel, des accords de banque correspondante ou d'autres mécanismes convenus.
Le registre utilise une architecture compatible avec la machine virtuelle Ethereum basée sur Hyperledger Besu. Swift exploite la couche d'orchestration partagée, tandis que les banques participantes continuent d'utiliser leurs processus de conformité et applications de paiement existants.
L'intégration d'IBM repose sur ISO 20022, la norme de messagerie financière vers laquelle Swift a achevé la migration de son réseau de paiements transfrontaliers en novembre 2025. L'adaptateur vise à permettre aux banques de connecter les transactions numériques aux processus opérationnels existants au lieu de remplacer leur pile de messagerie de paiement.
Le registre de Swift compte 17 banques préparant des paiements tokenisés
Swift a déclaré son registre blockchain prêt pour une utilisation initiale en juillet après neuf mois de travaux de développement impliquant plus de 40 institutions financières. Dix-sept banques de six continents ont rejoint son premier groupe préparant des transactions de dépôts tokenisés en direct.
Les participants incluent ANZ, BNP Paribas, BNY, Citi, DBS, First Abu Dhabi Bank, FirstRand, HSBC, Itaú Unibanco, Lloyds Bank, Mashreq, MUFG, OCBC, Standard Chartered, UBS, UOB et Wells Fargo. Swift a indiqué que le cas d'usage initial se concentre sur les paiements transfrontaliers 24h/24 et 7j/7 utilisant des dépôts tokenisés émis par les banques.
Dans une couverture connexe, crypto.news a rapporté le déploiement du registre Swift impliquant 17 banques mondiales après que l'infrastructure est entrée dans sa première phase de déploiement en juillet.
Crypto.news a ensuite rapporté que HSBC et Standard Chartered ont réalisé une transaction interbancaire en direct via le registre en août. La transaction reliait les systèmes distincts de dépôts tokenisés des banques, tandis que le règlement final restait sur les rails bancaires existants.
Le fournisseur d'infrastructure d'actifs numériques Taurus a connecté ses produits de conservation et de tokenisation à la même infrastructure Swift. Crypto.news a rapporté en août que Taurus s'est intégré au registre de dépôts tokenisés de Swift, offrant aux banques une autre voie d'accès au réseau.
La bêta sur site d'IBM supprime la dépendance au cloud public
Parallèlement à la connexion Swift, IBM a ouvert Digital Asset Haven à une bêta sur site conçue pour les systèmes IBM Z et IBM LinuxONE. Le déploiement maintient la couche logicielle et l'infrastructure de gestion des clés à l'intérieur du centre de données du client, sans nécessiter d'infrastructure de cloud public.
Les banques peuvent utiliser ce déploiement pour des actifs tels que les stablecoins et les dépôts tokenisés. IBM a déclaré que les clients peuvent installer la plateforme sur du matériel IBM compatible déjà présent dans leurs environnements ou ajouter de la capacité en fonction des exigences opérationnelles. La même architecture, les mêmes API et les mêmes flux de travail utilisés dans ses produits SaaS et Hybrid SaaS restent disponibles dans la version sur site.
Pour la protection des clés, IBM utilise des modules de sécurité matériels Crypto Express intégrés à son infrastructure. L'informatique confidentielle et la partition de l'environnement peuvent séparer les systèmes de production, de test et de développement, tandis qu'IBM Offline Signing Orchestrator prend en charge les processus de stockage à froid.
Des cérémonies de clés structurées constituent un autre élément de la bêta. IBM a déclaré que les organisations peuvent utiliser des processus formels pour générer des clés d'autorité de certification racine et produire de la documentation d'audit pour les régulateurs.
IBM a déclaré que les configurations éligibles peuvent atteindre une disponibilité de 99,999999 %, mais l'entreprise précise que ce chiffre provient de mesures et de projections internes utilisant une configuration matérielle et logicielle définie. IBM indique que d'autres configurations peuvent produire des résultats de disponibilité différents.
Digital Asset Haven a été initialement lancé avec le support de plus de 40 blockchains publiques et privées connectées. Ses services existants comprennent des approbations de transactions programmables, des contrôles de portefeuille, la gestion des clés par HSM et calcul multipartite, des intégrations de conformité et la surveillance des transactions.
IBM et Swift passent des tests au déploiement bancaire
La demande de modernisation des paiements reste un élément de l'argumentaire des entreprises en faveur de la nouvelle infrastructure. J.P. Morgan Payments a rapporté que 93 % des institutions financières modernisent leur infrastructure de paiement, citant les investissements dans les systèmes centraux et les nouveaux produits de paiement parmi les priorités actuelles.
Tom McPherson, directeur général d'IBM Z et LinuxONE, a déclaré que les institutions financières ont de plus en plus besoin que les actifs traditionnels et tokenisés fonctionnent côte à côte. Il a déclaré que la connexion Swift et le déploiement sur site d'IBM visent à donner aux institutions réglementées plus de contrôle sur les opérations d'actifs numériques. IBM a averti que les déclarations concernant l'orientation future des produits « sont sujettes à modification ou retrait sans préavis ».
Les institutions intéressées par la bêta sur site peuvent actuellement rejoindre la liste d'attente d'IBM. La page produit d'IBM décrit les déploiements SaaS, Hybrid SaaS et sur site comme des options pour les institutions financières exploitant des services de portefeuille, de transaction, de gouvernance et de gestion des clés.
Swift doit discuter de la mise en œuvre du registre lors de Sibos 2026, qui se tiendra du 28 septembre au 1er octobre. Son programme comprend des sessions sur la monnaie tokenisée interopérable, les capacités de transaction et la feuille de route de mise en œuvre du registre.
