Tether ha quedado bajo un nuevo escrutinio del Senado de Estados Unidos después de que investigadores demócratas descubrieran que el 84% de 846 carteras de criptomonedas sancionadas o con objetivos de incautación vinculadas a Irán y grupos regionales operaron exclusiva, o casi exclusivamente, en USDT.
Resumen
- El 84% de las 846 carteras sancionadas vinculadas a Irán operaron exclusiva o casi exclusivamente en USDT, informaron los investigadores.
- Tether afirma que respaldó casi 550 millones de dólares en congelaciones de USDT vinculadas a Irán durante las acciones de aplicación de 2026.
- El senador Richard Blumenthal pidió a funcionarios del Tesoro y de Justicia que investiguen el cumplimiento de sanciones y AML de Tether.
- Dos carteras vinculadas a Irán tenían 344,2 millones de dólares en USDT cuando la OFAC las designó durante abril de 2026.
- Chainalysis encontró que cuatro carteras del Banco Central de Irán tenían 131 millones de dólares cuando fueron congeladas en julio.
El personal demócrata de la minoría del Subcomité Permanente de Investigaciones del Senado publicó el informe preliminar el 28 de septiembre, en el que describe el USDT como un “salvavidas financiero significativo” dentro de la red de banca en la sombra de Irán y pide a las autoridades federales que examinen los controles de sanciones y de lucha contra el blanqueo de capitales de Tether. Las conclusiones representan las conclusiones de los investigadores demócratas del subcomité, no una conclusión bipartidista del Senado en pleno.
Tether disputó la caracterización del informe sobre su historial de cumplimiento. En una declaración de la empresa emitida el mismo día, el CEO Paolo Ardoino dijo que el USDT “no es un refugio para actores sancionados, organizaciones terroristas o redes criminales”. Tether dijo que las acciones relacionadas con su stablecoin habían respaldado casi 550 millones de dólares en congelaciones de activos vinculados a Irán durante 2026.
La empresa citó dos acciones importantes relacionadas con direcciones vinculadas al Banco Central de Irán. Más de 344 millones de dólares en USDT fueron congelados en dos carteras en abril, seguidos de más de 130 millones de dólares en cuatro carteras adicionales en julio después de que la OFAC ampliara los identificadores de moneda digital del banco.
El USDT de Tether dominó las carteras examinadas por los investigadores
Basándose en más de cinco años de registros de blockchain, el personal de la minoría revisó 846 carteras identificadas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Tesoro de Estados Unidos o la Oficina Nacional de Lucha contra la Financiación del Terrorismo de Israel como asociadas con Irán y grupos regionales. El conjunto de datos abarcó designaciones desde junio de 2021 hasta agosto de 2026.
Dentro de las 757 carteras identificadas por la agencia israelí, los investigadores dijeron que el 87% había realizado más del 80% del valor de sus transacciones en USDT. Entre las 101 carteras designadas por la OFAC conectadas a Irán u organizaciones vinculadas a Irán, el 57% utilizó predominantemente la stablecoin. Bitcoin quedó por detrás del USDT en ambas muestras, según el informe.
El informe dijo que dos ciudadanos iraníes sancionados, Alireza Derakhshan y Arash Estaki Alivand, recibieron 603 millones de dólares en USDT entre 2021 y 2025 a través de direcciones posteriormente designadas por la OFAC. Los investigadores del Senado vincularon la red a las ventas de petróleo iraní y a flujos financieros que involucraban entidades asociadas con Hezbolá y los hutíes, basándose en datos de carteras sancionadas y análisis de blockchain.
Una sección separada examinó dos carteras que los investigadores atribuyeron al banco central de Irán utilizando documentos filtrados y registros de transacciones. Las carteras recibieron casi 50 millones de dólares exclusivamente en USDT durante abril y mayo de 2025, según el informe. Tres carteras asociadas por los investigadores con Modex Exchange Company recibieron cerca de 600 millones de dólares en USDT durante varios meses.
Fuera de la investigación del Senado, empresas de blockchain han identificado de forma independiente grandes flujos de stablecoins vinculados a Irán. Elliptic informó en 2025 que 187 direcciones identificadas por las autoridades israelíes como vinculadas al IRGC habían recibido 1.500 millones de dólares en USDT, aunque advirtió que no podía verificar si cada transacción estaba directamente conectada al IRGC porque algunas direcciones podrían pertenecer a proveedores de servicios que gestionan fondos para múltiples clientes.
Los investigadores del Senado cuestionan los congelamientos de carteras de Tether
Los investigadores centraron parte del informe en la rapidez con la que Tether incluyó carteras en la lista negra después de las acciones gubernamentales. Tether tiene controles a nivel de emisor que pueden bloquear USDT mantenidos en direcciones específicas, lo que permite a la empresa impedir que los tokens se muevan incluso mientras la blockchain subyacente permanece operativa.
El personal de la minoría alegó que algunas carteras permanecieron activas después de las designaciones antiterroristas. Un ejemplo involucró 39 carteras identificadas por Israel en junio de 2023 como conectadas al financiero vinculado a Hezbolá Tawfiq Muhammad Sa'id Al-Law. El informe dijo que cinco fueron inicialmente incluidas en la lista negra, mientras que otras 34 fueron congeladas en marzo de 2024. Los investigadores calcularon que más de $34.6 millones en USDT salieron de las carteras después del aviso de incautación israelí.
Tether presenta un registro diferente de su labor de aplicación. La empresa dijo que trabaja directamente con OFAC, el Departamento de Justicia, el FBI, el Servicio Secreto, Investigaciones de Seguridad Nacional y otras agencias. Su declaración del 28 de septiembre dijo que había apoyado más de 2,900 investigaciones a nivel mundial, incluidas más de 1,600 relacionadas con las fuerzas del orden de EE. UU., y había ayudado a congelar más de $4.9 mil millones en varios casos.
Durante abril, Tether dijo que congeló más de $344 millones en dos direcciones después de recibir información de OFAC y las fuerzas del orden de EE. UU. OFAC agregó formalmente las dos direcciones de Tron como identificadores de moneda digital para el Banco Central de Irán al día siguiente.
Como informó previamente crypto.news, la acción de abril congeló $344 millones en USDT vinculados por las autoridades estadounidenses a redes iraníes. Una acción posterior en julio congeló aproximadamente $131 millones en cuatro carteras adicionales de Tron vinculadas al Banco Central de Irán.
Chainalysis revisó de forma independiente las direcciones de julio y dijo que las cuatro carteras habían recibido alrededor de $165 millones en stablecoins, con $131 millones restantes cuando Tether las congeló. La firma de análisis dijo que Tether había congelado casi $475 millones de direcciones del Banco Central de Irán identificadas por OFAC hasta ese momento.
Las agencias de EE. UU. han aumentado el escrutinio de las criptomonedas vinculadas a Irán
Las acciones federales contra las redes iraníes de activos digitales se han ampliado durante 2026. FinCEN advirtió a las instituciones financieras en mayo que los facilitadores iraníes podrían usar stablecoins debido a su liquidez, velocidad de liquidación y estabilidad del tipo de cambio. La agencia dijo a las instituciones financieras que estuvieran atentas a las transacciones que involucran proveedores extranjeros de activos digitales, intercambiadores peer-to-peer no registrados y otros intermediarios que podrían apoyar la actividad financiera vinculada al IRGC.
El Tesoro siguió con varias acciones de aplicación. OFAC sancionó a exchanges iraníes durante el año y, el 17 de septiembre, designó a BitBank y partes relacionadas, describiendo la plataforma como parte de la infraestructura iraní de evasión de sanciones basada en activos digitales.
Investigadores privados de blockchain han documentado patrones de transacciones comparables. TRM Labs rastreó más de $6.3 mil millones a través de Shelbit entre mayo de 2024 y marzo de 2026 después de que OFAC sancionara el exchange en agosto. Alrededor del 88% de la actividad viajó por Tron, casi enteramente a través de stablecoins vinculadas al dólar, según TRM.
Elliptic dijo posteriormente que rastreó alrededor de $71.8 millones originados de fondos vinculados al Banco Central de Irán hacia Shelbit tras una ruta de transacción multicadena. La firma identificó por separado aproximadamente $1.68 millones moviéndose desde direcciones atribuidas al IRGC hacia Shelbit y $2.3 millones moviéndose en la dirección opuesta.
Chainalysis estimó que las entidades sancionadas a nivel mundial recibieron un 694% más de valor cripto en 2025 que un año antes. Sus datos atribuyeron más de $3 mil millones de transferencias cripto iraníes durante 2025 al IRGC y redes asociadas, mientras enfatizaban que las transacciones ilícitas todavía representaban menos del 1% del volumen global atribuido de criptomonedas.
En una cobertura relacionada, crypto.news informó que las empresas iraníes han utilizado cada vez más criptomonedas para liquidaciones transfronterizas mientras el acceso bancario convencional sigue restringido por las sanciones. El informe citó datos de la industria que identifican a USDT como la criptomoneda más común en dicha actividad de pago.
Blumenthal pide al Tesoro y al DOJ que investiguen a Tether
El senador Richard Blumenthal, el demócrata de mayor rango en el Subcomité Permanente de Investigaciones, envió los hallazgos al secretario del Tesoro, Scott Bessent, y al fiscal general, Todd Blanche, el 28 de septiembre. Pidió a ambos departamentos que examinaran las prácticas de cumplimiento antilavado de dinero y de sanciones de Tether y determinaran si se habían violado leyes federales.
La solicitud sigue a una consulta anterior del 4 de junio en la que Blumenthal buscó registros de Tether que abarcaban congelamientos de billeteras, exchanges sancionados y la opinión de la compañía sobre sus obligaciones legales en EE. UU. El informe del Senado afirma que Tether reconoció haber recibido la carta de junio, pero no había proporcionado una respuesta en el momento en que se publicó el informe del 28 de septiembre.
La respuesta pública de Tether, en cambio, enfatizó su cooperación con las autoridades. La compañía dijo que las acciones de abril y julio llevaron los congelamientos de USDT vinculados a Irán durante 2026 a casi $550 millones, mientras que otros 40 casos remitidos por la oficina israelí de financiamiento del terrorismo involucraron más de 640 direcciones y más de 22 millones de USDT.
Litigios federales separados continúan en torno a activos cripto vinculados a Irán. El 14 de septiembre, la Oficina del Fiscal de los Estados Unidos para el Distrito Sur de Nueva York presentó una demanda civil de decomiso en busca de aproximadamente $61 millones en criptomonedas que, según los fiscales, provinieron de ventas en el mercado negro de petróleo y productos petroleros iraníes sancionados destinados a financiar al gobierno iraní y a componentes militares, incluida la IRGC.
