La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido ha tomado como objetivo tres locales de Londres sospechosos de operar negocios ilegales de comercio de criptomonedas entre pares, ampliando una campaña de aplicación contra la actividad de activos digitales no registrados.
Resumen
- La FCA tomó como objetivo tres locales de Londres sospechosos de operar negocios ilegales de comercio de criptomonedas entre pares en una operación del 10 de septiembre.
- Se emitieron cartas de cese y desista en los tres lugares mientras la FCA trabajaba junto a HMRC y la Policía Metropolitana.
- Actualmente no hay negocios de comercio de criptomonedas entre pares registrados en la FCA, mientras que la evidencia de una operación de abril está apoyando investigaciones en curso.
Según la FCA, la operación se llevó a cabo el 10 de septiembre junto con HM Revenue & Customs y el Servicio de Policía Metropolitana. Se emitieron cartas de cese y desista en los tres lugares, exigiendo a los comerciantes que detuvieran cualquier negocio de criptomonedas ilegal sospechoso.
El comercio de criptomonedas entre pares implica que las personas compren y vendan activos digitales directamente entre sí. Las transacciones personales no requieren registro en la FCA, pero cualquier persona que realice la actividad a modo de negocio en el Reino Unido debe tener el registro adecuado. Actualmente no hay negocios de comercio de criptomonedas entre pares registrados en el regulador.
La FCA dijo que los operadores no registrados pueden proporcionar una ruta para que los criminales muevan y laven fondos ilícitos porque los negocios que operan fuera de su sistema de registro evitan los controles diseñados para detectar y prevenir el lavado de dinero.
“Trabajando con socios, continuamos rastreando e interrumpiendo la actividad cripto ilegal”, dijo Steve Smart, director ejecutivo de cumplimiento y supervisión de mercado de la FCA. “Cualquiera que dirija un negocio de criptomonedas entre pares no registrado debe asumir que lo estamos observando”.
La FCA amplía la represión contra el comercio ilegal de criptomonedas entre pares
La última operación amplía la actividad de aplicación que comenzó a principios de este año. En abril, la FCA y las agencias asociadas tomaron como objetivo ocho ubicaciones de Londres sospechosas de albergar negocios de criptomonedas entre pares no registrados, según informó anteriormente crypto.news.
Durante la operación del 22 de abril, la FCA trabajó con HMRC y la Unidad Regional de Crimen Organizado del Suroeste. Se emitieron cartas de cese y desista en las ocho ubicaciones, mientras que la evidencia recopilada durante las inspecciones se conservó para investigaciones criminales.
El regulador dijo que la evidencia reunida durante esa operación ahora se está utilizando para apoyar investigaciones criminales en curso y otras acciones de aplicación. Al igual que la acción de septiembre, las inspecciones anteriores se realizaron bajo el Reglamento de Lavado de Dinero, Financiación del Terrorismo y Transferencia de Fondos de 2017.
Los funcionarios de la FCA han centrado sus esfuerzos de aplicación en negocios que realizan actividad cripto sin el registro requerido bajo el marco existente contra el lavado de dinero. El regulador ha sido responsable de supervisar a los negocios cripto relevantes del Reino Unido para el cumplimiento de los requisitos contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo desde 2020.
El sargento detective Sathish Alalasundaram del Servicio de Policía Metropolitana dijo que los investigadores enfrentan desafíos porque las criptomonedas permiten que los fondos se muevan rápidamente entre jurisdicciones.
“Las fuerzas del orden y las agencias asociadas están trabajando significativamente duro para abordar la actividad criminal que involucra activos digitales”, dijo Alalasundaram. “La naturaleza compleja de las criptomonedas, combinada con la velocidad a la que los fondos pueden moverse entre jurisdicciones, presenta desafíos continuos para quienes investigan”.
Dijo que la Policía Metropolitana continúa adaptando sus capacidades de investigación y métodos de interrupción a medida que los criminales cambian la forma en que usan los activos digitales.
La FCA ha perseguido previamente negocios cripto no registrados
Las operaciones de Londres siguen a varios casos de aplicación que involucran negocios cripto que operan sin registro en la FCA.
Uno de los casos anteriores del regulador involucró a Olumide Osunkoya, quien se declaró culpable en septiembre de 2024 de delitos vinculados a una red ilegal de cajeros automáticos de criptomonedas que procesó £2.6 millones en transacciones entre diciembre de 2021 y septiembre de 2023.
Osunkoya admitió haber operado cajeros automáticos de criptomonedas sin el registro requerido, junto con delitos relacionados con documentos falsos y bienes de origen criminal. Posteriormente fue condenado a cuatro años de prisión, convirtiéndose en la primera persona en el Reino Unido en recibir una condena penal por actividad cripto no registrada.
Una acción de cumplimiento separada en junio de 2024 resultó en el arresto de dos residentes de Londres bajo sospecha de operar un intercambio cripto ilegal. Las autoridades creían que más de £1 mil millones en criptoactivos no registrados se habían comprado y vendido a través del negocio.
La FCA inspeccionó oficinas conectadas a los sospechosos, mientras que agentes de la Policía Metropolitana registraron dos propiedades residenciales y confiscaron varios dispositivos digitales. Ambas personas fueron entrevistadas bajo advertencia y liberadas bajo fianza mientras continuaba la investigación.
La aplicación continuó en julio de 2025 cuando la FCA y la Policía Metropolitana registraron cuatro locales en el suroeste de Londres. Se incautaron siete cajeros automáticos de criptomonedas y dos personas fueron arrestadas bajo sospecha de blanqueo de capitales y operación de un intercambio de criptoactivos ilegal.
Las empresas de criptoactivos del Reino Unido que prestan servicios cubiertos por las Regulaciones de Blanqueo de Capitales existentes deben registrarse ante la FCA y cumplir con los controles aplicables contra el delito financiero. Operar servicios cubiertos a modo de negocio sin el registro requerido puede dar lugar a acciones de cumplimiento.
La supervisión cripto del Reino Unido se ampliará en octubre de 2027
La operación del 10 de septiembre se produce poco antes de que la FCA abra las solicitudes para el próximo marco de autorización cripto del Reino Unido.
Según la guía final de la FCA publicada el 16 de septiembre, las solicitudes para el nuevo régimen se abrirán el 30 de septiembre de 2026. Las empresas que busquen arreglos transitorios deben solicitarlo antes del 28 de febrero de 2027, antes de que el marco sea obligatorio el 25 de octubre de 2027.
El sistema entrante ampliará la supervisión de la FCA más allá de los requisitos de lucha contra el blanqueo de capitales y promoción financiera que actualmente se aplican a gran parte del sector. Las actividades cubiertas por el nuevo marco incluyen operar plataformas de negociación de criptoactivos, salvaguardar criptoactivos, negociar y organizar transacciones, emitir monedas estables calificadas y organizar el staking de criptoactivos.
El registro existente bajo las Regulaciones de Blanqueo de Capitales no se convertirá automáticamente en autorización bajo el nuevo sistema. Las empresas ya registradas ante la FCA deberán evaluar sus actividades y buscar los permisos relevantes si pretenden seguir prestando servicios regulados después de que entren en vigor las nuevas normas.
El regulador finalizó las reglas cripto clave en junio, abarcando la resiliencia financiera, la integridad del mercado, las monedas estables y los requisitos para los consumidores. Las empresas que apoyan a clientes que compran, comercian o mantienen cripto enfrentarán estándares que incluyen requisitos de capital y pruebas de estrés, mientras que las disposiciones de integridad del mercado cubrirán conductas como el uso de información privilegiada y la manipulación del mercado.
Hasta el 25 de octubre de 2027, las cripto permanecen en gran medida fuera del marco regulatorio completo de servicios financieros del Reino Unido, aparte de áreas que incluyen los requisitos de lucha contra el blanqueo de capitales y las promociones financieras. La FCA aconseja a los consumidores que utilicen su Verificador de Empresas para establecer si una empresa cripto tiene el registro o los permisos requeridos antes de tratar con ella.
