在民主党调查人员发现，与伊朗及地区组织有关联的846个受制裁或被列为扣押目标的加密钱包中，有84%仅或几乎仅使用USDT进行交易后，Tether再次受到美国参议院的审查。
摘要
- 调查人员报告称，846个与伊朗有关联的受制裁钱包中，有84%仅或几乎仅使用USDT进行交易。
- Tether表示，在2026年的执法行动中，其支持冻结了近5.5亿美元与伊朗有关联的USDT。
- 参议员理查德·布卢门撒尔要求财政部和司法部官员调查Tether的制裁和反洗钱合规情况。
- 在2026年4月美国外国资产控制办公室指定两个与伊朗有关联的钱包时，这两个钱包持有3.442亿美元的USDT。
- Chainalysis发现，伊朗中央银行的四个钱包在7月被冻结时持有1.31亿美元。
参议院常设调查小组委员会的民主党少数派工作人员于9月28日发布了这份初步报告，将USDT描述为伊朗影子银行网络中的“重要金融生命线”，并要求联邦当局审查Tether的制裁和反洗钱管控。这些发现代表的是该小组委员会民主党调查人员的结论，而非整个参议院的两党结论。
Tether对该报告对其合规记录的描述提出异议。在当天发布的一份公司声明中，首席执行官保罗·阿尔多伊诺表示，USDT“不是受制裁行为者、恐怖组织或犯罪网络的避风港”。Tether表示，涉及其稳定币的行动在2026年期间支持冻结了近5.5亿美元与伊朗有关联的资产。
该公司列举了两项涉及与伊朗中央银行有关联地址的重大行动。4月，两个钱包中超过3.44亿美元的USDT被冻结；随后在7月，在美国外国资产控制办公室扩大了该银行的数字货币标识符后，另外四个钱包中超过1.3亿美元的USDT被冻结。
Tether USDT在调查人员审查的钱包中占据主导地位
少数派工作人员利用五年多的区块链记录，审查了美国财政部外国资产控制办公室或以色列反恐融资国家局认定的846个与伊朗及地区组织有关联的钱包。该数据集涵盖2021年6月至2026年8月期间的指定。
在以色列机构认定的757个钱包中，调查人员表示，87%的钱包超过80%的交易价值是以USDT进行的。在与伊朗或与伊朗有关联组织有关的101个美国外国资产控制办公室指定钱包中，57%主要使用该稳定币。根据该报告，在两个样本中，比特币的排名都落后于USDT。
报告称，两名受制裁的伊朗国民阿里雷扎·德拉赫尚和阿拉什·埃斯塔基·阿利万德在2021年至2025年间，通过后来被美国外国资产控制办公室指定的地址收到了6.03亿美元的USDT。参议院调查人员依据受制裁钱包数据和区块链分析，将该网络与伊朗石油销售以及涉及与真主党和胡塞武装有关联实体的资金流动联系起来。
另一个部分审查了调查人员利用泄露文件和交易记录归因于伊朗中央银行的两个钱包。报告称，这两个钱包在2025年4月和5月期间仅以USDT形式收到了近5000万美元。调查人员与Modex Exchange Company有关联的三个钱包在几个月内收到了近6亿美元的USDT。
在参议院调查之外，区块链公司已独立识别出与伊朗有关联的大规模稳定币流动。Elliptic在2025年报告称，以色列当局认定为与伊斯兰革命卫队有关联的187个地址收到了15亿美元的USDT，同时警告称，它无法核实每笔交易是否都直接与伊斯兰革命卫队有关，因为某些地址可能属于为多个客户处理资金的服务提供商。
参议院调查人员质疑 Tether 的钱包冻结
调查人员将报告的一部分重点放在 Tether 在政府行动后多快将钱包列入黑名单。Tether 拥有发行方级别的控制权，可以阻止特定地址上持有的 USDT，使该公司能够在底层区块链仍在运行的情况下阻止代币移动。
少数派工作人员声称，一些钱包在反恐认定后仍然活跃。其中一个例子涉及以色列在 2023 年 6 月识别出的 39 个钱包，这些钱包与真主党有关联的金融家 Tawfiq Muhammad Sa'id Al-Law 有关。报告称，其中五个最初被列入黑名单，而另外 34 个则在 2024 年 3 月被冻结。调查人员计算出，在以色列扣押通知之后，超过 3460 万美元的 USDT 离开了这些钱包。
Tether 对其执法工作给出了不同的记录。该公司表示，它直接与 OFAC、司法部、FBI、特勤局、国土安全调查局和其他机构合作。其 9 月 28 日的声明称，它已支持全球 2900 多项调查，其中包括 1600 多项涉及美国执法部门的调查，并帮助在各类案件中冻结了超过 49 亿美元。
在 4 月期间，Tether 表示，在收到 OFAC 和美国执法部门的信息后，它冻结了两个地址上的超过 3.44 亿美元。第二天，OFAC 正式将这两个 Tron 地址添加为伊朗中央银行的数字货币标识符。
正如 crypto.news 此前报道的那样，4 月的行动冻结了美国当局与伊朗网络关联的 3.44 亿美元 USDT。随后 7 月的一次行动又冻结了另外四个与伊朗中央银行相关的 Tron 钱包中约 1.31 亿美元。
Chainalysis 独立审查了 7 月的这些地址，并表示这四个钱包共收到约 1.65 亿美元的稳定币，在 Tether 冻结它们时还剩 1.31 亿美元。这家分析公司表示，截至那时，Tether 已从 OFAC 识别的伊朗中央银行地址中冻结了近 4.75 亿美元。
美国机构加大了对与伊朗有关加密货币的审查
针对伊朗数字资产网络的联邦行动在 2026 年有所扩大。FinCEN 在 5 月警告金融机构，伊朗协助者可能会因其流动性、结算速度和汇率稳定性而使用稳定币。该机构告诉金融机构，要留意涉及外国数字资产提供商、未注册的点对点交易所以及其他可能支持与 IRGC 有关金融活动的中间商的交易。
财政部随后采取了多项执法行动。OFAC 在这一年制裁了伊朗交易所，并于 9 月 17 日将 BitBank 及相关方列入制裁名单，称该平台是伊朗基于数字资产的规避制裁基础设施的一部分。
私人区块链研究人员记录了类似的交易模式。TRM Labs 追踪到，在 OFAC 于 8 月制裁该交易所后，2024 年 5 月至 2026 年 3 月期间，通过 Shelbit 流动的资金超过 63 亿美元。根据 TRM 的说法，约 88% 的活动通过 Tron 进行，几乎全部通过美元挂钩稳定币完成。
Elliptic 后来表示，在一条多链交易路径之后，它追踪到约 7180 万美元源自与伊朗中央银行相关的资金流入 Shelbit。该公司还另行识别出约 168 万美元从归因于 IRGC 的地址流向 Shelbit，以及 230 万美元反向流动。
Chainalysis 估计，全球受制裁实体在 2025 年收到的加密资产价值比一年前增加了 694%。其数据将 2025 年期间超过 30 亿美元的伊朗加密转账归因于 IRGC 及相关网络，同时强调非法交易仍不到全球归因加密货币交易量的 1%。
在相关报道中，crypto.news 报道称，由于传统银行渠道仍受制裁限制，伊朗企业越来越多地使用加密货币进行跨境结算。该报道援引行业数据，指出 USDT 是此类支付活动中最常见的加密货币。
布卢门撒尔要求财政部和司法部调查 Tether
参议员理查德·布卢门撒尔是常设调查小组委员会的资深民主党人，他于9月28日将调查结果发送给财政部长斯科特·贝森特和司法部长托德·布兰奇。他要求这两个部门审查 Tether 的反洗钱和制裁合规做法，并确定是否违反了联邦法律。
这一请求是在此前6月4日的一次问询之后提出的，当时布卢门撒尔要求 Tether 提供有关钱包冻结、受制裁交易所及该公司对其美国法律义务看法的记录。参议院报告称，Tether 承认收到了6月的信函，但在9月28日报告发布时尚未作出回应。
Tether 的公开回应则强调其与当局的合作。该公司表示，4月和7月的行动使2026年期间与伊朗相关的 USDT 冻结金额接近5.5亿美元，而以色列反恐融资局转介的另外40起案件涉及超过640个地址和超过2200万枚 USDT。
围绕与伊朗相关的加密资产，另有联邦诉讼仍在继续。9月14日，美国纽约南区联邦检察官办公室提交了一份民事没收诉状，寻求没收约6100万美元的加密货币。检方称，这些资金来自受制裁伊朗石油和石油产品的黑市销售，旨在为伊朗政府和军事组成部分（包括伊斯兰革命卫队）提供资金。
