Міністерство фінансів США запровадило санкції проти пов’язаної з Росією мережі A7 Network після того, як FinCEN відстежила понад 17 мільярдів доларів транзакцій через компанії, які, за її словами, допомагали Росії, Ірану та іншим суб’єктам переміщувати кошти поза звичайними фінансовими каналами.
Резюме
- FinCEN заявляє, що суб-агенти A7 обробили понад 17 мільярдів доларів у період з січня 2025 року по червень 2026 року.
- OFAC визначив A7 Network значною транснаціональною кримінальною організацією, заблокувавши майно, що належить особам США.
- FinCEN запропонував заборонити охопленим фінансовим установам США передавати кошти, пов’язані з ідентифікованими суб-агентами A7 Network.
- FinCEN виявив, що транзакції A7A5 становили щонайменше 179,1 мільярда доларів через понад 180 суб’єктів у всьому світі.
- Запропоноване правило вступає в 30-денний період публічного обговорення після публікації у Federal Register.
Міністерство фінансів заявило 1 жовтня, що цей захід поєднує визначення Управління з контролю за іноземними активами з запропонованим FinCEN обмеженням на перекази, пов’язані з закордонними суб-агентами A7. Міністерство описало A7 як тіньову банківську мережу, створену для приховування санкційних платежів за зовні звичайними комерційними транзакціями.
Санкції США внесли A7 Network до чорного списку OFAC
OFAC вніс A7 Network до списку як транснаціональну кримінальну організацію, ідентифікувавши операції, пов’язані з Росією, Киргизстаном, Нігерією та Зімбабве. Це визначення негайно піддає майно та інтереси в майні під юрисдикцією США вимогам блокування.
Компанії, що на 50% або більше належать заблокованим особам, можуть підпадати під ті самі обмеження. Особи США зазвичай не можуть здійснювати транзакції із заблокованими суб’єктами, якщо OFAC не надасть виняток або ліцензію.
Міністерство фінансів заявило, що A7 була створена та підтримана особами під санкціями для переміщення коштів в обхід обмежень, запроваджених проти Росії. Її мережа покладається на компанії в третіх країнах, які FinCEN називає суб-агентами, що отримують або надсилають платежі, приховуючи сторону, яка в кінцевому підсумку контролює транзакцію.
За даними Міністерства фінансів, персонал A7 контролював веб-сайти та банківські рахунки суб-агентів і використовував спеціальні віртуальні приватні мережі, щоб маскувати, звідки співробітники отримували доступ до рахунків. Фальшиві записи про імпорт-експорт, оманливі описи продуктів і підроблені торгові документи використовувалися для представлення обмежених переказів як звичайної комерційної діяльності.
Міністр фінансів Скотт Бессент заявив, що уряд має намір націлитися на фінансову інфраструктуру, яку використовують супротивники США, і попередив, що посередники можуть «втратити доступ до фінансової системи США». Заява описує правозастосовну позицію Міністерства фінансів і сама по собі не встановлює відповідальності за кожну транзакцію, пов’язану з мережею.
FinCEN відстежив понад 17 мільярдів доларів через компанії A7
FinCEN запропонував спеціальний захід, який заборонить охопленим фінансовим установам США передавати кошти, пов’язані з ідентифікованими суб-агентами A7. Пропозиція охоплює як звичайні кошти, так і конвертовану віртуальну валюту.
Його розслідування виявило, що суб-агенти, пов’язані з A7, обробили понад 17 мільярдів доларів транзакцій у доларах у період з січня 2025 року по червень 2026 року. TRM Labs, дослідження якої було цитоване в роботі FinCEN, заявила, що A7 створила або придбала сотні суб-агентів з рахунками приблизно в 435 фінансових установах щонайменше в 83 країнах.
За даними FinCEN, мережа діяла через юрисдикції, включаючи Гонконг, Індонезію, Киргизстан, Сейшельські Острови, Туреччину та Об’єднані Арабські Емірати. Компанії могли виглядати незалежними на папері, тоді як персонал A7 здійснював операційний контроль над їхньою банківською та платіжною інфраструктурою.
Міністерство фінансів США пов’язало частину транзакцій з Центральним банком Ірану та Корпусом вартових ісламської революції. Американська влада заявила, що компанії, пов’язані з A7, обслуговували продаж іранської нафти, закупівельні мережі, операторів програм-вимагачів та інших підсанкційних осіб.
Один субагент і пов’язана з ним компанія отримали майже 140 мільйонів доларів від суб’єктів, яких Міністерство фінансів пов’язало з ухиленням від іранських санкцій. Інший окремий субагент переказав приблизно 1,6 мільйона доларів компанії, яку американська влада пов’язала з ухиленням від іранських санкцій та закупівлею озброєнь.
Міністерство фінансів також заявило, що мережа мала зв’язки з Nobitex, іранською біржею цифрових активів, яку OFAC санкціонував у червні, а також транзакції, пов’язані з північнокорейськими хакерськими атаками на криптовалюти. Ці заяви відображають висновки та санкційні рішення Міністерства фінансів, а не висновки кримінального суду.
A7A5 надав мережі криптовалютний платіжний маршрут
Криптовалюта становила окрему частину платіжної системи A7 через A7A5, токен, забезпечений рублем, випущений Old Vector LLC.
Міністерство фінансів заявило, що Old Vector було санкціоновано в серпні 2025 року, і описало A7A5 як заблоковане майно. За даними відомства, токен був розроблений, щоб дозволити членам мережі здійснювати міжнародні транзакції, одночасно генеруючи дохід для підсанкційних постачальників інфраструктури.
TRM Labs повідомила, що FinCEN виявив понад 180 суб’єктів, які обробили щонайменше 179,1 мільярда доларів у транзакціях A7A5 у період з лютого 2025 року по червень 2026 року. Показник криптовалюти не є безпосередньо порівнянним із показником субагентів у 17 мільярдів доларів, оскільки A7A5 може функціонувати поряд із фіатними розрахунками та може представляти перекази в межах однієї платіжної структури.
A7A5 вже привертав увагу США до заходів 1 жовтня. Раніші повідомлення виявили, що стейблкоїн A7A5, підтримуваний Росією, перемістив понад 6 мільярдів доларів попри санкції США після запровадження санкцій проти суб’єктів, пов’язаних з його платіжною інфраструктурою.
Оператори токена опублікували показники транзакцій, що значно перевищують оцінки економічної активності деяких дослідників блокчейну. У липні crypto.news повідомив, що ончейн-аналітики побачили різке падіння активності A7A5 після санкцій, причому дослідники ставили під сумнів, яка частина заявленого обсягу являла собою перекази між незалежними користувачами.
Європейська влада також націлилася на пов’язану діяльність. Попередня перевірка ЄС криптосервісів, пов’язаних з ухиленням від російських санкцій, посилалася на дані Chainalysis, які на той час оцінювали обсяг транзакцій, пов’язаних з A7A5, у 93,3 мільярда доларів.
FinCEN хоче, щоб банки блокували перекази, пов’язані з A7
Санкції OFAC вже діють, але окреме платіжне обмеження FinCEN залишається пропозицією.
Якщо правило буде остаточно затверджено, воно заборонятиме охопленим американським фінансовим установам надсилати або отримувати кошти, пов’язані з субагентами A7, визначеними FinCEN. Пропозиція включає рахунки та криптоадреси, які адмініструються від імені цих компаній.
FinCEN має намір надавати фінансовим установам інформацію, що ідентифікує відомих субагентів. TRM заявила, що регулятор планує оновлювати список у міру виявлення або виключення компаній, дозволяючи банкам та іншим охопленим фірмам перевіряти транзакції на предмет зв’язків з мережею.
Поряд із запропонованим правилом FinCEN випустив попередження, яке описує тривожні сигнали, які фінансові установи можуть використовувати для виявлення активності A7. Його рекомендації охоплюють компанії-оболонки з незрозумілими високообсяговими транзакціями, підозрілу торгову документацію, платіжні маршрути, що включають кілька країн, та інфраструктуру, пов’язану з бізнесами, контрольованими A7.
Установам, які подають пов’язані звіти про підозрілу діяльність, було запропоновано використовувати ключовий термін FIN-2026-A7NETWORK, який FinCEN додав до своїх рекомендаційних термінів 1 жовтня.
Останні заходи США наслідують діям у Сполученому Королівстві. Британська влада випустила 31 серпня попередження для всієї галузі, в якому описала використання A7 фінансових компаній у третіх країнах для обходу обмежень щодо російських суб’єктів.
Раніше Британія запровадила санкції проти кількох підприємств, пов'язаних із цією мережею, зокрема криптовалютних і фінансових компаній, що працюють з ОАЕ, Грузії та Киргизстану. Британські заходи проти криптовалютних і фінансових фірм, пов'язаних з A7, охоплювали суб'єкти, яких влада звинуватила в допомозі у проведенні платежів для підсанкційної економіки Росії.
Запропонована FinCEN заборона на перекази в США вступить у 30-денний період публічного обговорення після публікації повідомлення у Federal Register. Агентство внесло цю пропозицію під номером FINCEN-2026-0265, і остаточне правило ще не видано.
