За даними двох осіб, знайомих із перебігом переговорів, материнська компанія Kraken Payward розпочала переговори з BNY щодо потенційного партнерства, яке охоплює шість напрямів, зокрема зберігання криптоактивів, торгівлю та платежі.
Резюме
- BNY та Payward обговорюють криптопродукти, зберігання активів, управління добробутом, торгівлю, платежі та інфраструктуру.
- Переговори тривають, і немає гарантії, що компанії досягнуть угоди.
- Nasdaq Ventures у вересні погодилася інвестувати 100 мільйонів доларів у Payward за оцінкою, як повідомлялося, у 21 мільярд доларів.
- Payward завершила придбання, додавши до своєї діяльності регульовані американські деривативи та платіжні послуги на основі стейблкоїнів.
Дві особи, знайомі з питанням, заявили, що запропонована домовленість може передбачати послуги, які надаються через Payward Services — платформу цієї компанії зі штаб-квартирою у Вайомінгу для банків, бірж та управлінців активами.
Одна з цих осіб сказала, що частина обговорень нагадує інфраструктурну роботу, включену до нещодавньої угоди Payward з Nasdaq. Говорячи анонімно, оскільки переговори є приватними, ця особа описала можливу угоду, яка все ще обговорюється.
Payward і BNY обговорюють зберігання активів, платежі та торгівлю
Поряд із криптопродуктами та зберіганням активів, ці особи назвали управління добробутом, торгівлю, платежі та фінансову інфраструктуру можливими сферами співпраці. Їхній опис уявляє потенційні відносини за кількома бізнес-напрямами, а не єдиний криптопродукт.
Через свою платформу для бізнесу Payward надає фінансовим компаніям доступ до послуг, які також підтримують Kraken та інші її бізнеси. Згідно з повідомленням, діяльність компанії включає спотову торгівлю криптовалютами, деривативи, токенізовані акції, зберігання активів, стейкінг, платежі та традиційні цінні папери.
З боку банківської сфери, у повідомленні BNY, раніше Bank of New York Mellon, визначено як постачальника послуг зі зберігання активів, обслуговування активів, клірингу та управління добробутом для інституційних клієнтів.
У власних розкриттях BNY зазначає, що її материнською компанією є The Bank of New York Mellon Corporation зі штаб-квартирою в Нью-Йорку, акції якої котируються на Нью-Йоркській фондовій біржі під тикером BK. Програма цифрових грошей банку вже залучає інституційних клієнтів та постачальників інфраструктури фінансового ринку.
Угода Nasdaq на 100 мільйонів доларів включає інфраструктуру токенізованих акцій
У вересні crypto.news повідомляло про угоду Nasdaq Ventures щодо інвестиції у 100 мільйонів доларів у Payward. У повідомленні від 10 вересня оцінку компанії було вказано на рівні 21 мільярда доларів із посиланням на повідомлення Bloomberg з посиланням на осіб, знайомих із транзакцією.
Супровідна заява Nasdaq описувала три компоненти: інвестицію, подальшу роботу над Nasdaq Equity Tokens та угоду про нагляд за ринком. Nasdaq заявила, що Wells Fargo виступала її ексклюзивним радником з ринків капіталу в цій транзакції.
Згідно з угодою, Nasdaq заявила, що Payward впровадить її технологію нагляду на майданчиках для криптовалют, акцій, токенізованих акцій, ф'ючерсів та опціонів. Оператор біржі також заявив, що його бізнес Digital Liquidity Networks очолює співпрацю з інфраструктури токенізованого ринку.
Щодо запланованих токенів акцій, Nasdaq і Payward очікують запуску у другому кварталі 2027 року. За словами Nasdaq, їхня робота охоплює розповсюдження, торгівлю та постторгові послуги, з'єднуючи токени з екосистемою xStocks від Payward, зберігаючи при цьому захист інвесторів та права емітентів.
У своїй заяві співгенеральний директор Payward Арджун Сеті описав заплановану інфраструктуру як:
«рейки, які не закриваються, зі збереженням прав акціонерів»
Nasdaq представила дату запуску як очікування та попередила, що її прогнозні заяви не гарантують майбутніх результатів. У її релізі серед факторів, які можуть вплинути на результати, названо регулювання та здатність реалізовувати стратегічні ініціативи.
Токенізовані депозити BNY починаються із забезпечення та маржі
У заяві від 9 січня BNY описала перший крок у своїй програмі токенізації депозитів: створення блокчейн-записів, які відображають наявні залишки депозитів клієнтів-учасників.
Починаючи з робочих процесів забезпечення та маржі, банк заявив, що цифрові записи представляють вимоги клієнтів до депозитів до запитання проти BNY. Система працює на приватному блокчейні з дозвільним доступом, тоді як баланси продовжують відображатися в традиційних записах банку для регуляторних і звітних цілей.
У межах цієї структури BNY заявив, що його існуючі системи управління ризиками, відповідності та контролю регулюють цю можливість. Банк визначив рух грошових коштів на основі правил і майже в реальному часі як майбутню мету для інституційних клієнтів.
Щодо інфраструктури ринку США, оголошення включало заяву керівництва клірингового підрозділу ICE про роботу над підтримкою токенізованих депозитів у своїх клірингових палатах. ICE заявила, що готується до 24-годинної торгівлі та потенційного використання токенізованого забезпечення, підтримуючи зв'язок з кліринговими членами.
BNY також назвав такі установи, як Citadel Securities, Invesco та WisdomTree, серед компаній, що коментували депозитну програму. Їхні заяви стосувалися можливостей цифрових грошових коштів BNY, окремо від повідомлених переговорів щодо Payward.
Придбання додають американські деривативи, платежі та гаманці
У травні Payward завершила своє придбання американських деривативів, згідно зі звітом від 4 травня, що цитує заяву компанії. Покупка Bitnomial була оголошена у квітні на суму до 550 мільйонів доларів готівкою та акціями; остаточні умови не були розкриті під час закриття.
За словами Payward, регуляторна структура Bitnomial включає призначений контрактний ринок, організацію з клірингу деривативів і торговця ф'ючерсними комісіями. Ці реєстрації охоплюють функції біржі, клірингу та брокерства в рамках структури Комісії з торгівлі товарними ф'ючерсами.
Payward заявила, що з'єднає інфраструктуру між Kraken, NinjaTrader і Payward Services, надаючи банкам, брокерським компаніям і платіжним фірмам доступ до регульованих американських криптодеривативів через одну інтеграцію.
Компанія також придбала роздрібну ф'ючерсну платформу NinjaTrader приблизно за 1,5 мільярда доларів у 2025 році, згідно зі звітом.
До 16 серпня звіт про фінансові результати другого кварталу Payward підтвердив, що Bitnomial закрилася 1 травня, а придбання Reap закрилося 1 липня. Транзакція з платежів стейблкоїнами була оголошена на суму 600 мільйонів доларів.
У результатах, оприлюднених 14 серпня, Payward повідомила про 508 мільйонів доларів скоригованого доходу, що на 17% більше в порівнянні з минулим роком, і 23 мільйони доларів скоригованого EBITDA. Обсяг транзакцій на платформі впав на 18% до 310 мільярдів доларів, тоді як дохід від активів та інший дохід становив 60% від загального доходу, порівняно з 55% роком раніше.
Щодо інфраструктури гаманців, звіт від 28 липня висвітлював угоду Payward про придбання гаманцевого бізнесу Magic Labs через покупку активів. Компанії заявили, що технологія підтримала понад 60 мільйонів гаманців і понад 10 мільярдів доларів обсягу стейблкоїнів. Фінансові умови не були розкриті, і угода охоплювала гаманцевий бізнес, а не всю компанію.
