Управління з фінансового регулювання та нагляду Великої Британії (FCA) провело перевірку трьох лондонських приміщень, які підозрюються у веденні незаконної діяльності з торгівлі криптовалютами між фізичними особами, розширюючи кампанію правозастосування проти незареєстрованої діяльності з цифровими активами.
Резюме
- FCA провело перевірку трьох лондонських приміщень, які підозрюються у веденні незаконної діяльності з торгівлі криптовалютами між фізичними особами, в операції 10 вересня.
- У всіх трьох місцях були видані листи з вимогою припинити діяльність, оскільки FCA працювала разом з HMRC та Столичною поліцією.
- Наразі жодна компанія з торгівлі криптовалютами між фізичними особами не зареєстрована в FCA, а докази з квітневої операції підтримують поточні розслідування.
За даними FCA, операція була проведена 10 вересня разом з Податковою та митною службою Її Величності та Столичною поліцейською службою. У всіх трьох місцях були видані листи з вимогою припинити діяльність, що вимагають від трейдерів припинити будь-яку підозрілу незаконну криптовалютну діяльність.
Торгівля криптовалютами між фізичними особами передбачає купівлю та продаж цифрових активів безпосередньо між людьми. Особисті транзакції не вимагають реєстрації в FCA, але будь-хто, хто здійснює цю діяльність як бізнес у Великій Британії, повинен мати відповідну реєстрацію. Наразі жодна компанія з торгівлі криптовалютами між фізичними особами не зареєстрована в регуляторі.
FCA заявила, що незареєстровані оператори можуть надавати злочинцям шлях для переміщення та відмивання незаконних коштів, оскільки компанії, які працюють поза її системою реєстрації, уникають контролю, призначеного для виявлення та запобігання відмиванню грошей.
«Працюючи з партнерами, ми продовжуємо відстежувати та перешкоджати незаконній криптовалютній діяльності», — сказав Стів Смарт, виконавчий директор з правозастосування та нагляду за ринком у FCA. «Будь-хто, хто керує незареєстрованим бізнесом з торгівлі криптовалютами між фізичними особами, повинен припустити, що ми спостерігаємо за ним».
FCA розширює боротьбу з незаконною торгівлею криптовалютами між фізичними особами
Остання операція розширює правозастосовну діяльність, розпочату раніше цього року. У квітні FCA та партнерські агенції провели перевірку восьми лондонських локацій, які підозрюються у розміщенні незареєстрованих бізнесів з торгівлі криптовалютами між фізичними особами, як раніше повідомляло crypto.news.
Під час операції 22 квітня FCA працювала з HMRC та Регіональним підрозділом боротьби з організованою злочинністю Південно-Західного регіону. У всіх восьми місцях були видані листи з вимогою припинити діяльність, а докази, зібрані під час перевірок, були збережені для кримінальних розслідувань.
Регулятор заявив, що докази, зібрані під час тієї операції, зараз використовуються для підтримки поточних кримінальних розслідувань та інших правозастосовних заходів. Як і вереснева акція, попередні перевірки проводилися відповідно до Правил про відмивання грошей, фінансування тероризму та переказ коштів 2017 року.
Посадовці FCA зосередили свої правозастосовні зусилля на компаніях, які здійснюють криптовалютну діяльність без реєстрації, необхідної згідно з існуючою системою боротьби з відмиванням грошей. Регулятор відповідає за нагляд за відповідними британськими криптовалютними компаніями щодо дотримання вимог боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму з 2020 року.
Детектив-сержант Сатіш Алаласундарам зі Столичної поліцейської служби заявив, що слідчі стикаються з труднощами, оскільки криптовалюти дозволяють коштам швидко переміщатися між юрисдикціями.
«Правоохоронні органи та партнерські агенції докладають значних зусиль для боротьби зі злочинною діяльністю, пов'язаною з цифровими активами», — сказав Алаласундарам. «Складна природа криптовалюти в поєднанні зі швидкістю, з якою кошти можуть переміщатися між юрисдикціями, створює постійні виклики для тих, хто розслідує».
Він сказав, що Столична поліція продовжує адаптувати свої слідчі можливості та методи перешкоджання, оскільки злочинці змінюють способи використання цифрових активів.
FCA раніше переслідувала незареєстровані криптовалютні компанії
Лондонські операції слідують за кількома справами правозастосування, пов'язаними з криптовалютними компаніями, які працюють без реєстрації в FCA.
Одна з попередніх справ регулятора стосувалася Олуміде Осункої, який у вересні 2024 року визнав себе винним у правопорушеннях, пов'язаних з незаконною мережею криптобанкоматів, яка обробила транзакції на суму 2,6 мільйона фунтів стерлінгів у період з грудня 2021 року по вересень 2023 року.
Осункоя визнав, що керував криптобанкоматами без необхідної реєстрації, а також правопорушення, пов'язані з підробленими документами та злочинним майном. Пізніше його засудили до чотирьох років позбавлення волі, і він став першою особою у Великій Британії, яка отримала кримінальний вирок за незареєстровану криптоактивність.
Окрема правозастосовна акція в червні 2024 року призвела до арешту двох мешканців Лондона за підозрою в керуванні нелегальною криптобіржею. Влада вважала, що через цей бізнес було куплено та продано незареєстрованих криптоактивів на суму понад 1 мільярд фунтів стерлінгів.
FCA перевірила офіси, пов'язані з підозрюваними, тоді як офіцери Столичної поліції обшукали два житлові приміщення та вилучили кілька цифрових пристроїв. Обох осіб допитали під попередженням і звільнили під заставу, поки тривало розслідування.
Правозастосування продовжилося в липні 2025 року, коли FCA та Столична поліція обшукали чотири приміщення на південному заході Лондона. Було вилучено сім криптобанкоматів і заарештовано двох осіб за підозрою у відмиванні грошей та керуванні нелегальною криптоактивною біржею.
Британські криптоактивні підприємства, які надають послуги, охоплені чинними Правилами боротьби з відмиванням грошей, повинні зареєструватися у FCA та дотримуватися застосовних заходів контролю за фінансовими злочинами. Здійснення охоплених послуг у рамках бізнесу без необхідної реєстрації може призвести до правозастосовних заходів.
Нагляд за криптоактивами у Великій Британії розшириться у жовтні 2027 року
Операція 10 вересня відбулася незадовго до того, як FCA відкриє прийом заявок для майбутньої системи авторизації криптоактивів у Великій Британії.
Відповідно до остаточних рекомендацій FCA, опублікованих 16 вересня, заявки для нового режиму відкриються 30 вересня 2026 року. Фірми, які прагнуть перехідних домовленостей, повинні подати заявку до 28 лютого 2027 року, перш ніж система стане обов'язковою 25 жовтня 2027 року.
Нова система розширить нагляд FCA за межі вимог щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансового просування, які наразі застосовуються до більшої частини сектору. Діяльність, охоплена новою системою, включає керування платформами торгівлі криптоактивами, збереження криптоактивів, укладання та організацію транзакцій, випуск кваліфікованих стейблкоїнів та організацію стейкінгу криптоактивів.
Існуюча реєстрація відповідно до Правил боротьби з відмиванням грошей не буде автоматично конвертована в авторизацію за новою системою. Компанії, які вже зареєстровані у FCA, повинні будуть оцінити свою діяльність і отримати відповідні дозволи, якщо вони мають намір продовжувати надавати регульовані послуги після набуття чинності нових правил.
Регулятор завершив розробку ключових криптоправил у червні, які охоплюють фінансову стійкість, цілісність ринку, стейблкоїни та вимоги до споживачів. Фірми, які обслуговують клієнтів, що купують, торгують або зберігають криптоактиви, зіткнуться зі стандартами, включаючи вимоги до капіталу та стрес-тестування, тоді як положення про цілісність ринку охоплюватимуть таку поведінку, як інсайдерська торгівля та маніпулювання ринком.
До 25 жовтня 2027 року криптоактиви залишаються переважно поза межами повної регуляторної системи фінансових послуг Великої Британії, за винятком таких сфер, як вимоги щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансового просування. FCA радить споживачам використовувати свій інструмент перевірки фірм (Firm Checker), щоб встановити, чи має криптобізнес необхідну реєстрацію або дозволи, перш ніж мати з ним справу.
