Федеральні прокурори США розслідують, чи Binance свідомо дозволяла торгівлю, що порушувала санкції проти Ірану, майже через три роки після її федерального врегулювання на $4,3 млрд, згідно зі звітом Bloomberg від 22 вересня.
Резюме
- Прокурори США перевіряють, чи Binance свідомо дозволяла угоди, що порушували чинні санкції проти Ірану.
- Прокурори Манхеттена очолюють розслідування, про яке повідомляється, а Кримінальний відділ Міністерства юстиції також бере участь.
- У цивільній справі про конфіскацію, пов'язаній з іранською нафтою, ціллю є криптовалюта на $61 млн.
- Binance заявляє, що дотримується політики нульової толерантності до порушень санкцій і повністю співпрацює з правоохоронними органами.
- Binance визнала провину у 2023 році та погодилася сплатити $4,3 млрд штрафів США загалом.
Bloomberg повідомив, що офіс прокурора США в Манхеттені очолює розслідування, тоді як Кримінальний відділ Міністерства юстиції у Вашингтоні бере участь. Згідно зі звітом, прокурори вивчають системи комплаєнсу Binance та чи знала біржа про транзакції, що перебувають під перевіркою. Reuters заявило, що не перевіряло самостійно інформацію Bloomberg.
Binance відповіла, що дотримується політики нульової толерантності до порушень санкцій. Біржа заявила: «Ми повністю співпрацюємо з правоохоронними органами і залишаємося відданими викоріненню та припиненню діяльності зловмисників». Міністерство юстиції відмовилося коментувати для Reuters, тоді як офіс прокурора США в Манхеттені не був негайно доступний для коментарів поза звичайними робочими годинами.
Розслідування санкцій проти Ірану щодо Binance зосереджується на системах комплаєнсу
Згідно з інформацією Bloomberg, на яку посилається Reuters, розслідування, про яке повідомляється, зосереджується на тому, чи Binance свідомо дозволяла торгівлю, яку слід було зупинити відповідно до санкцій США. У звіті не вказано транзакції, що перебувають під перевіркою, і не розкрито, коли прокурори почали їх вивчати.
Перевірка контролю біржі щодо Ірану з'явилася кількома місяцями раніше. У березні crypto.news повідомив, що сенатори Елізабет Воррен, Кріс Ван Голлен і Рубен Галлего планували конгресовий нагляд за розслідуванням Міністерства юстиції, про яке повідомлялося, щодо транзакцій, пов'язаних з Іраном. На той час розслідування описувалося як перевірка того, чи мережі, пов'язані з Іраном, використовували Binance для ухилення від санкцій США.
Binance оспорила твердження, зроблені в кількох лютневих звітах. У відповіді на запит Сенату від 6 березня компанія описала частини звітів як «демонстративно неправдиві, не підкріплені достовірними доказами та наклепницькі в кількох суттєвих аспектах». Binance заявила, що її правила знай свого клієнта забороняють користувачам, які проживають або перебувають в Ірані, отримувати доступ до Binance.com.
Позов про конфіскацію на $61 млн називає рахунки, пов'язані з Binance
Окрема судова справа, подана 14 вересня, надає нові публічні записи щодо коштів, пов'язаних з Іраном, які пройшли через рахунки на Binance. Згідно з судовими записами, Південний округ Нью-Йорка подав перевірену цивільну скаргу про конфіскацію, вимагаючи всі USDT, що зберігаються на 10 криптовалютних адресах. Справа — United States v. All USD Tether Held in the Following Cryptocurrency Addresses, No. 1:26-cv-08010.
Прокурори оцінили цільову криптовалюту приблизно в $61 млн і стверджували, що вона являє собою доходи від продажу іранської сирої нафти та нафтопродуктів на чорному ринку. У скарзі зазначено, що ці кошти призначалися для фінансування іранських урядових і військових органів, включаючи Корпус вартових ісламської революції.
У позові стверджується, що дві китайські компанії, Blessed Trust і Hexa Whale, використовували торгові рахунки Binance, обробляючи надходження, пов’язані з продажем іранської нафти. Прокурори заявили, що мережа криптовалютних суб’єктів відмила понад 1,5 мільярда доларів незаконних нафтових надходжень, тоді як Blessed Trust і Hexa Whale використовували фінансову систему США для надсилання або отримання десятків мільйонів доларів.
У позові про конфіскацію не звинувачується сама Binance у правопорушенні в цьому провадженні. Міністерство юстиції заявляє, що цивільний позов про конфіскацію містить твердження, які залишаються недоведеними, доки суд не ухвалить рішення на користь уряду. Як повідомляло crypto.news у супутньому матеріалі, справа стосується криптовалюти, що зберігається в ідентифікованих гаманцях, а не кримінального звинувачення проти Binance.
Судові записи описують ці активи як USDT, що зберігаються на адресах, які функціонують у мережі TRON. У позові зазначено, що Tether спалить токени, охоплені ордером на вилучення, і випустить замість них токени рівної вартості для передачі під опіку уряду США.
Binance заявляє, що компанії були відключені після перевірок
Binance навела власну хронологію щодо Hexa Whale і Blessed Trust. У своїй відповіді Конгресу в березні біржа заявила, що правоохоронні органи звернулися до неї у квітні 2025 року щодо транзакцій між гаманцями Binance і зовнішніми адресами з можливими зв’язками з фінансуванням тероризму. Binance заявила, що надала записи KYC і транзакцій, пов’язані з Hexa Whale, у червні 2025 року, і продовжила перевіряти рахунок після цього.
Компанія заявила, що видалила Hexa Whale з Binance.com 13 серпня 2025 року. За даними Binance, окремий набір запитів від правоохоронних органів щодо транзакцій за участю інших зовнішніх гаманців надійшов протягом літа 2025 року. Біржа заявила, що слідчі потім провели перевірку джерела коштів і відключили Blessed Trust у січні 2026 року.
Binance наполягає, що, наскільки їй відомо, жоден рахунок Binance не здійснював транзакцій безпосередньо з організацією, що базується в Ірані. В іншій заяві в березні компанія повідомила, що її розслідування виявило, що приблизно 126,1 мільйона доларів зрештою досягли гаманців, пов’язаних з Іраном, після численних переходів у блокчейні, причому до 24,1 мільйона доларів надійшли до гаманців, пов’язаних з КВІР. Ці цифри є викладом Binance щодо її внутрішньої перевірки, і компанія не подавала їх як висновки суду.
Біржа заявила, що твердження про те, ніби вона звільнила співробітників відділу комплаєнсу за те, що вони повідомляли про занепокоєння, є неправдивими. Binance визнала, що одного співробітника було звільнено після внутрішнього розслідування через те, що компанія описала як несанкціоноване розкриття інформації про користувачів, тоді як інші працівники комплаєнсу пішли за власним бажанням.
Binance посилалася на дані про персонал і моніторинг, захищаючи свої механізми контролю. Компанія заявляє, що понад 1500 людей працюють у функціях, пов’язаних з комплаєнсом, що становить приблизно 25% її глобальної робочої сили. Вона повідомила, що обробила понад 71 000 запитів від правоохоронних органів протягом 2025 року, і заявила, що її взаємодія з чотирма великими іранськими криптобіржами впала на 97,3%, з 4,19 мільйона доларів до 110 000 доларів за два роки.
Визнання вини у 2023 році запровадило моніторів і реформи комплаєнсу
Поточний розгляд є продовженням кримінального врегулювання Binance з американськими органами влади в листопаді 2023 року. Біржа визнала себе винною у правопорушеннях, пов’язаних із Законом про банківську таємницю, веденні незареєстрованого бізнесу з переказу грошей і порушенні Закону про міжнародні надзвичайні економічні повноваження. Binance погодилася на загальний кримінальний фінансовий штраф у розмірі 4,316 мільярда доларів.
У тій справі Міністерство юстиції заявило, що Binance свідомо не встановила механізми контролю, які б перешкоджали американським клієнтам торгувати з користувачами в підсанкційних юрисдикціях. Федеральні прокурори заявили, що Binance спричинила торгівлю на понад 898 мільйонів доларів між користувачами зі США та користувачами, які зазвичай проживають в Ірані, з січня 2018 року по травень 2022 року.
Угода вимагала від Binance залучити незалежного монітора з комплаєнсу на три роки та вдосконалити свої системи протидії відмиванню грошей і санкцій. Окремі скоординовані врегулювання стосувалися FinCEN, Управління з контролю за іноземними активами Міністерства фінансів і Комісії з торгівлі товарними ф’ючерсами.
Пізніший розгляд зосередився на тому, чи функціонують механізми контролю після врегулювання належним чином. Як раніше повідомляло crypto.news, нагляд, пов’язаний з Міністерством фінансів, надав органам влади доступ до книг, записів і систем Binance відповідно до окремих зобов’язань щодо моніторингу, тоді як звіти про транзакції, пов’язані з Іраном, викликали нові питання щодо комплаєнсу.
Тим часом справа про конфіскацію від 14 вересня розглядається окремо в Південному окрузі Нью-Йорка. Прокурори домагаються рішення, яке дозволило б Сполученим Штатам зберегти USDT, зазначені в позові, тоді як у самій заяві зазначається, що її твердження залишаються недоведеними, якщо суд не ухвалить рішення на користь уряду.
