NEAR заключила партнёрство с Ondo Finance, чтобы предоставить соответствующим критериям пользователям доступ к 20 токенизированным американским акциям, биржевым инвестиционным фондам и продуктам, связанным с сырьевыми товарами, через near.com и NEAR Intents.
Краткое содержание
- 20 токенизированных активов изначально будут включать Tesla, Nvidia, Apple, Microsoft, Amazon, QQQ, SLV и IAU.
- Более 30 подключённых блокчейнов могут направлять поддерживаемые криптоактивы в Ondo Stocks через NEAR Intents.
- Соответствующие критериям пользователи могут оплачивать покупки с помощью таких активов, как Bitcoin и USDC, без открытия отдельного брокерского счёта.
- Лица из США не могут получить доступ к Ondo Stocks в соответствии с текущими ограничениями продукта по ценным бумагам.
Ondo Finance заявила, что интеграция позволит соответствующим критериям пользователям near.com обменивать поддерживаемые криптоактивы на токенизированные ценные бумаги, сохраняя весь процесс в рамках одного счёта. Доступность будет зависеть от местоположения каждого пользователя и соблюдения требований платформы к соответствию критериям.
Пользователи NEAR могут получить доступ к 20 токенизированным активам Ondo
Вместо ограничения сервиса крипто-нативными активами первый релиз предоставит токенизированный доступ к нескольким крупнейшим компаниям, зарегистрированным в США. Tesla, Nvidia, Apple, Microsoft и Amazon входят в число первоначальных акций, названных компаниями.
В подборку также входит Invesco QQQ Trust, который отслеживает Nasdaq-100, и фонды драгоценных металлов, такие как iShares Silver Trust и iShares Gold Trust. QQQ, SLV и IAU торгуются на американских биржах, что позволяет интеграции охватывать технологические акции, крупный фондовый индекс и продукты, связанные с сырьевыми товарами.
Пользователи могут приобретать токены с помощью поддерживаемых активов, уже находящихся на их счетах near.com. Bitcoin и USDC входят в число вариантов финансирования, что устраняет необходимость сначала переводить активы на традиционный брокерский счёт. После завершения покупки пользователи могут хранить токенизированный продукт или обменять его обратно на USDC или другой поддерживаемый криптоактив.
«Вывод финансовых рынков в блокчейн должен дать людям больше контроля над своими деньгами и больше выбора в том, как они совершают транзакции», — сказал Алекс Шевченко, генеральный директор Defuse Labs, разработчика NEAR Intents.
Доступ также будет распространяться за пределы near.com. Кошельки, протоколы децентрализованных финансов и приложения, подключённые к NEAR Intents, могут направлять соответствующих критериям пользователей к Ondo Stocks, хотя каждый участвующий сервис может применять собственный интерфейс и процедуры соответствия.
NEAR Intents обеспечивает маршрутизацию через более чем 30 сетей
Вместо того чтобы требовать от пользователей вручную выбирать мосты и пути транзакций, NEAR Intents позволяет им указать желаемый результат. Независимые решатели затем соревнуются за выполнение запроса, находя и выполняя маршрут между соответствующими сетями и активами.
Система соединяет более 30 блокчейнов, включая Bitcoin, Ethereum, NEAR, Tron и BNB Chain. Таким образом, пользователь, владеющий активом в одной поддерживаемой сети, может запросить токенизированную ценную бумагу, не выполняя вручную каждый перевод, необходимый для транзакции.
NEAR также разработала приватную версию системы для финансовых транзакций. В сентябре протокол преодолел отметку в $70 миллионов по конфиденциальной общей заблокированной стоимости, что запустило первый снимок для программы стимулирования, связанной с Confidential Intents.
Согласно проекту, Confidential Intents направляет транзакции через приватный шард NEAR. NEAR утверждает, что такая архитектура держит транзакции вдали от публичных мемпулов и может снизить подверженность фронтраннингу, утечкам стратегий и некоторым формам максимальной извлекаемой ценности.
Ondo Stocks будет использовать стандартную систему кросс-чейн распределения, описанную в последнем объявлении. Партнёры не заявляли, что покупки 20 токенизированных активов будут получать функции приватности, предлагаемые Confidential Intents.
«Наша цель проста: инвесторы должны иметь возможность получить доступ к этим активам из сетей и счетов, где они уже хранят свой капитал», — сказал Арманд Кхатри, руководитель экосистемы Ondo Finance.
Ondo расширяет распространение своих токенизированных ценных бумаг
Соглашение с NEAR добавляет ещё один канал распространения для платформы, которая уже развернула токенизированные ценные бумаги на Ethereum, Solana и BNB Chain. По данным Ondo, её платформа ценных бумаг удерживает более $1 миллиарда в общей заблокированной стоимости и обработала более $26 миллиардов совокупного объёма торгов.
В июне Ondo подключила 35 активов к HyperEVM от Hyperliquid через инфраструктуру, созданную совместно с LayerZero. В число поддерживаемых продуктов вошли токены, привязанные к SPY, QQQ, Nvidia, Tesla, Alphabet, Netflix и Alibaba, что дало приложениям HyperEVM доступ к акциям и ETF.
Другой продукт на базе LayerZero ранее позволял пользователям перемещать более 100 токенизированных акций и ETF между Ethereum и BNB Chain. NEAR Intents использует иной подход, связывая пользователей и приложения через свою сеть решателей, вместо того чтобы просить их переводить токен через специальный мост.
Ondo также добивалась регуляторного одобрения для переноса части своего бизнеса по токенизированным ценным бумагам в Соединенные Штаты. Компания попросила SEC разрешить зарегистрированное распространение ценных бумаг на блокчейне через Ethereum и другие публичные блокчейны.
Для пользователей из США доступ к Ondo Stocks остается ограниченным
Хотя базовые акции и ETF котируются в Соединенных Штатах, в раскрытиях Ondo указано, что Ondo Stocks не были зарегистрированы в соответствии с Законом о ценных бумагах 1933 года. Токены не могут предлагаться или продаваться в Соединенных Штатах или лицам из США, если они не зарегистрированы или не подпадают под исключение.
Правила допуска также различаются в других юрисдикциях. В раскрытиях Ondo говорится, что пользователям в таких юрисдикциях, как Великобритания, Швейцария и Сингапур, может потребоваться квалификация в качестве профессиональных клиентов или инвесторов для получения доступа.
Это ограничение отделяет интеграцию с NEAR от нового пятилетнего пути SEC для токенизированных акций Национальной рыночной системы. Как ранее сообщал crypto.news, продукты, допущенные в рамках исключения, должны обладать теми же экономическими, голосовыми, дивидендными и ликвидационными правами, что и соответствующие обычные акции. Токены, предлагающие только синтетическую ценовую экспозицию, не соответствуют требованиям.
Согласно распоряжению SEC, эмитент может возразить, когда несвязанная сторона пытается токенизировать его акции. Одобренные торговые площадки также должны прекращать торговлю токенизированной ценной бумагой, когда базовые акции приостановлены, при этом применяются ограничения на количество поддерживаемых символов и их торговый объем.
Отдельно от офшорного сервиса Ondo Stocks, зарегистрированная в США дочерняя компания Ondo, являющаяся брокером-дилером, Oasis Pro Markets, получила разрешения FINRA, связанные с токенизированными акциями и фондами. Oasis Pro Markets зарегистрирована в SEC как брокер-дилер и альтернативная торговая система, а Oasis Pro TA действует как зарегистрированный трансфер-агент.
Oasis Pro Markets недавно присоединилась к сети Fund/SERV от DTCC, которая связывает брокеров-дилеров и другие финансовые фирмы с фондовыми компаниями для обработки заказов, расчетов и ведения записей. Членство дает компании стандартизированные связи с поставщиками взаимных фондов, инвестиционными платформами и другими финансовыми сервисными фирмами, использующими инфраструктуру DTCC.
