Tether znalazł się pod nową kontrolą Senatu USA po tym, jak demokratyczni śledczy ustalili, że 84% z 846 portfeli kryptowalutowych objętych sankcjami lub wyznaczonych jako cel zajęcia, powiązanych z Iranem i grupami regionalnymi, przeprowadzało transakcje wyłącznie lub niemal wyłącznie w USDT.
Podsumowanie
- 84% z 846 portfeli objętych sankcjami i powiązanych z Iranem przeprowadzało transakcje wyłącznie lub niemal wyłącznie w USDT, poinformowali śledczy.
- Tether twierdzi, że wsparł zamrożenie niemal 550 milionów dolarów w USDT powiązanych z Iranem podczas działań egzekwujących w 2026 roku.
- Senator Richard Blumenthal poprosił urzędników Departamentu Skarbu i Departamentu Sprawiedliwości o zbadanie zgodności Tether z sankcjami i przepisami AML.
- Dwa portfele powiązane z Iranem zawierały 344,2 miliona dolarów w USDT, gdy OFAC wyznaczył je w kwietniu 2026 roku.
- Chainalysis ustalił, że cztery portfele Centralnego Banku Iranu zawierały 131 milionów dolarów, gdy zostały zamrożone w lipcu.
Demokratyczny personel mniejszości Stałej Podkomisji Senatu ds. Śledztw opublikował wstępny raport 28 września, opisując USDT jako „znaczącą finansową linię ratunkową” w ramach irańskiej sieci bankowości cieni i prosząc władze federalne o zbadanie kontroli Tether w zakresie sankcji i przeciwdziałania praniu pieniędzy. Ustalenia te stanowią wnioski demokratycznych śledczych podkomisji, a nie ponadpartyjne ustalenie całego Senatu.
Tether zakwestionował przedstawienie swojego rejestru zgodności w raporcie. W oświadczeniu firmy wydanym tego samego dnia dyrektor generalny Paolo Ardoino powiedział, że USDT „nie jest schronieniem dla podmiotów objętych sankcjami, organizacji terrorystycznych ani sieci przestępczych”. Tether stwierdził, że działania dotyczące jego stablecoina wsparły zamrożenie niemal 550 milionów dolarów aktywów powiązanych z Iranem w 2026 roku.
Firma przytoczyła dwa główne działania dotyczące adresów powiązanych z Centralnym Bankiem Iranu. Ponad 344 miliony dolarów w USDT zostało zamrożonych w dwóch portfelach w kwietniu, a następnie ponad 130 milionów dolarów w czterech dodatkowych portfelach w lipcu, po tym jak OFAC rozszerzył identyfikatory waluty cyfrowej banku.
Tether USDT zdominował portfele zbadane przez śledczych
Opierając się na ponad pięciu latach zapisów blockchain, personel mniejszości przeanalizował 846 portfeli zidentyfikowanych przez Biuro Kontroli Aktywów Zagranicznych Departamentu Skarbu USA lub izraelskie Narodowe Biuro ds. Zwalczania Finansowania Terroryzmu jako powiązane z Iranem i grupami regionalnymi. Zbiór danych obejmował wyznaczenia od czerwca 2021 do sierpnia 2026 roku.
Wśród 757 portfeli zidentyfikowanych przez izraelską agencję śledczy stwierdzili, że 87% przeprowadziło ponad 80% wartości swoich transakcji w USDT. Wśród 101 portfeli wyznaczonych przez OFAC powiązanych z Iranem lub organizacjami powiązanymi z Iranem 57% używało głównie stablecoina. Bitcoin uplasował się za USDT w obu próbach, zgodnie z raportem.
Raport stwierdził, że dwóch objętych sankcjami obywateli Iranu, Alireza Derakhshan i Arash Estaki Alivand, otrzymało 603 miliony dolarów w USDT w latach 2021–2025 za pośrednictwem adresów później wyznaczonych przez OFAC. Śledczy Senatu powiązali tę sieć ze sprzedażą irańskiej ropy i przepływami finansowymi obejmującymi podmioty powiązane z Hezbollahem i Huti, opierając się na danych o portfelach objętych sankcjami i analizie blockchain.
Osobna sekcja zbadała dwa portfele, które śledczy przypisali irańskiemu bankowi centralnemu, wykorzystując ujawnione dokumenty i zapisy transakcji. Portfele otrzymały niemal 50 milionów dolarów wyłącznie w USDT w kwietniu i maju 2025 roku, podano w raporcie. Trzy portfele powiązane przez śledczych z Modex Exchange Company otrzymały blisko 600 milionów dolarów w USDT w ciągu kilku miesięcy.
Poza śledztwem Senatu firmy zajmujące się blockchain niezależnie zidentyfikowały duże przepływy stablecoinów powiązane z Iranem. Elliptic poinformował w 2025 roku, że 187 adresów zidentyfikowanych przez izraelskie władze jako powiązane z IRGC otrzymało 1,5 miliarda dolarów w USDT, ostrzegając jednocześnie, że nie może zweryfikować, czy każda transakcja była bezpośrednio powiązana z IRGC, ponieważ niektóre adresy mogą należeć do dostawców usług obsługujących środki dla wielu klientów.
Śledczy Senatu kwestionują blokady portfeli Tether
Śledczy skupili część raportu na tym, jak szybko Tether umieszczał portfele na czarnej liście po działaniach rządu. Tether posiada mechanizmy kontroli na poziomie emitenta, które mogą blokować USDT przechowywane pod określonymi adresami, co pozwala firmie zatrzymać przepływ tokenów, nawet gdy bazowy blockchain pozostaje operacyjny.
Personel mniejszości twierdził, że niektóre portfele pozostawały aktywne po oznaczeniach jako organizacje terrorystyczne. Jeden przykład dotyczył 39 portfeli zidentyfikowanych przez Izrael w czerwcu 2023 r. jako powiązane z finansistą powiązanym z Hezbollahem, Tawfiqiem Muhammadem Sa’idem Al-Lawem. Raport stwierdzał, że pięć z nich początkowo umieszczono na czarnej liście, podczas gdy kolejne 34 zamrożono w marcu 2024 r. Śledczy obliczyli, że ponad 34,6 mln USD w USDT opuściło te portfele po izraelskim zawiadomieniu o zajęciu.
Tether przedstawia odmienny zapis swoich działań egzekwujących. Firma podała, że współpracuje bezpośrednio z OFAC, Departamentem Sprawiedliwości, FBI, Secret Service, Homeland Security Investigations i innymi agencjami. W oświadczeniu z 28 września firma podała, że wsparła ponad 2900 dochodzeń na całym świecie, w tym ponad 1600 dotyczących amerykańskich organów ścigania, oraz pomogła zamrozić ponad 4,9 mld USD w różnych sprawach.
W kwietniu Tether podał, że zamroził ponad 344 mln USD na dwóch adresach po otrzymaniu informacji od OFAC i amerykańskich organów ścigania. Następnego dnia OFAC formalnie dodał te dwa adresy Tron jako identyfikatory waluty cyfrowej dla Banku Centralnego Iranu.
Jak wcześniej informował crypto.news, kwietniowe działanie zamroziło 344 mln USD w USDT powiązanych przez władze USA z irańskimi sieciami. Późniejsze lipcowe działanie zamroziło około 131 mln USD na czterech dodatkowych portfelach Tron powiązanych z Bankiem Centralnym Iranu.
Chainalysis niezależnie przeanalizował lipcowe adresy i podał, że cztery portfele otrzymały około 165 mln USD w stablecoinach, z czego 131 mln USD pozostało, gdy Tether je zamroził. Firma analityczna podała, że do tego momentu Tether zamroził prawie 475 mln USD z adresów Banku Centralnego Iranu zidentyfikowanych przez OFAC.
Agencje USA zwiększyły kontrolę nad kryptowalutami powiązanymi z Iranem
Federalne działania przeciwko irańskim sieciom aktywów cyfrowych rozszerzyły się w 2026 r. FinCEN ostrzegł w maju instytucje finansowe, że irańscy pośrednicy mogą wykorzystywać stablecoiny ze względu na ich płynność, szybkość rozliczeń i stabilność kursu walutowego. Agencja nakazała instytucjom finansowym obserwować transakcje z udziałem zagranicznych dostawców aktywów cyfrowych, niezarejestrowanych wymienników peer-to-peer i innych pośredników, którzy mogliby wspierać działalność finansową powiązaną z IRGC.
Departament Skarbu podjął następnie kilka działań egzekwujących. OFAC sankcjonował irańskie giełdy w ciągu roku, a 17 września wyznaczył BitBank i powiązane podmioty, opisując platformę jako część irańskiej infrastruktury uchylania się od sankcji opartej na aktywach cyfrowych.
Prywatni badacze blockchain udokumentowali porównywalne wzorce transakcji. TRM Labs prześledził ponad 6,3 mld USD przepływających przez Shelbit między majem 2024 r. a marcem 2026 r., po tym jak OFAC objął giełdę sankcjami w sierpniu. Około 88% tej aktywności odbywało się przez Tron, niemal wyłącznie za pośrednictwem stablecoinów powiązanych z dolarem, według TRM.
Elliptic później podał, że prześledził około 71,8 mln USD pochodzących ze środków powiązanych z Bankiem Centralnym Iranu do Shelbit po wielołańcuchowej trasie transakcji. Firma osobno zidentyfikowała około 1,68 mln USD przepływających z adresów przypisanych IRGC do Shelbit i 2,3 mln USD przepływających w przeciwnym kierunku.
Chainalysis oszacował, że podmioty objęte sankcjami na całym świecie otrzymały w 2025 r. o 694% więcej wartości kryptowalut niż rok wcześniej. Jego dane przypisały ponad 3 mld USD irańskich transferów kryptowalut w 2025 r. do IRGC i powiązanych sieci, podkreślając jednocześnie, że nielegalne transakcje nadal stanowiły mniej niż 1% przypisanego globalnego wolumenu kryptowalut.
W powiązanych materiałach crypto.news poinformował, że irańskie firmy coraz częściej wykorzystują kryptowaluty do rozliczeń transgranicznych, ponieważ dostęp do tradycyjnej bankowości pozostaje ograniczony przez sankcje. W raporcie przytoczono dane branżowe wskazujące USDT jako najczęstszą kryptowalutę w tego typu działalności płatniczej.
Blumenthal zwraca się do Departamentu Skarbu i Departamentu Sprawiedliwości o zbadanie Tether
Senator Richard Blumenthal, najwyższy rangą demokrata w Stałej Podkomisji ds. Dochodzeń, przekazał ustalenia sekretarzowi skarbu Scottowi Bessentowi i prokuratorowi generalnemu Toddowi Blanche'owi 28 września. Poprosił oba departamenty o zbadanie praktyk Tether w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i zgodności z sankcjami oraz o ustalenie, czy naruszono przepisy federalne.
Wniosek następuje po wcześniejszym zapytaniu z 4 czerwca, w którym Blumenthal domagał się od Tether dokumentów dotyczących zamrożeń portfeli, sankcjonowanych giełd i stanowiska spółki wobec jej amerykańskich obowiązków prawnych. Raport Senatu stwierdza, że Tether potwierdził otrzymanie czerwcowego pisma, ale do czasu publikacji raportu z 28 września nie udzielił odpowiedzi.
Publiczna odpowiedź Tether zamiast tego podkreślała współpracę z władzami. Spółka podała, że działania z kwietnia i lipca zwiększyły zamrożenia USDT powiązanych z Iranem w 2026 roku do prawie 550 milionów dolarów, podczas gdy kolejne 40 spraw przekazanych przez izraelskie biuro ds. zwalczania finansowania terroryzmu dotyczyło ponad 640 adresów i ponad 22 milionów USDT.
Odrębne federalne postępowanie sądowe dotyczące aktywów kryptowalutowych powiązanych z Iranem jest kontynuowane. 14 września Prokuratura Stanów Zjednoczonych dla Południowego Dystryktu Nowego Jorku złożyła cywilny pozew o przepadek, domagając się około 61 milionów dolarów w kryptowalutach, które według prokuratorów pochodziły z czarnorynkowej sprzedaży objętych sankcjami irańskich produktów naftowych i ropopochodnych, przeznaczonych na finansowanie rządu irańskiego i elementów wojskowych, w tym IRGC.
