Los inversores minoristas surcoreanos reportaron aproximadamente 250 millones de dólares en pérdidas por fraude vinculadas a salas de chat de consejos bursátiles durante el primer semestre de 2026, mientras la policía investigó 3.506 casos relacionados que involucraban 336.000 millones de wones.
Resumen
- La policía investigó 3.506 casos de salas de chat de consejos bursátiles que involucraban 336.000 millones de wones durante el primer semestre de 2026 a nivel nacional.
- El dinero involucrado aumentó un 19,8% interanual, mientras que el número de casos investigados aumentó solo un 4,1% en general.
- La policía de Seúl arrestó a diez sospechosos en junio por una estafa de inversión de 9.900 millones de wones con base en Camboya.
- La presunta red utilizó aplicaciones de corretaje falsas y afirmaciones de acciones generadas por IA para atacar a inversores coreanos.
- Los reguladores financieros lanzaron una campaña en septiembre advirtiendo sobre suplantación de identidad, noticias falsas y ofertas de inversión con rendimientos garantizados.
Reuters informó el 16 de septiembre que el dinero involucrado aumentó un 19,8% respecto al mismo período de seis meses de 2025, mientras que el número de casos investigados aumentó un 4,1%. Al tipo de cambio utilizado en el informe, 336.000 millones de wones equivalían a 246,57 millones de dólares.
Las estafas bursátiles en Corea del Sur alcanzaron 3.506 casos policiales
Durante el período de enero a junio, el KOSPI de Corea del Sur se convirtió en el índice bursátil de mejor rendimiento del mundo antes de caer hasta un 44% desde su máximo del 19 de junio, según Reuters. Abogados especializados en fraude financiero dijeron a la agencia de noticias que los operadores de estafas utilizaron el entusiasmo durante el repunte y luego la incertidumbre del mercado para persuadir a inversores inexpertos de enviar dinero.
Las cifras policiales cuentan casos investigados, no víctimas individuales. La policía dijo a Reuters que un solo caso puede contener varias víctimas, por lo que la cifra de 3.506 no puede tratarse como un recuento de personas que perdieron dinero. La cifra de 336.000 millones de wones representa el dinero involucrado en casos investigados durante el período de seis meses.
La participación de inversores se ha mantenido elevada en los mercados financieros de Corea del Sur. Como crypto.news informó anteriormente, una investigación publicada en septiembre encontró un aumento del 95,7% interanual en el interés de búsquedas en línea relacionadas con acciones y criptomonedas. El estudio midió la actividad de búsqueda y no midió las pérdidas de inversión reales.
Las pérdidas por trading apalancado entre los inversores surcoreanos más jóvenes quedaron bajo escrutinio durante movimientos bruscos del mercado de valores. Esas cifras concernían a posiciones apalancadas y permanecen separadas de los datos policiales de fraude que cubren las salas de chat de consejos bursátiles.
Las salas de chat falsas usaban nombres de confianza y aplicaciones de trading falsas
La policía y los abogados describieron un patrón en el que los estafadores colocaban comentarios debajo de videos publicados por analistas de corretaje conocidos o influencers financieros, y luego dirigían a los usuarios hacia salas de chat privadas. Algunos grupos cobraban tarifas de suscripción por supuestas recomendaciones de acciones, mientras que otros persuadían a los miembros de transferir dinero para inversiones.
Una investigación de la policía de Seúl anunciada en junio mostró cómo presuntamente operaba una red en el extranjero. Yonhap informó que la policía arrestó a 10 personas acusadas de tomar aproximadamente 9.900 millones de wones de 59 surcoreanos entre febrero de 2024 y febrero de 2026 mediante una operación con base en Camboya.
Los investigadores dijeron que los miembros se hacían pasar por empleados de compañías de valores y dirigían a los usuarios hacia aplicaciones de corretaje falsas. Según Edaily, a las víctimas se les mostraban saldos y rendimientos de inversión fabricados mientras los operadores promocionaban supuestas acciones seleccionadas por IA y afirmaciones de rendimientos que alcanzaban el 600%.
La policía dijo que se utilizaron enlaces colocados debajo de videos de personalidades financieras genuinas para llevar a posibles víctimas a grupos privados de Naver Band. Según los informes, dentro de los grupos, inversores falsos publicaban historias de éxito fabricadas que estaban diseñadas para hacer que los esquemas parecieran creíbles.
Un inversor entrevistado por Reuters dijo que entró en un grupo de Naver después de ver un video de TikTok que creía que había sido publicado por un ejecutivo de una compañía de valores. El trabajador de logística de 47 años, identificado con el seudónimo Jay, dijo que finalmente transfirió 60 millones de wones después de que le dijeran que una oportunidad de inversión podría producir un retorno del 600%.
Después de que el grupo dejó de comunicarse y desapareció en abril, Jay presentó una denuncia penal ante la policía y una reclamación civil contra el titular de la cuenta bancaria que recibió su dinero. La policía se negó a discutir su caso individual. Su advertencia a los nuevos inversores fue directa: “duda de cada consejo que te den”.
Los reguladores están ampliando las advertencias y las verificaciones de plataformas
La Comisión de Servicios Financieros de Corea del Sur dijo el 2 de septiembre que las autoridades financieras habían lanzado una campaña nacional centrada en una actividad financiera más segura y la prevención del fraude de inversiones.
La FSC dijo que los operadores ilegales se habían hecho pasar por profesionales de inversión, utilizado material generado por IA, distribuido noticias falsas y promovido afirmaciones de altos rendimientos o protección del capital antes de recaudar el dinero de los inversores y desaparecer.
Está previsto que la campaña se extienda hasta finales de 2026 en redes sociales, sitios web gubernamentales, aplicaciones móviles y sistemas de visualización públicos. El regulador dijo que las agencias gubernamentales, los bancos y las asociaciones del sector financiero distribuirían material de advertencia a través de sus propios canales de comunicación.
A principios de 2026, el Servicio de Supervisión Financiera emitió advertencias al consumidor sobre salas ilegales de consejos bursátiles que se hacían pasar por empleados de compañías de valores y distribuían enlaces que llevaban a chats privados o aplicaciones de inversión falsas. Una alerta de enero instó a los inversores a tener cuidado cuando operadores desconocidos intentaban trasladar las conversaciones a grupos cerrados o solicitaban la instalación de software de trading desconocido.
Los reguladores financieros posteriormente actuaron contra la promoción bursátil potencialmente abusiva. El 23 de marzo, la FSC anunció un período intensivo de denuncia e investigación dirigido a influencers financieros sospechosos de front-running de acciones recomendadas, difusión de información falsa de mercado o circulación de desarrollos corporativos fabricados.
El regulador dijo que las presuntas infracciones podrían remitirse a los investigadores cuando las pruebas disponibles respaldaran una acción de cumplimiento.
La policía también ha trabajado con plataformas en línea en la detección de estafas. Yonhap informó en junio que la Agencia Nacional de Policía estaba compartiendo tácticas de estafa recién identificadas con empresas como Naver y Kakao para que las plataformas pudieran fortalecer sus sistemas de detección.
La policía dijo que las pérdidas asociadas con las salas de consejos de inversión ascendieron a 41.300 millones de wones en mayo, un 26,1% menos que el nivel mensual promedio registrado durante el primer trimestre.
El caso vinculado a Camboya espera más acciones judiciales
La investigación de Camboya sigue siendo uno de los casos penales más claros relacionados con las tácticas encontradas en las salas de chat de consejos bursátiles. Kyunghyang Shinmun informó que los sospechosos supuestamente dividieron las tareas entre quienes llamaban, personas que se hacían pasar por trabajadores de corretaje, traductores e inversores falsos que publicaban historias de éxito dentro de los grupos.
La policía aseguró aproximadamente 273 millones de wones en presuntos productos del delito antes de la acusación, según informes de MBC. Los investigadores dijeron que continuaban los esfuerzos para rastrear a miembros de mayor rango de la organización.
El Servicio de Supervisión Financiera dijo a Reuters que no mantiene un conjunto de datos separado que cubra los casos de salas de chat ilegales de consejos bursátiles porque las investigaciones penales recaen en las agencias encargadas de hacer cumplir la ley. El regulador no respondió a la pregunta de la agencia de noticias sobre si se estaban preparando nuevas reglas de protección al inversor.
Naver dijo que toma medidas contra las salas de chat fraudulentas después de recibir denuncias y ha estado reforzando la vigilancia. Jeonbuk Bank, que tenía la cuenta involucrada en la denuncia de Jay, dijo que estaba al tanto de los casos de fraude en curso y que continuaría mejorando las medidas de detección de fraude. La policía dijo que el caso con sede en Camboya que involucra a 10 sospechosos había sido remitido a los fiscales y estaba a la espera de una fecha judicial.
