IBM hat Digital Asset Haven mit dem blockchainbasierten gemeinsamen Ledger von Swift verbunden und gleichzeitig eine On-Premises-Beta eröffnet, die es regulierten Institutionen ermöglicht, digitale Vermögenswerte innerhalb ihrer eigenen Rechenzentren zu verwalten.
Zusammenfassung
- IBM verbindet Digital Asset Haven-Clients über eine neue Beta-Integration mit Swifts Blockchain-Ledger.
- Siebzehn Banken testen Swift-Token-Einlagen, wobei die endgültige Abwicklung weiterhin über bestehende Finanzsysteme erfolgt.
- Die On-Premises-Beta hält den Betrieb digitaler Vermögenswerte mithilfe von IBM Z oder LinuxONE innerhalb der Rechenzentren der Kunden.
- ISO 20022-Nachrichten ermöglichen es Institutionen, tokenisierte Einlagentransaktionen anzuweisen, ohne direkt blockchain-spezifische Betriebsabläufe übernehmen zu müssen.
- IBM gibt an, dass sein On-Premises-Design Stablecoins, tokenisierte Einlagen, HSM-Sicherheit und Cold-Storage-Operationen unterstützt.
IBM erklärte am 24. September, dass Digital Asset Haven-Clients über einen Beta-ISO-20022-Messaging-Adapter auf permissionierte Blockchain-Netzwerke, einschließlich Swifts Ledger, zugreifen können. Das Unternehmen gab an, dass Institutionen vertraute ISO 20022-Nachrichten verwenden können, um tokenisierte Einlagentransaktionen anzuweisen, anstatt separate blockchain-spezifische Zahlungsabläufe zu erstellen.
Die Veröffentlichung erweitert eine Plattform, die IBM im Oktober 2025 für Banken, Regierungen und regulierte Unternehmen zur Verwaltung digitaler Vermögenswerte eingeführt hat. IBM entwickelte Digital Asset Haven ursprünglich, um Wallets, Transaktionsorchestrierung, Governance und Schlüsselverwaltung über öffentliche und private Blockchain-Netzwerke hinweg abzudecken.
IBM verbindet tokenisierte Einlagen mit bestehender Banknachrichtenübermittlung
Durch den neuen Adapter können teilnehmende Institutionen tokenisierte Einlagenaktivitäten auf Swifts Blockchain-Ledger initiieren, indem sie Zahlungsformate verwenden, die bereits in Banksystemen integriert sind. IBM erklärte, dass digitale Vermögenswerte rund um die Uhr durch den Ledger bewegt werden können, bevor die endgültige Abwicklung über die bestehende Bankinfrastruktur erfolgt.
Swifts Architektur trennt die Zahlungsausführung von der endgültigen Abwicklung. Sein Ledger zeichnet interbankäre Zahlungsverpflichtungen auf und koordiniert sie, während Banken die Kontrolle über ihre Vermögenswerte, Finanzierungen und Schlüssel behalten. Die Abwicklung kann weiterhin über Echtzeit-Bruttoabwicklungssysteme, Korrespondenzbankvereinbarungen oder andere vereinbarte Mechanismen erfolgen.
Der Ledger verwendet eine Ethereum Virtual Machine-kompatible Architektur auf Basis von Hyperledger Besu. Swift betreibt die gemeinsame Orchestrierungsschicht, während teilnehmende Banken weiterhin ihre bestehenden Compliance-Prozesse und Zahlungsanwendungen nutzen.
IBMs Integration stützt sich auf ISO 20022, den Finanznachrichtenstandard, auf den Swift sein grenzüberschreitendes Zahlungsnetzwerk im November 2025 migriert hat. Der Adapter soll es Banken ermöglichen, digitale Transaktionen mit bestehenden Betriebsprozessen zu verbinden, anstatt ihren Zahlungsnachrichten-Stack zu ersetzen.
Swift-Ledger hat 17 Banken, die tokenisierte Zahlungen vorbereiten
Swift erklärte im Juli nach neun Monaten Entwicklungsarbeit mit mehr als 40 Finanzinstitutionen seinen Blockchain-Ledger für die erste Nutzung bereit. Siebzehn Banken von sechs Kontinenten bildeten die erste Gruppe, die Live-Transaktionen mit tokenisierten Einlagen vorbereitet.
Zu den Teilnehmern gehören ANZ, BNP Paribas, BNY, Citi, DBS, First Abu Dhabi Bank, FirstRand, HSBC, Itaú Unibanco, Lloyds Bank, Mashreq, MUFG, OCBC, Standard Chartered, UBS, UOB und Wells Fargo. Swift erklärte, dass der erste Anwendungsfall auf grenzüberschreitende Zahlungen rund um die Uhr unter Verwendung von bankemittierten tokenisierten Einlagen abzielt.
In verwandter Berichterstattung berichtete crypto.news über die Einführung des Swift-Ledgers mit 17 globalen Banken, nachdem die Infrastruktur im Juli in ihre erste Bereitstellungsphase eingetreten war.
Crypto.news berichtete später, dass HSBC und Standard Chartered im August eine Live-Interbank-Transaktion über das Ledger abgeschlossen haben. Die Transaktion verband die getrennten tokenisierten Einlagensysteme der Banken, während die endgültige Abwicklung auf den bestehenden Bankenkanälen verblieb.
Der Anbieter digitaler Vermögenswerte Taurus hat seine Verwahrungs- und Tokenisierungsprodukte an dieselbe Swift-Infrastruktur angebunden. Crypto.news berichtete im August, dass Taurus sich in das tokenisierte Einlagen-Ledger von Swift integriert hat, was Banken einen weiteren Zugang zum Netzwerk bietet.
IBM On-Premises-Beta beseitigt die Abhängigkeit von der Public Cloud
Neben der Swift-Anbindung hat IBM Digital Asset Haven für eine On-Premises-Beta geöffnet, die für IBM Z- und IBM LinuxONE-Systeme konzipiert ist. Die Bereitstellung hält die Softwareebene und die Schlüsselverwaltungsinfrastruktur im eigenen Rechenzentrum des Kunden, ohne Public-Cloud-Infrastruktur zu erfordern.
Banken können die Bereitstellung für Vermögenswerte wie Stablecoins und tokenisierte Einlagen nutzen. IBM erklärte, dass Kunden die Plattform auf kompatibler IBM-Hardware installieren können, die bereits in ihren Umgebungen vorhanden ist, oder Kapazität basierend auf betrieblichen Anforderungen hinzufügen können. Dieselbe Architektur, APIs und Workflows, die in den SaaS- und Hybrid-SaaS-Produkten verwendet werden, bleiben auch in der On-Premises-Version verfügbar.
Zum Schutz von Schlüsseln verwendet IBM Crypto Express Hardware-Sicherheitsmodule, die in seine Infrastruktur eingebettet sind. Vertrauliches Rechnen und Umgebungspartitionierung können Produktions-, Test- und Entwicklungssysteme trennen, während der IBM Offline Signing Orchestrator Kaltlagerungsprozesse unterstützt.
Strukturierte Schlüsselzeremonien bilden einen weiteren Teil der Beta. IBM erklärte, dass Organisationen formale Prozesse zur Generierung von Root-Zertifizierungsstellenschlüsseln nutzen und Audit-Dokumentation für Regulierungsbehörden erstellen können.
IBM erklärte, dass qualifizierende Konfigurationen eine Verfügbarkeit von 99,999999 % erreichen können, aber das Unternehmen gibt an, dass diese Zahl aus internen Messungen und Projektionen unter Verwendung einer definierten Hardware- und Softwarekonfiguration stammt. IBM stellt fest, dass andere Konfigurationen zu unterschiedlichen Verfügbarkeitsergebnissen führen können.
Digital Asset Haven wurde ursprünglich mit Unterstützung für mehr als 40 verbundene öffentliche und private Blockchains eingeführt. Zu den bestehenden Diensten gehören programmierbare Transaktionsgenehmigungen, Wallet-Kontrollen, HSM- und Multiparty-Computation-Schlüsselverwaltung, Compliance-Integrationen und Transaktionsüberwachung.
IBM und Swift bewegen sich vom Testen zur Bankbereitstellung
Die Nachfrage nach Zahlungsmodernisierung bleibt Teil der Argumentation der Unternehmen für die neue Infrastruktur. J.P. Morgan Payments berichtete, dass 93 % der Finanzinstitute ihre Zahlungsinfrastruktur modernisieren, und nannte Investitionen in Kernsysteme und neue Zahlungsprodukte als aktuelle Prioritäten.
Tom McPherson, General Manager von IBM Z und LinuxONE, sagte, dass Finanzinstitute zunehmend traditionelle und tokenisierte Vermögenswerte benötigen, die nebeneinander funktionieren. Er sagte, dass IBMs Swift-Anbindung und On-Premises-Bereitstellung darauf abzielen, regulierten Institutionen mehr Kontrolle über digitale Vermögensoperationen zu geben. IBM warnte, dass Aussagen zur zukünftigen Produktrichtung „ohne Vorankündigung geändert oder zurückgezogen werden können“.
Institutionen, die an der On-Premises-Beta interessiert sind, können sich derzeit auf die Warteliste von IBM setzen lassen. Die Produktseite von IBM beschreibt SaaS, Hybrid SaaS und On-Premises-Bereitstellung als Optionen für Finanzinstitute, die Wallet-, Transaktions-, Governance- und Schlüsselverwaltungsdienste betreiben.
Swift wird voraussichtlich während der Sibos 2026, die vom 28. September bis 1. Oktober läuft, die Implementierung des Ledgers diskutieren. Die Agenda umfasst Sitzungen zu interoperablem tokenisiertem Geld, Transaktionsfähigkeiten und der Implementierungs-Roadmap des Ledgers.
