美國財政部已對與俄羅斯有關聯的A7網絡實施制裁，此前金融犯罪執法網絡（FinCEN）追蹤到超過170億美元的交易，透過其稱協助俄羅斯、伊朗及其他行為者將資金移出正常金融管道的公司進行。
摘要
- FinCEN表示，A7次級代理在2025年1月至2026年6月期間處理了超過170億美元。
- OFAC將A7網絡指定為重要的跨國犯罪組織，凍結美國人士持有的財產。
- FinCEN提議禁止受涵蓋的美國金融機構傳輸涉及已識別A7網絡次級代理的資金。
- FinCEN在全球發現，A7A5交易總額至少達1791億美元，涉及超過180個實體。
- 該擬議規則在《聯邦公報》發布後進入30天公眾評論期。
財政部於10月1日表示，此行動結合了外國資產控制辦公室（OFAC）的指定與FinCEN擬議對涉及A7海外次級代理轉移的限制。該部門將A7描述為一個影子銀行網絡，旨在將受制裁的付款隱藏在看似普通的商業交易背後。
美國制裁將A7網絡列入OFAC黑名單
OFAC列出A7網絡為跨國犯罪組織，指認與俄羅斯、吉爾吉斯斯坦、奈及利亞和辛巴威有關的業務。此指定立即使受美國管轄的財產及財產權益受到凍結要求。
被凍結人士擁有50%或以上股權的公司可能受到相同限制。除非OFAC授權豁免或許可，美國人士通常不得與被凍結實體進行交易。
財政部表示，A7是由受制裁個人創建並支持，以繞過對俄羅斯實施的限制來轉移資金。其網絡依賴於第三國的公司，FinCEN稱之為次級代理，這些公司接收或發送付款，同時隱瞞最終控制交易的一方。
據財政部稱，A7人員控制次級代理的網站和銀行帳戶，並使用定制的虛擬私人網路來掩蓋員工訪問帳戶的位置。虛假的進出口記錄、誤導性的產品描述和偽造的貿易文件被用來將受限制的轉移呈現為常規商業活動。
財政部長斯科特·貝森特表示，政府打算針對美國對手使用的金融基礎設施，並警告協助者可能「失去進入美國金融系統的管道」。該聲明描述了財政部的執法立場，其本身並不確立涉及該網絡的每筆交易的責任。
FinCEN追蹤到超過170億美元透過A7公司流動
FinCEN提議一項特別措施，將禁止受涵蓋的美國金融機構傳輸涉及已識別A7次級代理的資金。該提案涵蓋傳統資金和可轉換虛擬貨幣。
其調查發現，與A7有關聯的次級代理在2025年1月至2026年6月期間處理了超過170億美元的美元計價交易。TRM Labs的研究被FinCEN的工作引用，該機構表示A7創建或收購了數百個次級代理，在至少83個國家約435家金融機構擁有帳戶。
根據FinCEN，該網絡透過包括香港、印尼、吉爾吉斯斯坦、塞席爾、土耳其和阿拉伯聯合大公國在內的司法管轄區運作。公司表面上可能看似獨立，而A7人員對其銀行和支付基礎設施行使營運控制。
財政部將部分交易與伊朗中央銀行及伊斯蘭革命衛隊聯繫起來。美國當局表示，與A7相關的公司曾為伊朗石油銷售、採購網絡、勒索軟體營運商及其他受制裁方提供服務。
一個次級代理及一家相關公司從財政部認定與伊朗制裁規避相關的實體收到了近1.4億美元。另一個次級代理向美國當局認定與伊朗制裁規避及武器採購相關的公司轉移了約160萬美元。
財政部進一步表示，該網絡與Nobitex有聯繫，Nobitex是6月被OFAC制裁的伊朗數位資產交易所，此外還與北韓加密貨幣駭客相關的交易有關。這些陳述代表財政部的調查結果和制裁決定，而非刑事審判的調查結果。
A7A5為該網絡提供了加密支付途徑
加密貨幣透過A7A5構成了A7支付系統的獨立部分，A7A5是由Old Vector LLC發行的盧布支持的代幣。
財政部表示，Old Vector於2025年8月被制裁，並將A7A5描述為被封鎖的財產。據該部門稱，該代幣旨在讓網絡成員進行國際交易，同時為受制裁的基礎設施提供商創造收入。
TRM Labs 報導，FinCEN識別出超過180個實體，在2025年2月至2026年6月期間處理了至少1791億美元的A7A5交易。該加密貨幣數字無法與170億美元的次級代理數字直接比較，因為A7A5可以與法定貨幣結算並行運作，且可能代表同一支付結構內的轉帳。
A7A5在10月1日行動之前就已引起美國的審查。早前的報導發現，俄羅斯支持的A7A5穩定幣在美國制裁下仍轉移了超過60億美元，此前制裁已施加於與其支付基礎設施相關的實體。
該代幣的營運商公布的交易數字遠高於一些區塊鏈研究人員對經濟活動的估計。7月，crypto.news報導稱鏈上分析師看到A7A5活動在制裁後急劇下降，研究人員質疑所報告的交易量中有多少代表獨立用戶之間的轉帳。
歐洲當局也針對相關活動採取了行動。此前歐盟對與俄羅斯制裁規避相關的加密服務的審查引用了Chainalysis的數據，當時與A7A5相關的交易量為933億美元。
FinCEN希望銀行阻止與A7相關的轉帳
OFAC制裁已經生效，但FinCEN的單獨支付限制仍是一項提案。
如果最終確定，該規則將阻止受涵蓋的美國金融機構發送或接收涉及FinCEN識別的A7次級代理的資金。該提案包括代表這些公司管理的帳戶和加密地址。
FinCEN打算向金融機構提供識別已知次級代理的資訊。TRM表示，該監管機構計劃在公司被識別或移除時更新名單，允許銀行和其他受涵蓋的公司對照該網絡篩選交易。
除了擬議規則外，FinCEN還發布了一份警示，描述了金融機構可以用來識別A7活動的危險信號。其指引涵蓋具有無法解釋的高交易量的空殼公司、可疑的貿易文件、涉及多個國家的支付路線以及與A7控制的企業相關的基礎設施。
提交相關可疑活動報告的機構被要求使用關鍵術語FIN-2026-A7NETWORK，FinCEN於10月1日將其添加到其諮詢術語中。
美國的最新措施是在英國採取行動之後。英國當局於8月31日發布了全行業警告，描述了A7利用第三國金融公司繞過對俄羅斯實體的限制。
英國此前已制裁了數家與該網絡有關的企業，包括在阿聯酋、喬治亞和吉爾吉斯營運的加密貨幣及金融公司。英國對與A7相關的加密貨幣及金融公司的打擊行動，包括了當局指控協助為俄羅斯受制裁經濟體安排付款的實體。
FinCEN擬議的美國轉帳禁令將在其通知於《聯邦公報》發布後，進入為期30天的公眾評論期。該機構將此提案列於案卷編號FINCEN-2026-0265之下，目前尚未發布最終規則。
