IBM 已將 Digital Asset Haven 連接至 Swift 基於區塊鏈的共享帳本，同時開放一套本地部署測試版，讓受監管機構能將數位資產營運保留在自己的資料中心內。
摘要
- IBM 透過新的測試版整合，將 Digital Asset Haven 客戶連接至 Swift 的區塊鏈帳本。
- 十七家銀行正在試行 Swift 代幣化存款，最終結算仍透過現有金融系統進行。
- 本地部署測試版使用 IBM Z 或 LinuxONE，將數位資產營運保留在客戶資料中心內。
- ISO 20022 訊息讓機構能夠指示代幣化存款交易，而無需直接採用區塊鏈特定的營運工作流程。
- IBM 表示，其本地部署設計支援穩定幣、代幣化存款、HSM 安全性和冷儲存操作。
IBM 於 9 月 24 日 表示，Digital Asset Haven 客戶可透過測試版 ISO 20022 訊息轉接器，存取包括 Swift 帳本在內的許可制區塊鏈網路。該公司表示，機構可以使用熟悉的 ISO 20022 訊息來指示代幣化存款交易，而不必建立獨立的區塊鏈特定支付工作流程。
此次發布擴展了 IBM 於 2025 年 10 月為管理數位資產的銀行、政府和受監管公司推出的平台。IBM 最初建置 Digital Asset Haven 是為了涵蓋公有和私有區塊鏈網路上的錢包、交易協調、治理和金鑰管理。
IBM 將代幣化存款連接至現有銀行訊息系統
透過新的轉接器，參與機構可以使用已嵌入銀行系統的支付格式，在 Swift 的區塊鏈帳本上發起代幣化存款活動。IBM 表示，數位資產可以透過該帳本全天候流動，之後再透過現有銀行基礎設施進行最終結算。
Swift 的架構將支付執行與最終結算分開。其帳本記錄並協調銀行間支付承諾，而銀行則保留對其資產、資金和金鑰的控制權。結算可以繼續透過即時總額清算系統、代理銀行安排或其他約定機制進行。
該帳本使用基於 Hyperledger Besu 的以太坊虛擬機相容架構。Swift 營運共享協調層，而參與銀行則繼續使用其現有的合規流程和支付應用程式。
IBM 的整合依賴 ISO 20022，這是 Swift 於 2025 年 11 月完成其跨境支付網路遷移的金融訊息標準。該轉接器旨在讓銀行將數位交易與現有營運流程連接起來，而不是取代其支付訊息堆疊。
Swift 帳本已有 17 家銀行準備進行代幣化支付
Swift 在經過九個月的開發工作、涉及 40 多家金融機構後，於 7 月宣布其區塊鏈帳本已準備好初步使用。來自六大洲的十七家銀行進入了其首批準備進行即時代幣化存款交易的集團。
參與者包括 ANZ、BNP Paribas、BNY、Citi、DBS、First Abu Dhabi Bank、FirstRand、HSBC、Itaú Unibanco、Lloyds Bank、Mashreq、MUFG、OCBC、Standard Chartered、UBS、UOB 和 Wells Fargo。Swift 表示，初始用例聚焦於使用銀行發行的代幣化存款進行全天候跨境支付。
在相關報導中，crypto.news 報導了 涉及 17 家全球銀行的 Swift 帳本推出，此前該基礎設施於 7 月進入首個部署階段。
Crypto.news 隨後報導，滙豐銀行和渣打銀行於八月透過該帳本完成了一筆即時銀行間交易。該交易連接了兩家銀行各自獨立的代幣化存款系統，而最終結算仍留在現有的銀行基礎設施上。
數位資產基礎設施供應商 Taurus 已將其託管和代幣化產品連接到相同的 Swift 基礎設施。Crypto.news 於八月報導，Taurus 整合了 Swift 的代幣化存款帳本，為銀行提供了進入該網路的另一條途徑。
IBM 本地部署測試版消除了對公有雲的依賴
除了與 Swift 的連接外，IBM 還開放了 Digital Asset Haven 的本地部署測試版，專為 IBM Z 和 IBM LinuxONE 系統設計。該部署將軟體層和金鑰管理基礎設施保留在客戶自己的資料中心內，無需公有雲基礎設施。
銀行可以將該部署用於包括穩定幣和代幣化存款在內的資產。IBM 表示，客戶可以在其環境中已有的相容 IBM 硬體上安裝該平台，或根據營運需求增加容量。其 SaaS 和混合 SaaS 產品中使用的相同架構、API 和工作流程在本地部署版本中仍然可用。
在金鑰保護方面，IBM 使用嵌入其基礎設施中的 Crypto Express 硬體安全模組。機密運算和環境分區可以將生產、測試和開發系統分開，而 IBM Offline Signing Orchestrator 則支援冷儲存流程。
結構化金鑰儀式是該測試版的另一部分。IBM 表示，組織可以使用正式流程來生成根憑證授權單位金鑰，並為監管機構製作審計文件。
IBM 表示，符合條件的配置可以達到 99.999999% 的可用性，但該公司明確指出，該數字來自使用特定硬體和軟體配置的內部測量和預測。IBM 聲明，其他配置可能會產生不同的可用性結果。
Digital Asset Haven 最初推出時支援超過 40 個連接的公有和私有區塊鏈。其現有服務包括可程式化交易審批、錢包控制、HSM 和多方計算金鑰管理、合規整合以及交易監控。
IBM 和 Swift 從測試走向銀行部署
對支付現代化的需求仍然是這些公司推動新基礎設施的理由之一。J.P. Morgan Payments 報告稱，93% 的金融機構正在現代化其支付基礎設施，並將對核心系統和新支付產品的投資列為當前優先事項。
IBM Z 和 LinuxONE 總經理 Tom McPherson 表示，金融機構越來越需要傳統資產和代幣化資產並行運作。他表示，IBM 與 Swift 的連接以及本地部署旨在讓受監管機構對數位資產操作擁有更多控制權。IBM 警告稱，有關未來產品方向的陳述「可能隨時更改或撤銷，恕不另行通知」。
有興趣參與本地部署測試版的機構目前可以加入 IBM 的等候名單。IBM 的產品頁面將 SaaS、混合 SaaS 和本地部署描述為營運錢包、交易、治理和金鑰管理服務的金融機構的選項。
Swift 計劃在 Sibos 2026 期間討論該帳本的實施，該活動將於 9 月 28 日至 10 月 1 日舉行。其議程包括關於可互操作的代幣化貨幣、交易能力以及該帳本實施路線圖的會議。
