香港宣布計劃推出一種由黃金支持的代幣，代表標準的400盎司金條，以擴展該市基於區塊鏈的交易和結算服務。
摘要
- 香港宣布計劃推出一種代表標準400盎司金條的黃金代幣。
- 該代幣將使用該市的HAU黃金價格參考，並支持一項計劃中的銀行間交易項目。
- 官員尚未公佈該代幣的發行人、託管人、區塊鏈或推出日期。
- 一項涉及招金礦業和中國建設銀行（亞洲）的獨立黃金交易已經完成。
- 與PAXG和XAUT不同，擬議的香港代幣尚未確認面向散戶投資者。
在11月2日的香港金融科技週上，財經事務及庫務局局長許正宇闡述了一項銀行間黃金代幣項目，該項目將使用該市的HAU黃金價格參考。
該提案建立在Project Ensemble的基礎上，這是香港金融管理局（HKMA）測試數字資產和代幣化銀行存款的倡議。
香港計劃推出用於銀行間交易的黃金代幣
標準400盎司金條通常用於機構黃金市場，銀行和專業交易員在該市場處理大額交易。
香港擬議的代幣將以數字方式代表該規格的金條，而HAU將提供定價參考。
「政府亦將很快開展一項針對黃金交易的銀行間代幣化項目，」許在活動期間表示。
該公告未指明哪家機構將發行該代幣、其實物黃金將存放在何處，或哪個區塊鏈將記錄所有權。
官員尚未說明參與機構是否可以將代幣分割成更小的單位，或直接兌換實物金條。
散戶准入仍是另一個未解答的問題。宣佈的項目涉及銀行間交易，未披露公開發行或個人投資者資格規則。
金杜律師事務所合夥人費安祖將代幣化黃金描述為香港數字資產和黃金交易優先事項之間的交匯點。
他在接受《南華早報》採訪時表示，Project Ensemble可以幫助代幣化黃金從實驗性交易走向商業應用。
銀行完成獨立的代幣化黃金交易
香港的最新公告是在Project Ensemble下涉及多家金融機構的一項黃金交易完成之後發佈的。
11月2日，螞蟻數字科技表示，其Anvita TaaS平台支持了一項涉及代幣化黃金和銀行存款的跨銀行交易。
招金礦業發行了黃金，而中國建設銀行（亞洲）負責託管和支付。
東亞銀行和Jetco作為接收機構參與。
參與者使用HAU作為參考價格，數字記錄追蹤涉及倫敦金銀市場協會認可黃金的所有權轉移。
該交易使用代幣化銀行存款通過香港現有的結算基礎設施進行支付。
Anvita TaaS使用螞蟻數字的Jovay Layer 2區塊鏈技術運營。
然而，已完成的交易與新擬議的400盎司代幣是分開的。其參與公司和區塊鏈尚未被確認為未來項目的提供商。
香港金管局於11月2日宣佈另一項升級，使參與銀行能夠使用代幣化央行貨幣全天候結算代幣化存款交易。
EnsembleTX試點現在包括12家銀行和20家行業參與者。
香港擴展數字黃金和金屬項目
黃金代幣化是香港持續推進商品交易基礎設施工作的一部分。
十月，政府確認其場外黃金交易的中央結算系統已進入試運行階段。
該系統以數位方式記錄結算活動，並與指定金庫連接，以追蹤實物黃金的存入與提取。
官員預計於2027年第一季推出該結算系統。
與此同時，渣打銀行已為香港的企業客戶推出代幣化銀行存款，利用EnsembleTX支持機構轉帳。
倫敦金屬交易所一直在探索倉庫金屬的代幣化，可能允許交易商以實物庫存作為抵押進行借款。
香港交易及結算所有限公司正為2027年籌備一項獨立的倉單融資試點計劃。
在另一項數位黃金項目中，crypto.news此前報導，香港黃金交易所正與Chainlink合作，以支持其XGZ代幣跨區塊鏈網絡的轉移。
每枚XGZ代幣代表一克實物黃金，使其單位規模與擬議的機構級400盎司產品不同。
香港黃金代幣與PAXG及XAUT的比較
Paxos Gold（PAXG）和Tether Gold（XAUT）等現有產品為投資者提供基於區塊鏈的實物金條投資敞口。
Paxos聲明，每枚PAXG代幣代表一金衡盎司存放於倫敦專業金庫的黃金。
合資格持有人可購買零碎數量，而實物贖回仍須符合該公司的要求。
Tether的XAUT同樣代表一金衡盎司黃金，其底層金條存放於瑞士。
這兩種產品均支持小於一整條400盎司金條的持倉。
香港擬議的代幣目前具有不同的用途：結算金融機構之間的黃金交易。
香港金融管理局及香港證券及期貨事務監察委員會均未宣布該項目的零售分銷框架。
另外，中信銀行（國際）與香港黃金交易所完成了一項使用代幣化銀行存款結算黃金交易的試點。
中信銀行（國際）表示，在試點之後，其目標是在2027年推出商業結算服務。
