据报道，菲律宾加密货币交易所 Coins.ph 因涉嫌涉及受限制的离岸赌博运营商的交易，而受到菲律宾中央银行（BSP）日益严格的审查，这引发了人们对其监管地位的担忧。
摘要
- 据报道，Coins.ph 因涉嫌与受限制的离岸赌博相关的金融交易而面临监管审查。
- 菲律宾监管机构限制了通过 DCPay 进行的 InstaPay 和 PESONet 入账转账，影响了 Coins.ph 的钱包充值服务。
- Coins.ph 确认，尽管入账存款受到限制，但加密货币交易和出账转账仍然可用。
- 该交易所通过分别负责加密货币服务和电子货币支付业务的不同实体运营。
- BSP 于 2025 年 8 月命令金融机构从支付应用程序中移除赌博访问链接。
这些指控在 10 月 13 日的报道中被披露，报道援引知情人士的话称，其涉及该交易所是否处理了与离岸博彩业务相关的支付。Coins.ph 尚未公开证实这些指控，也没有发现 BSP 认定存在与赌博相关不当行为的官方结论。然而，该公司已承认央行下令其改进内部控制，并限制了某些支付服务。
Coins.ph 因涉嫌赌博支付而面临审查
据知情人士透露，据报道的监管担忧，Coins.ph 涉嫌处理了涉及在菲律宾受到限制的离岸博彩业务的交易。一位消息人士表示，涉嫌的合规失误可能使该公司的运营牌照面临风险，尽管尚未公布确认的吊销令。
10 月 13 日的指控出现之前，BSP 限制了通过 DCPay Philippines 进行的入账交易，DCPay Philippines 是负责 Coins.ph 比索钱包服务的电子货币发行商。这些限制影响了通过 InstaPay 和 PESONet 进行的转账，这两个主要支付网络用于在参与金融机构之间转移菲律宾比索。
Coins.ph 确认，BSP 已指示其加强内部控制。该公司表示，在努力满足监管机构要求期间，通过 InstaPay 和 PESONet 进行的比索入账转账以及 QRPH 收款服务将继续暂时不可用。
其公开声明并未将赌博相关交易列为采取该行动的原因。BSP 尚未公开认定 Coins.ph 违反了赌博法规，现有官方记录也未确认其加密货币交易牌照已被暂停或吊销。
有关该公司合规运营的报道指出，多名高级员工已离职，包括合规主管 Lexi Herrera、反洗钱交易监测负责人 Chris Beaño 和洗钱报告官 Irish Calagui。
有关他们据报离职的具体情况尚未得到独立证实。该公司和监管机构均未公开将这些人事变动与已确认的监管违规行为联系起来。
BSP 限制影响 Coins.ph 存款但不影响交易
这些支付限制在 9 月下旬开始影响 Coins.ph 客户，限制了他们通过某些银行渠道添加菲律宾比索的能力。该交易所通过分别受监管的实体运营其电子货币和加密货币业务。
DCPay Philippines 提供电子货币服务并促进比索转账，而 Betur Inc. 则以 Coins.ph 品牌运营虚拟资产业务。该公司的用户协议确认了这两个实体，并解释了它们在菲律宾央行（BSP）监管下各自的服务。
这些限制针对的是 DCPay 的支付业务，其本身并不能证明 Betur 已失去作为加密货币交易所运营的授权。
Coins.ph 表示，客户可以继续使用多项服务，包括加密货币交易、对外转账、账单支付和 QRPH 支付。该平台坚称，客户资金仍受适用的菲律宾央行要求的保护。
在最新审查期间，其官方服务状态页面仍显示 InstaPay 和 PESONet 充值服务处于维护状态。自 9 月 29 日以来，InstaPay 转入一直带有未解决的维护通知，而加密货币现货交易和对外银行转账则被列为正常运行。
因此，客户在特定的比索充值方式上面临限制，尽管他们仍可访问其现有账户和受支持的加密货币服务。
在菲律宾央行对 DCPay 采取行动后，该交易所此前曾面临银行转入限制。此前的报道已确认，对外转账仍然可用，且加密货币交易业务在法律上与受影响的电子货币业务是分开的。
菲律宾央行于 2025 年收紧在线赌博支付规则
这些指控是在菲律宾在线赌博支付监管环境趋严的背景下提出的。2025 年 8 月，菲律宾央行指示受监管的金融机构移除允许客户通过其支付应用程序和网站直接访问赌博平台的功能。
日期为 8 月 14 日的菲律宾央行第 M-2025-029 号备忘录命令各机构在 48 小时内移除赌博访问链接。该指令是在货币委员会决定暂停此类功能、同时官员们制定与在线赌博相关的支付服务标准之后发布的。
该备忘录针对的是将客户从金融应用程序重定向到赌博网站的链接。它并未对涉及持牌博彩业务的每一笔金融交易设立全面禁令。
在另一项监管提案中，菲律宾央行概述了对提供在线赌博支付服务的机构的要求，包括更强的客户保护和防范金融犯罪的保障措施。拟议框架涉及客户和受益所有人的识别、交易监控和机构责任。
Coins.ph 自身的条款禁止客户利用其服务进行非法赌博和某些未经授权的博彩活动。其禁止业务条款包括非法赌博运营、体育博彩和其他受限活动。
这些限制的存在并不能确定 Coins.ph 是否处理了指控中描述的交易。要确定被禁止的业务是否访问了其服务，需要交易记录、合规调查结果或尚未公开披露的官方监管裁定。
Coins.ph 等待进一步的监管进展
Coins.ph 自 2014 年起在菲律宾加密货币市场运营，并报告拥有超过 1800 万注册用户。其所有权在 2019 年发生变化，当时印尼科技公司 Gojek 以据报道 9500 万美元的价格收购了该业务。
该平台随后于 2022 年被出售给一个由 Joffre Capital 和前币安首席财务官魏周参与的投资者集团。在其当前架构下，Coins.ph 提供加密货币交易、数字钱包、国内支付和汇款服务。
菲律宾央行公布的支付系统登记册列出了以 Coins.ph 为商号的 DCPay Philippines。它将该公司的列为支付系统的注册运营商，而 Betur 则单独出现在监管机构的支付系统记录中。
Coins.ph 表示，正在与央行合作，在监管机构设定的截止日期前完成所需的内部控制改进。该公司尚未提供恢复受影响充值服务的公开日期。
最新的 Coins.ph 服务公告指出，根据 BSP 的要求，客户资金仍然安全。公告确认，入账的 InstaPay 和 PESONet 转账以及 QRPH 收款服务暂时不可用，而加密货币交易、出账转账和账单支付仍在继续。
