IBM підключила Digital Asset Haven до блокчейн-реєстру спільного доступу Swift, одночасно відкривши локальну бета-версію, яка дозволяє регульованим установам зберігати операції з цифровими активами у власних центрах обробки даних.
Резюме
- IBM підключає клієнтів Digital Asset Haven до блокчейн-реєстру Swift через нову бета-інтеграцію.
- Сімнадцять банків пілотують токенізовані депозити Swift, при цьому остаточний розрахунок продовжує здійснюватися через існуючі фінансові системи.
- Локальна бета-версія зберігає операції з цифровими активами в центрах обробки даних клієнтів за допомогою IBM Z або LinuxONE.
- Обмін повідомленнями ISO 20022 дозволяє установам ініціювати транзакції з токенізованими депозитами без безпосереднього впровадження специфічних для блокчейну операційних робочих процесів.
- IBM заявляє, що її локальний дизайн підтримує стейблкоїни, токенізовані депозити, безпеку HSM та операції холодного зберігання.
IBM заявила 24 вересня, що клієнти Digital Asset Haven можуть отримати доступ до дозволених блокчейн-мереж, включаючи реєстр Swift, через бета-версію адаптера обміну повідомленнями ISO 20022. Компанія заявила, що установи можуть використовувати звичні повідомлення ISO 20022 для ініціювання транзакцій з токенізованими депозитами замість створення окремих платіжних робочих процесів, специфічних для блокчейну.
Цей випуск розширює платформу, яку IBM представила в жовтні 2025 року для банків, урядів і регульованих компаній, що керують цифровими активами. Спочатку IBM створила Digital Asset Haven для охоплення гаманців, оркестрації транзакцій, управління та керування ключами в публічних і приватних блокчейн-мережах.
IBM підключає токенізовані депозити до існуючого обміну повідомленнями банків
Через новий адаптер установи-учасники можуть ініціювати активність з токенізованими депозитами в блокчейн-реєстрі Swift, використовуючи платіжні формати, вже вбудовані в банківські системи. IBM заявила, що цифрові активи можуть рухатися цілодобово через реєстр до того, як остаточний розрахунок відбудеться через існуючу банківську інфраструктуру.
Архітектура Swift відокремлює виконання платежів від остаточного розрахунку. Її реєстр записує та координує міжбанківські платіжні зобов'язання, тоді як банки зберігають контроль над своїми активами, фінансуванням і ключами. Розрахунок може продовжуватися через системи валових розрахунків у реальному часі, кореспондентські банківські домовленості або інші узгоджені механізми.
Реєстр використовує архітектуру, сумісну з Ethereum Virtual Machine, на основі Hyperledger Besu. Swift керує спільним рівнем оркестрації, тоді як банки-учасники продовжують використовувати свої існуючі процеси відповідності та платіжні додатки.
Інтеграція IBM покладається на ISO 20022, фінансовий стандарт обміну повідомленнями, на який Swift завершив перехід своєї мережі транскордонних платежів у листопаді 2025 року. Адаптер призначений для того, щоб дозволити банкам пов'язувати цифрові транзакції з існуючими операційними процесами замість заміни їхнього стеку платіжних повідомлень.
Реєстр Swift: 17 банків готуються до токенізованих платежів
Swift оголосив свій блокчейн-реєстр готовим до початкового використання в липні після дев'яти місяців розробки за участю понад 40 фінансових установ. Сімнадцять банків з шести континентів увійшли до його першої групи, яка готує живі транзакції з токенізованими депозитами.
Учасники включають ANZ, BNP Paribas, BNY, Citi, DBS, First Abu Dhabi Bank, FirstRand, HSBC, Itaú Unibanco, Lloyds Bank, Mashreq, MUFG, OCBC, Standard Chartered, UBS, UOB і Wells Fargo. Swift заявив, що початковий варіант використання зосереджений на транскордонних платежах 24/7 з використанням токенізованих депозитів, випущених банками.
У супутньому матеріалі crypto.news повідомив про розгортання реєстру Swift за участю 17 глобальних банків після того, як інфраструктура увійшла в першу фазу розгортання в липні.
Crypto.news пізніше повідомив, що HSBC та Standard Chartered завершили живу міжбанківську транзакцію через цей реєстр у серпні. Транзакція з'єднала окремі системи токенізованих депозитів банків, тоді як остаточний розрахунок залишився на існуючих банківських рейках.
Постачальник інфраструктури цифрових активів Taurus підключив свої продукти кастодії та токенізації до тієї ж інфраструктури Swift. Crypto.news повідомив у серпні, що Taurus інтегрувався з реєстром токенізованих депозитів Swift, надавши банкам ще один шлях до мережі.
Локальна бета-версія IBM усуває залежність від публічної хмари
Поряд із підключенням до Swift, IBM відкрила Digital Asset Haven для локальної бета-версії, призначеної для систем IBM Z та IBM LinuxONE. Розгортання зберігає програмний шар та інфраструктуру управління ключами в межах власного центру обробки даних клієнта, без потреби в інфраструктурі публічної хмари.
Банки можуть використовувати це розгортання для таких активів, як стейблкоїни та токенізовані депозити. IBM заявила, що клієнти можуть встановити платформу на сумісному обладнанні IBM, яке вже є в їхньому середовищі, або додати потужності відповідно до операційних потреб. Та сама архітектура, API та робочі процеси, що використовуються в її продуктах SaaS та Hybrid SaaS, залишаються доступними в локальній версії.
Для захисту ключів IBM використовує апаратні модулі безпеки Crypto Express, вбудовані в її інфраструктуру. Конфіденційні обчислення та розділення середовища можуть відокремлювати виробничі, тестові та розробницькі системи, тоді як IBM Offline Signing Orchestrator підтримує процеси холодного зберігання.
Структуровані церемонії ключів становлять ще одну частину бета-версії. IBM заявила, що організації можуть використовувати формальні процеси для генерації ключів кореневого центру сертифікації та створювати аудиторську документацію для регуляторів.
IBM заявила, що кваліфіковані конфігурації можуть досягти доступності 99,999999%, але компанія уточнює, що цей показник походить з внутрішніх вимірювань та прогнозів, використовуючи визначену конфігурацію апаратного та програмного забезпечення. IBM зазначає, що інші конфігурації можуть дати інші результати доступності.
Digital Asset Haven спочатку було запущено з підтримкою понад 40 підключених публічних і приватних блокчейнів. Його існуючі послуги включають програмовані схвалення транзакцій, контроль гаманців, управління ключами HSM та багатосторонніх обчислень, інтеграції відповідності та моніторинг транзакцій.
IBM та Swift переходять від тестування до розгортання в банках
Попит на модернізацію платежів залишається частиною обґрунтування компаніями нової інфраструктури. J.P. Morgan Payments повідомила, що 93% фінансових установ модернізують свою платіжну інфраструктуру, посилаючись на інвестиції в основні системи та нові платіжні продукти серед поточних пріоритетів.
Том МакФерсон, генеральний менеджер IBM Z та LinuxONE, сказав, що фінансові установи дедалі більше потребують, щоб традиційні та токенізовані активи функціонували поруч. Він сказав, що підключення IBM до Swift та локальне розгортання мають на меті надати регульованим установам більше контролю над операціями з цифровими активами. IBM попередила, що заяви щодо майбутнього напрямку продукту "можуть бути змінені або відкликані без попередження".
Установи, зацікавлені в локальній бета-версії, наразі можуть приєднатися до списку очікування IBM. Сторінка продукту IBM описує SaaS, Hybrid SaaS та локальне розгортання як варіанти для фінансових установ, що керують гаманцями, транзакціями, управлінням та послугами управління ключами.
Swift планує обговорити впровадження реєстру під час Sibos 2026, який триватиме з 28 вересня по 1 жовтня. Його порядок денний включає сесії щодо сумісних токенізованих грошей, можливостей транзакцій та дорожньої карти впровадження реєстру.
