Гонконг приговорил бывшего менеджера по работе с клиентами China Construction Bank (Asia) Лам Чунь-иня к четырём годам тюремного заключения после того, как он признал, что принял более 470 000 долларов в Tether за заверение поддельных банковских инструментов с заявленной стоимостью свыше 1,6 млрд долларов.
Резюме
- Гонконг приговорил бывшего менеджера CCB Asia Лам Чунь-иня к четырём годам тюрьмы за взятки в USDT.
- Лам принял более 470 000 долларов в Tether за заверение поддельных банковских документов на общую сумму 1,6 млрд долларов.
- Суд постановил возместить 3,7 млн гонконгских долларов, что соответствует криптовалютным взяткам, полученным Ламом от участвовавших в сговоре лиц.
- ICAC получила ордера на арест других причастных лиц после того, как CCB Asia внутренне раскрыла схему.
- Суд Нью-Йорка позволил ключевым искам White Rock против China Construction Bank остаться в силе.
Независимая комиссия по борьбе с коррупцией заявила 18 сентября, что судья окружного суда Эрнест Лин Кам-хун приговорил 32-летнего мужчину после его признания вины по одному пункту обвинения в сговоре с целью получения агентом преимуществ в соответствии с гонконгским Законом о предотвращении взяточничества и Уголовным ордонансом.
Суд постановил, что Лам должен вернуть примерно 3,7 млн гонконгских долларов CCB (Asia) — сумму, равную взяткам, выявленным по делу. ICAC сообщила, что судья начал с шестилетнего тюремного срока и сократил его на одну треть, поскольку Лам признал вину, оставив четырёхлетний срок после того, как не нашёл исключительных оснований для дальнейшего сокращения.
Дело о взяточничестве в Гонконге сосредоточено на поддельных банковских гарантиях
На момент совершения преступлений, по данным ICAC, Лам работал в подразделении потребительского банковского обслуживания в розничном отделении CCB (Asia) в Козуэй-Бей, где обслуживал частных клиентов. Агентство заявило, что его роль не охватывала корпоративные кредитные линии или аккредитивы, и банк никогда не уполномочивал его работать с такими продуктами.
Vesttoo Limited, которая с тех пор прекратила деятельность, управляла платформой для инвестиционных сделок, связанных со страхованием. ICAC сообщила, что инвесторы, использовавшие платформу, должны были предоставлять выпущенные банком резервные аккредитивы, чтобы банк-эмитент в конечном итоге мог покрыть соответствующие убытки, если инвестор не выполнит свои обязательства.
В период с апреля по июнь 2022 года Лам признал, что вступил в сговор с руководителем отдела Vesttoo и другими сообщниками с целью получения более 470 000 долларов в Tether. ICAC заявила, что он заверил несколько резервных аккредитивов, которые ложно purported исходили от China Construction Bank, и два залоговых письма, представленных как документы Yu Po, одобренные банком. Заявленная стоимость инструментов превышала 1,6 млрд долларов.
Более раннее объявление обвинения ICAC дало больше деталей о количестве документов. В июне 2025 года прокуроры утверждали, что Лам был причастен к 88 поддельным резервным аккредитивам и двум поддельным залоговым письмам. Его последующее признание вины охватывало сговор о взяточничестве, в то время как отдельное обвинение в сговоре, связанное с поддельными инструментами, было оставлено в материалах суда.
CCB Asia раскрыла схему в ходе внутренней проверки
CCB (Asia) обнаружила проблему в ходе внутреннего расследования, а затем подала жалобу о коррупции, согласно ICAC. Агентство заявило, что его расследование установило, что ни China Construction Bank, ни связанные с ней компании не выпускали ни один из резервных аккредитивов или залоговых писем, фигурирующих в деле Лама.
При вынесении приговора судья Лин охарактеризовал преступность Лама как «более высокую, чем в других аналогичных делах», согласно ICAC. Судья сослался на использование поддельных банковских документов, потенциальный риск, которому подвергся банк, и ущерб репутации Гонконга как международного финансового центра.
ICAC заявила, что лица, участвовавшие в схеме, пытались сделать взятки труднее обнаруживаемыми, направляя платежи через криптовалюту. Комиссия заявила, что подала в суд заявления на ордера на арест других лиц, причастных к делу, но её публичное заявление от 18 сентября не назвало разыскиваемых лиц.
Публичные материалы ICAC, рассмотренные для этого отчета, не раскрывают адреса кошельков или хеши транзакций для платежей Lam в Tether. Таким образом, конкретные переводы не могут быть независимо сопоставлены с публичными транзакциями блокчейна на основе информации, опубликованной агентством.
Использование USDT в этом деле не означает, что платежи были неотслеживаемыми. В связанном материале crypto.news сообщал, что гонконгские следователи отследили 8 127 USDT в отдельном деле о торговле людьми до биржевого счета, а затем до банковского перевода. Апелляционный суд Гонконга опирался на доказательства из этого платежного следа, когда в августе оставил в силе 56-месячный тюремный срок.
Связанные с Vesttoo иски продолжаются через суды США
Поведение, лежащее в основе гонконгского дела Lam, вписывается в более широкую серию споров, связанных с залогом перестрахования Vesttoo. Vesttoo и аффилированные структуры подали дела по главе 11 в Делавэре в августе 2023 года после появления вопросов о аккредитивах, использованных для поддержки страховых и перестраховочных сделок. Ликвидационный траст Vesttoo оставался активным в деле о банкротстве в 2026 году.
Отдельное дело в Нью-Йорке, возбужденное White Rock Insurance, дочерней компанией Aon, касается аккредитивов, предположительно использованных в сделках Vesttoo. White Rock утверждает, что его сегрегированные страховые ячейки выплатили около 140 миллионов долларов премий, полагаясь на предполагаемый залог, связанный с структурами China Construction Bank. Эти утверждения остаются гражданскими исками и не являются выводами из уголовного приговора Lam в Гонконге.
21 апреля судья Верховного суда Нью-Йорка Андреа Маслей отклонила большую часть попытки China Construction Bank отклонить измененную жалобу White Rock. Суд разрешил продолжить рассмотрение требований, включая теории, связанные с мошенничеством и небрежным надзором, при этом отклонив отдельное требование о небрежности как дублирующее.
На стадии ходатайства об отклонении нью-йоркский суд рассматривал изложенные White Rock факты как утверждения, которые все еще требуют доказательств. В постановлении говорилось, что существуют фактические вопросы о том, имел ли Lam действительные или кажущиеся полномочия и могут ли структуры CCB нести ответственность за его предполагаемое поведение. Суд прямо заявил, что эти вопросы должны быть разработаны позже в ходе судебного разбирательства.
Еще одно дело в США, касающееся залога Vesttoo, дошло до Апелляционного суда Пятого округа в апреле. Porch.com подал иск против перестраховочного брокера Gallagher Re по поводу обязанностей, связанных с перестраховочной договоренностью с участием Vesttoo, White Rock и залога, ожидаемого от China Construction Bank.
Пятый округ подтвердил отклонение некоторых требований Porch, но возродил одно договорное требование, касающееся административных услуг после размещения, и вернул эту часть дела для дальнейшего разбирательства. Апелляционный суд заявил, что объем услуг, обычно выполняемых перестраховочным посредником, представляет собой фактический вопрос, который не должен был решаться через ходатайство об отклонении.
ICAC все еще ищет других людей, связанных с делом
Приговор от 18 сентября не закрывает расследование ICAC в отношении каждого человека, связанного с поддельными инструментами. Агентство заявило, что после вынесения приговора по делу Lam оно запросило ордера на других причастных лиц.
ICAC ранее идентифицировало сотрудника Vesttoo Уди Джинати и посредника Ван Чёк-луня в своем объявлении о обвинениях в июне 2025 года, заявив, что Lam на тот момент обвинялся в получении Tether от Джинати, Вана и других. В том же объявлении отдельно обвинялся бывший старший менеджер по отношениям с клиентами Standard Chartered Bank (Гонконг) Ли Ка-ман в сговоре с целью использования четырех поддельных резервных аккредитивов, якобы выданных Standard Chartered. Эти более ранние обвинения следует отличать от осуждения и приговора Lam от 18 сентября.
Антикоррупционное агентство заявило, что CCB (Asia) и Standard Chartered Bank Hong Kong сотрудничали с его расследованием, когда были объявлены обвинения. В своем заявлении от 18 сентября оно сообщило, что CCB (Asia) подало жалобу о коррупции после внутреннего обнаружения поведения и продолжало помогать следователям.
Гонконгские власти продолжали бороться с преступлениями, связанными с криптовалютами, в других делах в течение 2026 года. Гонконгская полиция получила 255 сообщений, связанных с предполагаемой криптоинвестиционной схемой Fun Coffee, при этом заявленные потери достигли 104 миллионов гонконгских долларов. Полиция заявила, что схема включала инвестиционные планы на основе USDT и привела к нескольким арестам к августу.
Отдельно город продолжил расширять свою регулируемую структуру цифровых активов. crypto.news сообщил 17 сентября, что Гонконг планирует расширить регулируемую торговлю стейблкоинами и инфраструктуру токенизированных активов в рамках своей политической программы на 2026 год.
В последнем публичном заявлении ICAC по делу Лам говорится, что комиссия преследует остальных причастных лиц через выданные судом ордера на арест, в то время как Лам должен отбыть четырехлетний срок и выплатить примерно 3,7 млн гонконгских долларов CCB (Asia).
