Binance сталкивается с проверкой со стороны европейских регуляторов в связи с использованием исключения MiCA для продолжения обслуживания некоторых клиентов из ЕС после вступления в июль без разрешения на работу на территории блока.
Резюме
- Регуляторы ЕС изучают, надлежащим ли образом Binance использовала обратный запрос для продолжения обслуживания некоторых клиентов после вступления в июль без авторизации MiCA.
- ESMA заявила, что исключение имеет узкие рамки и не должно использоваться для обхода требований MiCA.
- Некоторые регуляторы запросили информацию у Binance и могут наложить штрафы, если их не удовлетворит ответ биржи.
- Binance заявила, что работает над получением авторизации MiCA и соблюдает применимые регуляторные требования в местах своей деятельности.
Согласно сообщению Financial Times от 1 октября, Европейское управление по ценным бумагам и рынкам и национальные регуляторы изучают, надлежащим ли образом Binance полагалась на «обратный запрос», который позволяет зарубежной компании обслуживать клиентов ЕС, когда эти пользователи обращаются к компании исключительно по собственной инициативе.
Согласно сообщению, некоторые регуляторы запросили информацию у Binance и могут принять меры принудительного характера, включая штрафы, если ее объяснение их не удовлетворит.
«Исключение для обратного запроса следует понимать как имеющее очень узкие рамки, — заявила газете ESMA. — Его следует рассматривать как исключение и не использовать для обхода требований MiCA».
Binance сообщила FT, что «активно работает над получением авторизации MiCA» и заявила, что соблюдает применимые регуляторные требования в юрисдикциях, где она работает.
Исключение MiCA для Binance сталкивается с регуляторной проверкой
Обратный запрос разрешен статьей 61 Регламента о рынках криптоактивов, но исключение зависит от того, инициирует ли клиент отношения, не будучи привлеченным зарубежным поставщиком.
Компания не может полагаться на исключение, когда она или кто-либо, действующий от ее имени, привлекала потенциальных клиентов в ЕС посредством рекламы, промоакций или других коммуникаций. Договорные формулировки о том, что клиент обратился к компании самостоятельно, не отменяют обстоятельств, при которых начались отношения.
Регуляторное внимание к использованию Binance этого положения нарастало еще до последних запросов. Crypto.news ранее в сентябре сообщала, что биржа использовала положения об обратном запросе для сохранения услуг для некоторых европейских клиентов, продолжая поиск пути к авторизации MiCA.
Некоторые торги с участием клиентов из ЕС направлялись через структуру Binance в Абу-Даби, тогда как клиенты, самостоятельно обратившиеся к платформе, могли быть подключены в соответствии с интерпретацией исключения Binance. ESMA уже запрашивала у компании подтверждение того, что она надлежащим образом сворачивает деятельность, требующую авторизации.
Binance в то время заявила, что следует regulations юрисдикций, где она работает, и намерена продолжать деятельность в Европе на соответствующей требованиям основе.
Последняя проверка ставит в центр внимания вопрос о том, соответствуют ли клиентские отношения, которые Binance поддерживала или принимала, условиям, необходимым для обратного запроса.
Binance оставалась активной после июльского крайнего срока
MiCA заменила национальные регистрационные механизмы, которые ранее позволяли многим криптокомпаниям работать на отдельных рынках ЕС.
Компании, охваченные переходным периодом, должны были получить авторизацию в качестве поставщиков услуг криптоактивов к концу июня, чтобы продолжать предоставлять регулируемые услуги после истечения крайнего срока. Авторизация, полученная в одном государстве-члене, обычно может быть паспортизована на участвующих рынках.
Binance вступила в июль без такого одобрения после того, как ее попытка получить авторизацию через Грецию завершилась в июне.
Тем не менее, части его европейского бизнеса оставались доступными после крайнего срока. Тесты, проведённые в августе, показали, что Binance всё ещё открывала счета в ЕС более чем через семь недель после крайнего срока. Новые пользователи в нескольких европейских странах могли зарегистрироваться и пройти верификацию личности, а на некоторых активных счетах по-прежнему были доступны депозиты в криптовалюте.
Во время этих тестов Binance по-прежнему отсутствовала в реестре авторизованных поставщиков услуг криптоактивов ESMA.
Доступ различался в зависимости от страны и задействованной услуги. Клиенты на нескольких рынках ранее получали инструкции, связанные с прекращением деятельности, тогда как некоторые счета были ограничены преимущественно выводом средств. Во Франции пользователи потеряли доступ к таким услугам, как спотовая и маржинальная торговля, после крайнего срока 1 июля.
Binance сообщила затронутым клиентам, что их активы останутся доступными, пока вводятся ограничения.
Binance всё ещё добивается авторизации MiCA
Изначально Binance добивалась общеевропейской авторизации через Грецию, где одобрение позволило бы ей предоставлять охватываемые услуги по всему блоку через систему паспортизации MiCA.
Процесс лицензирования столкнулся с проблемами в июне. В конечном итоге Binance отозвала заявку до истечения переходного периода и заявила, что намерена добиваться авторизации через другую юрисдикцию ЕС.
Вопросы вокруг неудавшейся заявки продолжились в сентябре после сообщения о том, что президент Европейского центрального банка Кристин Лагард вмешалась в процесс с греческими официальными лицами.
Впоследствии Binance сохранила свои европейские планы лицензирования открытыми и заявила, что по-прежнему привержена получению авторизации в другом месте блока. По состоянию на 18 сентября биржа не объявила о другой авторизации MiCA.
По сообщениям, греческие официальные лица в начале июня сообщили ESMA, что Комиссия по рынку капитала Греции намеревалась одобрить заявку до того, как процесс изменил курс. Binance отозвала заявку 24 июня и заявила, что другое государство-член будет определено, когда она будет готова раскрыть свой следующий путь лицензирования.
Биржа продолжала обслуживать некоторых клиентов через регуляторные положения, пока этот процесс оставался нерешённым.
ESMA уделяет больше внимания обратному запросу
Проверка исключения происходит в то время, как ESMA готовится к более ориентированной на правоприменение фазе надзора MiCA.
Регулятор определил обратный запрос среди областей, которые он намерен изучить в рамках своих приоритетов надзора MiCA на 2027 год, наряду с аутсорсингом, операционной устойчивостью, ликвидностью и тем, поддерживают ли криптокомпании достаточные операции внутри ЕС.
ESMA планирует разработать общие индикаторы риска и стандарты отчётности, которые национальные органы смогут использовать при надзоре за поставщиками услуг криптоактивов. Ожидается, что результаты этой работы будут учтены в обзоре MiCA Европейской комиссией, который должен быть завершён к июню 2027 года.
Обратный запрос трактовался регулятором узко ещё до того, как полные требования MiCA по лицензированию вступили в силу. Руководящие принципы ESMA предписывают национальным органам следить за компаниями третьих стран на предмет признаков того, что они нацелены на клиентов ЕС, включая их веб-сайты, онлайн-маркетинг и активность в социальных сетях.
Регуляторы могут проверять местные номера телефонов, адреса веб-сайтов, рекламную деятельность и другие признаки того, что компания поддерживает присутствие или нацелена на клиентов внутри блока.
В случае Binance регуляторы сейчас запрашивают информацию напрямую у компании, оценивая, как биржа использовала исключение после крайнего срока лицензирования. FT сообщила, что правоприменительные меры остаются возможными, если власти не будут удовлетворены ответом биржи.
Binance утверждает, что её европейский процесс лицензирования остаётся активным и что она работает над получением авторизации MiCA.
