A IBM conectou o Digital Asset Haven ao livro-razão compartilhado baseado em blockchain da Swift enquanto abre um beta local que permite que instituições regulamentadas mantenham operações de ativos digitais dentro de seus próprios data centers.
Resumo
- A IBM conecta clientes do Digital Asset Haven ao livro-razão blockchain da Swift por meio de uma nova integração beta.
- Dezessete bancos estão pilotando depósitos tokenizados da Swift, com a liquidação final continuando por meio dos sistemas financeiros existentes.
- O beta local mantém as operações de ativos digitais dentro dos data centers dos clientes usando IBM Z ou LinuxONE.
- O messaging ISO 20022 permite que instituições instruam transações de depósitos tokenizados sem adotar diretamente fluxos de trabalho operacionais específicos de blockchain.
- A IBM afirma que seu design local suporta stablecoins, depósitos tokenizados, segurança HSM e operações de armazenamento a frio.
A IBM disse em 24 de setembro que clientes do Digital Asset Haven podem acessar redes blockchain permissionadas, incluindo o livro-razão da Swift, por meio de um Adaptador de Mensagens ISO 20022 beta. A empresa disse que instituições podem usar mensagens ISO 20022 familiares para instruir transações de depósitos tokenizados em vez de criar fluxos de trabalho de pagamento separados específicos de blockchain.
O lançamento expande uma plataforma que a IBM introduziu em outubro de 2025 para bancos, governos e empresas regulamentadas que gerenciam ativos digitais. A IBM originalmente construiu o Digital Asset Haven para cobrir carteiras, orquestração de transações, governança e gerenciamento de chaves em redes blockchain públicas e privadas.
A IBM conecta depósitos tokenizados ao messaging bancário existente
Por meio do novo adaptador, instituições participantes podem iniciar atividade de depósitos tokenizados no livro-razão blockchain da Swift usando formatos de pagamento já incorporados nos sistemas bancários. A IBM disse que ativos digitais podem se mover 24 horas por dia por meio do livro-razão antes que a liquidação final ocorra por meio da infraestrutura bancária existente.
A arquitetura da Swift separa a execução do pagamento da liquidação final. Seu livro-razão registra e coordena compromissos de pagamento interbancários, enquanto os bancos mantêm o controle de seus ativos, financiamento e chaves. A liquidação pode continuar por meio de sistemas de liquidação bruta em tempo real, acordos de banco correspondente ou outros mecanismos acordados.
O livro-razão usa uma arquitetura compatível com Ethereum Virtual Machine baseada no Hyperledger Besu. A Swift opera a camada de orquestração compartilhada, enquanto os bancos participantes continuam usando seus processos de conformidade e aplicativos de pagamento existentes.
A integração da IBM depende do ISO 20022, o padrão de mensagens financeiras para o qual a Swift concluiu a migração de sua rede de pagamentos transfronteiriços em novembro de 2025. O adaptador pretende permitir que bancos conectem transações digitais com processos operacionais existentes em vez de substituir sua pilha de mensagens de pagamento.
O livro-razão da Swift tem 17 bancos preparando pagamentos tokenizados
A Swift declarou seu livro-razão blockchain pronto para uso inicial em julho após nove meses de trabalho de desenvolvimento envolvendo mais de 40 instituições financeiras. Dezessete bancos de seis continentes entraram em seu primeiro grupo preparando transações de depósitos tokenizados ao vivo.
Os participantes incluem ANZ, BNP Paribas, BNY, Citi, DBS, First Abu Dhabi Bank, FirstRand, HSBC, Itaú Unibanco, Lloyds Bank, Mashreq, MUFG, OCBC, Standard Chartered, UBS, UOB e Wells Fargo. A Swift disse que o caso de uso inicial se concentra em pagamentos transfronteiriços 24 horas por dia, 7 dias por semana, usando depósitos tokenizados emitidos por bancos.
Em cobertura relacionada, o crypto.news relatou sobre a implantação do livro-razão da Swift envolvendo 17 bancos globais após a infraestrutura entrar em sua primeira fase de implantação em julho.
O Crypto.news relatou posteriormente que o HSBC e o Standard Chartered concluíram uma transação interbancária ao vivo por meio do ledger em agosto. A transação conectou os sistemas separados de depósitos tokenizados dos bancos, enquanto a liquidação final permaneceu nos trilhos bancários existentes.
O provedor de infraestrutura de ativos digitais Taurus conectou seus produtos de custódia e tokenização à mesma infraestrutura da Swift. O Crypto.news relatou em agosto que a Taurus se integrou ao ledger de depósitos tokenizados da Swift, dando aos bancos outra rota de entrada na rede.
Beta on-premises da IBM remove a dependência de nuvem pública
Junto com a conexão com a Swift, a IBM abriu o Digital Asset Haven para uma versão beta on-premises projetada para sistemas IBM Z e IBM LinuxONE. A implantação mantém a camada de software e a infraestrutura de gerenciamento de chaves dentro do próprio data center do cliente, sem exigir infraestrutura de nuvem pública.
Os bancos podem usar a implantação para ativos, incluindo stablecoins e depósitos tokenizados. A IBM disse que os clientes podem instalar a plataforma em hardware IBM compatível já presente em seus ambientes ou adicionar capacidade com base nos requisitos operacionais. A mesma arquitetura, APIs e fluxos de trabalho usados em seus produtos SaaS e Hybrid SaaS permanecem disponíveis na versão on-premises.
Para proteção de chaves, a IBM usa módulos de segurança de hardware Crypto Express incorporados em sua infraestrutura. A computação confidencial e o particionamento de ambiente podem separar sistemas de produção, teste e desenvolvimento, enquanto o IBM Offline Signing Orchestrator oferece suporte a processos de armazenamento a frio.
Cerimônias de chaves estruturadas formam outra parte do beta. A IBM disse que as organizações podem usar processos formais para gerar chaves de autoridade de certificação raiz e produzir documentação de auditoria para reguladores.
A IBM disse que configurações qualificadas podem alcançar 99,999999% de disponibilidade, mas a empresa especifica que o número vem de medições e projeções internas usando uma configuração definida de hardware e software. A IBM afirma que outras configurações podem produzir resultados de disponibilidade diferentes.
O Digital Asset Haven foi originalmente lançado com suporte para mais de 40 blockchains públicas e privadas conectadas. Seus serviços existentes incluem aprovações de transações programáveis, controles de carteira, gerenciamento de chaves por HSM e computação multipartidária, integrações de conformidade e monitoramento de transações.
IBM e Swift avançam dos testes para a implantação bancária
A demanda por modernização de pagamentos continua sendo parte do argumento das empresas para a nova infraestrutura. O J.P. Morgan Payments relatou que 93% das instituições financeiras estão modernizando sua infraestrutura de pagamentos, citando investimento em sistemas centrais e novos produtos de pagamento entre as prioridades atuais.
Tom McPherson, gerente geral de IBM Z e LinuxONE, disse que as instituições financeiras precisam cada vez mais que ativos tradicionais e tokenizados operem lado a lado. Ele disse que a conexão da IBM com a Swift e a implantação on-premises têm como objetivo dar às instituições reguladas mais controle sobre as operações de ativos digitais. A IBM alertou que declarações sobre a direção futura de produtos "estão sujeitas a alteração ou retirada sem aviso prévio".
Instituições interessadas no beta on-premises podem atualmente entrar na lista de espera da IBM. A página do produto da IBM descreve SaaS, Hybrid SaaS e implantação on-premises como opções para instituições financeiras que operam serviços de carteira, transações, governança e gerenciamento de chaves.
A Swift está programada para discutir a implementação do ledger durante o Sibos 2026, que ocorre de 28 de setembro a 1º de outubro. Sua agenda inclui sessões sobre dinheiro tokenizado interoperável, capacidades de transação e o roteiro de implementação do ledger.
