Filipińska giełda kryptowalut Coins.ph znalazła się rzekomo pod zwiększoną kontrolą Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) w związku z domniemanymi transakcjami z udziałem ograniczonych operatorów hazardu offshore, co budzi obawy o jej status regulacyjny.
Podsumowanie
- Coins.ph stoi w obliczu doniesień o kontroli regulacyjnej z powodu zarzutów dotyczących transakcji finansowych powiązanych z ograniczonym hazardem offshore.
- Filipińscy regulatorzy ograniczyli przychodzące przelewy InstaPay i PESONet przez DCPay, co wpłynęło na usługi zasilania portfela Coins.ph.
- Coins.ph potwierdził, że handel kryptowalutami i przelewy wychodzące pozostają dostępne pomimo ograniczeń dotyczących depozytów przychodzących.
- Giełda działa poprzez odrębne podmioty odpowiedzialne za usługi kryptowalutowe i operacje płatności pieniądzem elektronicznym.
- BSP nakazał instytucjom finansowym usunięcie linków dostępu do hazardu z aplikacji płatniczych w sierpniu 2025 r.
Zarzuty, ujawnione w raporcie z 13 października, powołującym się na osoby zaznajomione z sytuacją, dotyczą tego, czy giełda obsługiwała płatności związane z firmami hazardowymi offshore. Coins.ph nie potwierdziło publicznie tych zarzutów i nie zidentyfikowano żadnego oficjalnego ustalenia BSP stwierdzającego związane z hazardem nieprawidłowości. Spółka przyznała jednak, że bank centralny nakazał poprawę jej kontroli wewnętrznych i ograniczył niektóre usługi płatnicze.
Coins.ph pod kontrolą z powodu domniemanych płatności hazardowych
Według osób zaznajomionych z zgłoszonymi obawami regulacyjnymi, Coins.ph rzekomo przetwarzało transakcje z udziałem firm hazardowych offshore, które podlegały ograniczeniom na Filipinach. Jedno ze źródeł zasugerowało, że podejrzewane naruszenia zgodności mogą zagrozić licencji operacyjnej spółki, choć nie opublikowano żadnego potwierdzonego nakazu cofnięcia licencji.
Zarzuty z 13 października pojawiły się po tym, jak BSP ograniczył przychodzące transakcje przez DCPay Philippines, emitenta pieniądza elektronicznego odpowiedzialnego za usługi portfela peso Coins.ph. Ograniczenia dotyczą przelewów przez InstaPay i PESONet, dwie główne sieci płatnicze używane do przesyłania filipińskich pesos między uczestniczącymi instytucjami finansowymi.
Coins.ph potwierdziło, że BSP nakazał mu wzmocnienie kontroli wewnętrznych. Spółka podała, że przychodzące przelewy peso przez InstaPay i PESONet, wraz z usługami pobierania QRPH, pozostaną tymczasowo niedostępne, podczas gdy będzie pracować nad spełnieniem wymogów regulatora.
Jej publiczne oświadczenie nie wskazało transakcji związanych z hazardem jako przyczyny działania. BSP nie ustalił publicznie, że Coins.ph naruszyło przepisy dotyczące hazardu, a dostępne oficjalne dokumenty nie potwierdzają, że jego licencja na giełdę kryptowalut została zawieszona lub cofnięta.
Raporty dotyczące operacji zgodności spółki wskazały na odejścia kilku starszych pracowników, w tym szefowej ds. zgodności Lexi Herrera, szefa monitorowania transakcji przeciwdziałania praniu pieniędzy Chrisa Beaño i urzędniczki ds. raportowania prania pieniędzy Irish Calagui.
Okoliczności ich zgłoszonych odejść nie zostały niezależnie ustalone. Ani spółka, ani regulator nie powiązali publicznie tych zmian kadrowych z potwierdzonymi naruszeniami regulacyjnymi.
Ograniczenia BSP wpływają na depozyty Coins.ph, ale nie na handel
Ograniczenia płatności zaczęły wpływać na klientów Coins.ph pod koniec września, ograniczając ich możliwość dodawania filipińskich pesos przez niektóre kanały bankowe. Giełda prowadzi działalność w zakresie pieniądza elektronicznego i kryptowalut poprzez odrębne regulowane podmioty.
DCPay Philippines świadczy usługi pieniądza elektronicznego i ułatwia przelewy w peso, podczas gdy Betur Inc. prowadzi działalność w zakresie aktywów wirtualnych pod marką Coins.ph. Umowa użytkownika firmy wskazuje oba podmioty i wyjaśnia ich odpowiednie usługi pod nadzorem BSP.
Ograniczenia dotyczą operacji płatniczych DCPay i same w sobie nie przesądzają, że Betur utracił autoryzację do prowadzenia działalności jako giełda kryptowalut.
Coins.ph poinformował, że klienci mogą nadal korzystać z kilku usług, w tym handlu kryptowalutami, transferów wychodzących, płatności rachunków i płatności QRPH. Platforma utrzymuje, że środki klientów pozostają chronione zgodnie z obowiązującymi wymogami BSP.
Jej oficjalna strona statusu usług nadal pokazywała usługi wpłat InstaPay i PESONet w trakcie konserwacji podczas najnowszego przeglądu. Przychodzące przelewy InstaPay mają nierozwiązane powiadomienie o konserwacji od 29 września, podczas gdy transakcje spot kryptowalut i wychodzące przelewy bankowe zostały wymienione jako operacyjne.
Klienci stoją zatem przed ograniczeniami dotyczącymi określonych metod finansowania w peso, mimo że nadal mogą uzyskać dostęp do swoich istniejących kont i obsługiwanych usług kryptowalutowych.
Giełda wcześniej napotkała ograniczenia w przychodzących przelewach bankowych po działaniach BSP przeciwko DCPay. Wcześniejsze relacje ustaliły, że transfery wychodzące pozostały dostępne, a działalność w zakresie handlu kryptowalutami była prawnie oddzielona od dotkniętej działalności w zakresie pieniądza elektronicznego.
BSP zaostrzył przepisy dotyczące płatności za hazard online w 2025 r.
Zarzuty pojawiają się w kontekście bardziej rygorystycznego środowiska regulacyjnego dla płatności za hazard online na Filipinach. W sierpniu 2025 r. BSP nakazał nadzorowanym instytucjom finansowym usunięcie funkcji, które pozwalały klientom na bezpośredni dostęp do platform hazardowych poprzez ich aplikacje płatnicze i strony internetowe.
Memorandum BSP M-2025-029 z dnia 14 sierpnia nakazało instytucjom usunięcie linków dostępu do hazardu w ciągu 48 godzin. Dyrektywa nastąpiła po decyzji Rady Monetarnej o zawieszeniu takich funkcji, podczas gdy urzędnicy opracowywali standardy dla usług płatniczych związanych z hazardem online.
Memorandum dotyczyło linków, które przekierowują klientów z aplikacji finansowych na strony hazardowe. Nie ustanowiło całkowitego zakazu wszystkich transakcji finansowych z udziałem licencjonowanej działalności gamingowej.
W oddzielnej propozycji regulacyjnej BSP przedstawił wymagania dla instytucji oferujących usługi płatnicze związane z hazardem online, w tym silniejsze zabezpieczenia klientów i środki ochrony przed przestępczością finansową. Proponowane ramy dotyczyły identyfikacji klientów i beneficjentów rzeczywistych, monitorowania transakcji i obowiązków instytucjonalnych.
Własne warunki Coins.ph zabraniają klientom korzystania z jego usług do nielegalnego hazardu i niektórych nieautoryzowanych działań gamingowych. Jego postanowienia dotyczące zabronionej działalności obejmują nielegalne operacje hazardowe, zakłady sportowe i inne ograniczone działania.
Istnienie tych ograniczeń nie przesądza, czy Coins.ph przetworzył transakcje opisane w zarzutach. Ustalenie, czy zabronione firmy uzyskały dostęp do jego usług, wymagałoby zapisów transakcji, ustaleń dotyczących zgodności lub oficjalnego ustalenia regulacyjnego, które nie zostało publicznie ujawnione.
Coins.ph czeka na dalsze zmiany regulacyjne
Coins.ph działa na filipińskim rynku kryptowalut od 2014 r. i podaje ponad 18 milionów zarejestrowanych użytkowników. Jego własność zmieniła się w 2019 r., gdy indonezyjska firma technologiczna Gojek nabyła działalność za zgłoszone 95 milionów USD.
Platforma została następnie sprzedana w 2022 r. grupie inwestorów obejmującej Joffre Capital i byłego dyrektora finansowego Binance Wei Zhou. W obecnej strukturze Coins.ph oferuje handel kryptowalutami, portfele cyfrowe, płatności krajowe i usługi przekazów pieniężnych.
Opublikowany rejestr systemu płatności BSP wymienia DCPay Philippines pod nazwą biznesową Coins.ph. Identyfikuje firmę jako zarejestrowanego operatora systemu płatności, podczas gdy Betur pojawia się oddzielnie w rejestrach systemu płatności regulatora.
Coins.ph oświadczył, że współpracuje z bankiem centralnym w celu ukończenia wymaganych ulepszeń kontroli wewnętrznej w terminach wyznaczonych przez regulatora. Firma nie podała publicznej daty przywrócenia dotkniętych usług wpłat.
Najnowsze dostępne zawiadomienie serwisowe Coins.ph stwierdza, że środki klientów pozostają bezpieczne zgodnie z wymogami BSP. Potwierdza ono, że przychodzące przelewy InstaPay i PESONet oraz usługi pobierania płatności QRPH są tymczasowo niedostępne, podczas gdy handel kryptowalutami, przelewy wychodzące i płatności rachunków są kontynuowane.
