Binance ogłosiła nowe kontrole transgranicznych transferów kryptowalut dotyczących brazylijskich użytkowników od 1 listopada, wymagając podania celu transakcji i informacji o kontrahencie przed przetworzeniem niektórych depozytów i wypłat.
Podsumowanie
- Binance będzie wymagać od brazylijskich użytkowników podania celu transferu i danych kontrahenta od 1 listopada.
- Wypłaty nie mogą być złożone bez wymaganych informacji, a niektóre przychodzące depozyty mogą tymczasowo pozostawać w stanie oczekiwania.
- Transfery między rezydentami Brazylii pozostają niezmienione, podczas gdy transfery międzynarodowe podlegają przepisom dotyczącym sprawozdawczości walutowej.
- Transfery powyżej 50 000 USD wymagają jednego z 96 kodów celu zamiast uproszczonej listy dziesięciu kodów.
- Limit 100 000 USD na transfer ma zastosowanie, gdy zagraniczni kontrahenci nie mają autoryzacji w ramach brazylijskiego systemu rynku walutowego.
Binance poinformowała, że zmiany wynikają z Rezolucji BCB nr 521/2025, która włączyła międzynarodowe transfery wirtualnych aktywów do brazylijskich ram walutowych i stworzyła nowe obowiązki sprawozdawcze dla dostawców usług kryptowalutowych.
Wymogi obejmują osoby fizyczne i firmy korzystające z Binance w Brazylii, gdy kryptowaluty przemieszczają się między rezydentem Brazylii a nierezydentem. Wysyłanie aktywów na własne konto użytkownika na zagranicznej giełdzie liczy się jako transfer międzynarodowy zgodnie z przepisami. Transfery między dwoma rezydentami Brazylii nie są objęte zmianami.
Użytkownicy Binance muszą wyjaśnić, dlaczego kryptowaluty są przenoszone za granicę
Od 1 listopada brazylijscy użytkownicy dokonujący międzynarodowych transferów kryptowalut za pośrednictwem Binance będą musieli podać cel transakcji i zidentyfikować typ kontrahenta otrzymującego lub wysyłającego aktywa.
Binance wyjaśniła, że użytkownicy mogą być zobowiązani do podania do trzech informacji. Pierwszą jest cel transferu. Druga identyfikuje kontrahenta jako osobę fizyczną, firmę, bank, giełdę, fundusz inwestycyjny, organizację non-profit lub inną kategorię. Konta korporacyjne muszą wskazać, czy druga firma należy do tej samej grupy gospodarczej.
Kody celu pochodzą z klasyfikacji ustalonych przez bank centralny Brazylii. Przykłady obejmują transfery między własnymi kontami osoby, płatności za towary, usługi IT, usługi biznesowe, darowizny i podróże międzynarodowe. Binance stwierdziła, że wybrana kategoria musi odpowiadać rzeczywistemu powodowi transakcji, ponieważ informacje są przekazywane regulatorowi.
Liczba dostępnych kategorii zależy od wielkości transakcji. Transfery o wartości 50 000 USD lub mniej, lub równowartości w innej walucie, korzystają z uproszczonej listy 10 celów. Transakcje powyżej 50 000 USD wymagają od użytkowników wyboru z pełnej listy 96 klasyfikacji.
Próg 50 000 USD dotyczy każdego transferu. Powyżej tej kwoty, jak podała Binance, nie ma ogólnej kategorii „inne”, co oznacza, że użytkownicy muszą wybrać klasyfikację najlepiej pasującą do transakcji.
Brazylijska Rezolucja 521 wymaga raportowania informacji, w tym daty transakcji, celu, czy kryptowaluty wjechały do kraju, czy go opuściły, identyfikacji klienta, rodzaju i ilości aktywów, wartości w realach brazylijskich, zagranicznego płatnika lub odbiorcy, kraju i relacji z klientem.
Brakujące informacje mogą wstrzymać wypłaty
Binance nie zezwoli na złożenie wniosku o międzynarodową wypłatę, dopóki wymagany kwestionariusz nie zostanie wypełniony.
W przypadku depozytów przychodzących z zagranicy giełda podała, że środki mogą pozostawać w stanie oczekiwania, podczas gdy Binance czeka na żądane informacje. W niektórych przypadkach transakcja może zostać zwrócona nadawcy, gdy nie zostaną dostarczone niezbędne szczegóły.
Wymóg dotyczy każdego międzynarodowego depozytu i wypłaty. Użytkownicy API są również objęci, a Binance wymaga zaktualizowanych punktów końcowych zawierających dodatkowe pola regulacyjne. Klienci instytucjonalni i VIP otrzymają oddzielne instrukcje techniczne.
Użytkownicy przenoszący kryptowaluty na konto, które posiadają na zagranicznej giełdzie, muszą zidentyfikować siebie jako kontrahenta. Binance podała, że pole celu zostanie wtedy automatycznie wypełnione jako transfer między kontami należącymi do tej samej osoby, pozostawiając klientowi potwierdzenie oświadczenia.
Transfery obejmujące portfele self-hosted należące do klienta Binance podlegają innemu traktowaniu. Użytkownicy nie muszą podawać celu, przenosząc aktywa do lub z własnego portfela self-custody, ale muszą potwierdzić własność. Binance nadal będzie zgłaszać transakcję do banku centralnego Brazylii w osobnej kategorii.
Oddzielna brazylijska zasada raportowania self-custody o wartości 10 000 USD weszła w życie 1 października dla kwalifikujących się transferów. Te ramy dotyczą raportowania przeciwdziałania praniu pieniędzy i nie należy ich mylić z wymogiem kodu celu Binance z 1 listopada dla transferów międzynarodowych.
Niektóre transfery międzynarodowe podlegają limitowi 100 000 USD
Brazylijskie przepisy nakładają kolejny warunek na transfery obejmujące zagraniczne kontrahentów, którzy nie są upoważnieni do działania na brazylijskim rynku walutowym.
Rezolucja BCB nr 277, zmieniona Rezolucją 521, ogranicza międzynarodową płatność lub transfer wirtualnych aktywów do równowartości 100 000 USD na transakcję, gdy kontrahent nie jest instytucją upoważnioną na brazylijskim rynku FX.
Limit nie jest ogólnym pułapem 100 000 USD na każdy międzynarodowy transfer kryptowalut. Jego zastosowanie zależy od statusu instytucji lub podmiotu po drugiej stronie transakcji.
Binance poinformował, że zagraniczne giełdy dostępne dla transferów pojawią się w menu rozwijanym po ocenie zgodnie z wymogami banku centralnego. Platforma, która nie pojawi się na liście, może zostać zgłoszona do obsługi klienta w celu przeglądu, ale Binance stwierdził, że włączenie pozostaje uzależnione od wewnętrznej analizy.
Przepisy banku centralnego wymagają, aby brazylijscy dostawcy wirtualnych aktywów współpracujący z zagraniczną firmą świadczącą usługi kryptowalutowe sprawdzili, czy zagraniczna firma podlega skutecznemu nadzorowi ostrożnościowemu i nadzorowi nad postępowaniem. Gdy zagraniczna jurysdykcja nie stosuje takich wymogów, brazylijski dostawca musi udokumentować własną ocenę ryzyka przed prowadzeniem interesów z tą firmą.
Nowa procedura transferu wpisuje się w rozszerzające się ramy regulacyjne Brazylii dla firm kryptowalutowych. W powiązanych materiałach nowe brazylijskie zasady kapitałowe i licencyjne dla firm kryptowalutowych wymagają od dostawców spełnienia standardów ładu korporacyjnego, zarządzania ryzykiem i ostrożnościowych, ponieważ nadzór zbliża się do ram stosowanych wobec brokerów i instytucji finansowych.
Zasady z 1 listopada są oddzielne od Travel Rule
Binance podkreślił, że listopadowy kwestionariusz transferowy nie jest brazylijską Travel Rule dla kryptowalut.
Giełda stwierdziła, że wymogi Travel Rule będą podlegać innemu harmonogramowi etapowemu, przy czym transfery krajowe zaplanowano do wdrożenia w 2027 r., a transfery międzynarodowe w 2028 r. Binance poinformował, że osobne zawiadomienia będą obejmować te wymogi.
Rezolucja 521 dotyczy natomiast traktowania niektórych działań związanych z wirtualnymi aktywami w ramach brazylijskich ram walutowych i międzynarodowych przepływów kapitałowych. Bank centralny klasyfikuje transfer kryptowalut jako międzynarodowy, gdy własność zmienia się między rezydentem a nierezydentem, między dwoma nierezydentami lub gdy ta sama osoba wysyła lub otrzymuje własne aktywa przez granicę Brazylii.
Brazylia oddzielnie ograniczyła wykorzystanie kryptowalut w swoich regulowanych elektronicznych kanałach płatności walutowych. wirtualne aktywa nie mogą rozliczać transakcji w nadzorowanym przez Brazylię systemie płatności eFX, chociaż środek ten nie zakazuje zwykłych transferów kryptowalut przez giełdy lub portfele.
Binance poinformował, że informacje gromadzone za pośrednictwem nowego kwestionariusza transferów międzynarodowych będą wysyłane do banku centralnego Brazylii w miesięcznych raportach regulacyjnych. Giełda nie stwierdziła, że zmiana z 1 listopada zatrzyma zwykły handel lub krajowe transfery kryptowalut między brazylijskimi rezydentami.
Firma podała, że dalsze szczegóły dotyczące „przeniesienia operacji do Brazylii” zostaną podane w nadchodzących dniach. Jej zawiadomienie z 2 października nie zawierało dodatkowych szczegółów na temat tego procesu.
