Tether ha confirmado que mantiene activos en su socio bancario offshore EQIBank, aunque afirma que la exposición representa menos del 0,034% de los activos del grupo, mientras el banco impugna una importante incautación en Estados Unidos.
Resumen
- Tether afirma que los activos mantenidos en EQIBank representan menos del 0,034% de los activos totales del grupo.
- Los fiscales estadounidenses buscan la confiscación de aproximadamente 84,2 millones de dólares incautados de cuentas vinculadas a Capstone y tenencias de criptomonedas.
- EQIBank dice que aproximadamente 89 millones de dólares incautados por las autoridades estadounidenses representan alrededor del 80% de sus tenencias monetarias.
- Un juez federal denegó la moción de devolución de bienes de EQIBank después de que los fiscales presentaran una demanda civil de confiscación por separado.
- La atestación de junio de Tether reportó 187,75 mil millones de dólares en activos y un colchón de reservas excedentes de 4,11 mil millones de dólares.
The Information informó que EQIBank, con licencia de Dominica, había proporcionado servicios bancarios a Tether, incluido el procesamiento de transferencias bancarias relacionadas con compras y reembolsos de USDT. Tether confirmó la relación en una respuesta escrita y dijo que no conocía la conducta que los fiscales estadounidenses han alegado contra el proveedor de pagos Capstone Ltd.
“Tether no tenía conocimiento de la conducta de Capstone alegada por el Departamento de Justicia”, dijo un portavoz de Tether a The Information. La compañía dijo que los activos mantenidos en EQIBank se limitaban a “menos del 0,034% de los activos del grupo”. Tether no reveló la cantidad exacta en dólares.
Tether dice que su exposición a EQIBank sigue siendo limitada
Aplicar el límite del 0,034% de Tether a su último total de activos trimestrales publicado solo proporciona una referencia de límite superior, no un saldo de depósito revelado. Tether reportó 187,75 mil millones de dólares en activos al 30 de junio, lo que significa que el 0,034% de esa cifra equivale a aproximadamente 63,8 millones de dólares. La exposición real de Tether a EQIBank podría ser menor.
El informe de reservas de junio situó los pasivos en alrededor de 183,64 mil millones de dólares y las reservas excedentes en 4,11 mil millones de dólares. La emisión de USDT se situó cerca de 184,6 mil millones de dólares al final del trimestre. Tether dijo que sus reservas permanecieron concentradas en activos de corta duración y líquidos, incluidas tenencias relacionadas con el Tesoro de Estados Unidos y acuerdos de recompra.
Como crypto.news informó anteriormente en su cobertura de la posición de reservas del segundo trimestre de Tether, la compañía generó aproximadamente 1,5 mil millones de dólares en ganancias operativas del segundo trimestre, mientras que su saldo de reservas excedentes terminó junio en 4,11 mil millones de dólares. El colchón reportado había caído desde 8,23 mil millones de dólares al final del primer trimestre.
Por lo tanto, el problema de EQIBank concierne a una contraparte bancaria dentro de la base de activos de Tether. Tether no ha publicado un desglose que muestre sus depósitos totales en bancos offshore, y la declaración del 0,034% se aplica específicamente a los activos mantenidos en EQIBank. Ninguna divulgación verificada revisada para este informe establece que otras relaciones bancarias de Tether enfrenten el mismo problema de incautación o liquidez.
El caso de confiscación de Estados Unidos apunta a unos 84,2 millones de dólares
Los documentos judiciales proporcionan una imagen más precisa de los activos que los fiscales estadounidenses buscan confiscar. Una orden judicial federal del 14 de septiembre enumera aproximadamente 79,11 millones de dólares incautados de una cuenta de Wells Fargo Securities a nombre de Capstone.
La misma presentación enumera otros 1,86 millones de dólares de una cuenta de Wells Fargo Bank y aproximadamente 2,06 millones de dólares de una cuenta de JPMorgan Chase. Los fiscales nombraron otros 1,12 millones de USDT de una dirección de criptomonedas y 54.578,45 USDT de una segunda dirección. Combinados con su paridad con el dólar, la propiedad listada totaliza aproximadamente 84,2 millones de dólares.
EQIBank ha descrito de manera diferente su supuesta pérdida. El banco afirma que las autoridades estadounidenses incautaron aproximadamente $89 millones que le pertenecían a través de Capstone y que esa cantidad representa alrededor del 80% de sus tenencias monetarias. EQIBank ha advertido en presentaciones judiciales que perder el acceso a los fondos podría ponerlo en riesgo de liquidación.
La diferencia entre la reclamación de aproximadamente $89 millones del banco y la propiedad de decomiso de aproximadamente $84.2 millones del gobierno no debe tratarse como una inconsistencia que ya se haya resuelto. La reclamación de propiedad de EQIBank y la actual demanda de decomiso del gobierno utilizan cifras diferentes y surgen de presentaciones separadas.
EQIBank no logró recuperar fondos mediante su primera moción
EQIBank comenzó su impugnación federal el 29 de junio al solicitar la devolución de propiedad bajo la Regla 41(g) en el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Este de California. El gobierno presentó posteriormente una demanda de decomiso civil separada el 15 de julio relacionada con las cuentas de Capstone y criptomonedas.
Durante una audiencia del 16 de julio, el juez de distrito Dale A. Drozd denegó la moción de devolución de propiedad de EQIBank por falta de jurisdicción equitativa después de que el gobierno presentara el procedimiento de decomiso civil. El expediente no muestra que el juez decidiera si EQIBank es en última instancia propietario de los fondos incautados o si los fiscales tienen derecho a conservarlos.
El litigio sigue activo. El 16 de septiembre, el juez Drozd ordenó que el asunto original de EQIBank y la acción de decomiso del gobierno se asignaran a los mismos jueces de distrito y magistrado porque los casos están relacionados. El tribunal declaró expresamente que la reasignación no los consolidó.
Una orden separada del 14 de septiembre requiere que el gobierno publique un aviso de la acción de decomiso durante 30 días consecutivos en el sitio web federal de decomisos. Cualquier persona que afirme un interés en la propiedad debe seguir el procedimiento de reclamación establecido en la Regla Suplementaria G, después de lo cual pueden proceder las respuestas a la demanda.
EQIBank sostiene que es un propietario inocente del dinero. En documentos judiciales citados por The Information, el banco dijo que "EQIBank no es un banco deshonesto" y afirmó que el gobierno no lo había identificado como objetivo de la investigación. Los fiscales estadounidenses no han adoptado la caracterización de EQIBank, y el litigio de decomiso no ha llegado a una sentencia final.
La última auditoría de Tether proporciona un contexto de reservas separado
Tether completó su primera auditoría completa e independiente de estados financieros en agosto, correspondiente al año finalizado el 31 de diciembre de 2025. KPMG U.S. emitió una opinión sin salvedades sobre los estados financieros auditados, según el anuncio de Tether del 13 de agosto.
Tether dijo que los estados auditados de 2025 mostraban reservas que superaban los pasivos vinculados a los tokens emitidos en $6.814 mil millones al final del año. KPMG examinó transacciones, propiedad de activos, valoraciones, contrapartes, sistemas internos y documentación de respaldo, mientras inspeccionaba físicamente las tenencias de oro de Tether.
Como informó crypto.news en su cobertura de la primera auditoría completa de KPMG de Tether, la auditoría cubrió los estados financieros completos de la compañía para 2025 y difirió de las atestaciones de reservas trimestrales que miden activos y pasivos en una fecha específica.
La opinión de KPMG es anterior a las cifras de fin del trimestre de junio de 2026 y no determina cuánto dinero tiene actualmente Tether en EQIBank. La última declaración pública de Tether sobre el banco solo proporciona el límite porcentual, mientras que el procedimiento federal se refiere a fondos mantenidos a través de cuentas de Capstone en Wells Fargo y JPMorgan Chase.
Los próximos pasos procesales se encuentran en el caso de decomiso del Distrito Este de California. La orden de publicación de septiembre otorga a las partes que reclaman un interés en la propiedad incautada hasta 60 días después del primer día de publicación para presentar reclamaciones, seguido de un período de 21 días para responder a la demanda del gobierno o solicitar reparación bajo la Regla 12.
