La Dirección de Ejecución de la India ha registrado locales vinculados a Mudrex e Instadapp en una investigación sobre presuntas transacciones transfronterizas con criptomonedas que involucran más de ₹5.000 crore o más de $525 millones.
Resumen
- Los investigadores han alegado remesas no autorizadas y saldos de criptomonedas en el extranjero que superan los ₹4.600 crore, involucrando a Mudrex y Saber.money.
- Instadapp enfrenta acusaciones separadas que involucran aproximadamente $40 millones en violaciones de divisas, según la ED.
- Las conversiones de stablecoins, las entidades extraterritoriales y las cuentas de intercambios en el extranjero figuran en la descripción de las transacciones realizada por la agencia.
- Los registros se llevaron a cabo el 27 de octubre, y la agencia anunció sus hallazgos preliminares el 29 de octubre.
La Dirección de Ejecución declaró en su comunicado de prensa del 29 de octubre que su Oficina Zonal de Bengaluru realizó los registros en virtud de la Sección 37 de la Ley de Gestión de Divisas de 1999. El documento enumera tres locales en Bengaluru y uno en Madhya Pradesh.
En su anuncio adjunto en X, la agencia situó el monto involucrado en más de ₹5.000 crore. Su comunicado proporcionó estimaciones preliminares separadas para las actividades vinculadas a Mudrex y Saber.money y las que involucran al negocio de finanzas descentralizadas Instadapp.
El comunicado no anunció arrestos, una sanción adjudicada ni un plazo límite para el retiro de clientes. Binance y Bybit fueron nombrados como plataformas utilizadas para transacciones y tenencias; el documento no anunció sanciones contra ninguno de los dos intercambios.
Los investigadores describieron sus hallazgos como preliminares y dijeron que la investigación de Instadapp seguía en curso.
Mudrex y Saber.money enfrentan acusaciones de remesas
Las denuncias que alegan violaciones de divisas a gran escala motivaron la investigación sobre RPFAS Technologies Private Limited, con sede en Bengaluru, que opera Mudrex y Saber.money, según la agencia.
Los investigadores alegaron que la empresa utilizó criptomonedas, en particular las stablecoins USDT y USDC, para mover dinero a través de las fronteras fuera de los canales de remesas autorizados. El comunicado indicó que la entidad anunciaba transferencias internacionales instantáneas a pesar de carecer de autorización del Banco de la Reserva de la India para esos servicios.
Según la descripción de la agencia, los clientes se registraban en las plataformas y depositaban dinero en cuentas bancarias de la empresa. Los fondos se utilizaban luego para comprar activos digitales virtuales, especialmente USDT, que se vendían en intercambios de criptomonedas indios antes de que las ganancias se pagaran a los destinatarios.
Las capturas de pantalla reproducidas en el comunicado muestran a Saber.money anunciando infraestructura de pagos con stablecoins para Asia, rampas de entrada y salida instantáneas, y transferencias entre monedas. Un anuncio comparaba una transferencia bancaria tradicional que tardaba 30 horas con una transferencia de Saber que tardaba 0,2 segundos.
La ED alegó que las empresas relacionadas registradas en el extranjero eran controladas y operadas desde la India. Los investigadores citaron grandes transacciones extrabursátiles y entidades constituidas en Canadá, Lituania y Estados Unidos, junto con actividad cripto en plataformas extranjeras, incluidas Binance y Bybit.
Las tenencias de criptomonedas en plataformas extranjeras y los pagos de gastos en el extranjero formaron parte de las presuntas violaciones, según el comunicado. Su estimación preliminar superaba los ₹4.600 crore, equivalentes a ₹46.000 millones, abarcando transferencias transfronterizas no autorizadas y saldos de criptomonedas no autorizados mantenidos en el extranjero.
En su página de cumplimiento pública, Mudrex identifica a RPFAS Technologies como registrada ante la Unidad de Inteligencia Financiera de la India y muestra el número de registro VA00031079. La página describe su registro en virtud de la Ley de Prevención del Blanqueo de Dinero; no presenta una respuesta a las acusaciones del 29 de octubre.
Los presuntos flujos de fondos de Instadapp pasaron por Singapur
Una sección separada del comunicado se refiere a Instadapp, el protocolo de préstamo, endeudamiento e intercambio de tokens basado en Ethereum asociado con Fluid. La ED dijo que las búsquedas abarcaron dos locales en Bengaluru y uno en Madhya Pradesh en esa investigación.
Aunque el negocio se presentaba como operado por una empresa registrada en Delaware, los investigadores alegaron que su fundador y equipo de desarrollo trabajaban desde India. El comunicado nombró a Sowmay Jain como uno de los fundadores que gestionaban la operación desde el país.
La agencia identificó entidades en Delaware, las Islas Vírgenes Británicas, Singapur y Dubái. Su lista incluía a Instadapp Labs Inc. en Delaware, Interop Labs y Summerspeak en las Islas Vírgenes Británicas, Upsurge Labs y Bhindi Labs en Singapur, y Pebble Labs Technology en Dubái. Alegó que las empresas en el extranjero carecían de oficinas o empleados en sus ubicaciones registradas y se utilizaban para canalizar a India los ingresos obtenidos en el extranjero.
Los ingresos del protocolo y la financiación de inversores se recibieron como stablecoins en carteras multifirma pertenecientes a Interop Labs Ltd. en las Islas Vírgenes Británicas, según los investigadores. La ED alegó que personas con base en India controlaban las carteras.
Tras la venta de las stablecoins a través de Independent Reserve Singapore y QCP Capital Singapore, los ingresos en moneda fiduciaria entraron en cuentas bancarias pertenecientes a las empresas del grupo en Singapur Upsurge Labs y Bhindi Labs, según el comunicado.
Los investigadores alegaron que las remesas posteriores a India se presentaron como pagos por "tarifas falsas de desarrollo de software y consultoría". Se utilizaron tarjetas bancarias prepago emitidas en Singapur para cubrir gastos en India, mientras que el dinero de las cuentas de Singapur se canalizó a las cuentas bancarias de los fundadores en Dubái, según la agencia.
La estimación preliminar de las presuntas infracciones de FEMA relacionadas con Instadapp fue de aproximadamente 40 millones de dólares. El comunicado no publicó hashes de transacciones, extractos de cuentas ni un cálculo transacción por transacción que respaldara esa estimación.
La supervisión cripto de India se ha centrado en los registros OTC
La Unidad de Inteligencia Financiera de India ya había solicitado en junio registros de grandes transacciones OTC a al menos tres importantes exchanges, según informes basados en The Economic Times. La solicitud abarcaba operaciones superiores a 10.000 dólares y registros que se remontaban a enero de 2026, incluida información sobre el beneficiario final.
En una investigación separada de junio, la ED registró seis locales en Bengaluru y alegó más de ₹2.500 crore en transferencias transfronterizas no autorizadas vinculadas a cripto. Como informó anteriormente crypto.news, las búsquedas anteriores sobre remesas cripto involucraron a cinco empresas de pagos, incluidas Transak Technology India y Carretx Technologies.
Septiembre trajo notificaciones contra plataformas extraterritoriales, con la FIU-IND nombrando a 15 proveedores de servicios, incluidos Weex, Blofin, WOO X y WhiteBIT. El organismo de control solicitó acciones de retirada contra sus aplicaciones y URL por presunto incumplimiento de los requisitos antilavado de dinero de India.
