Indiens Enforcement Directorate hat Räumlichkeiten im Zusammenhang mit Mudrex und Instadapp im Rahmen einer Untersuchung mutmaßlicher grenzüberschreitender Krypto-Transaktionen in Höhe von mehr als ₹5.000 crore bzw. über 525 Millionen US-Dollar durchsucht.
Zusammenfassung
- Die Ermittler haben unbefugte Überweisungen und ausländische Krypto-Guthaben von mehr als ₹4.600 crore im Zusammenhang mit Mudrex und Saber.money behauptet.
- Instadapp sieht sich separaten Vorwürfen wegen Devisenverstößen in Höhe von etwa 40 Millionen US-Dollar ausgesetzt, so die ED.
- Stablecoin-Umwandlungen, Offshore-Einheiten und Konten bei ausländischen Börsen sind Teil der Darstellung der Behörde zu den Transaktionen.
- Die Durchsuchungen fanden am 27. Oktober statt, wobei die Behörde ihre vorläufigen Ergebnisse am 29. Oktober bekannt gab.
Die Enforcement Directorate erklärte in ihrer Pressemitteilung vom 29. Oktober, dass ihr Zonenbüro in Bengaluru die Durchsuchungen nach Abschnitt 37 des Foreign Exchange Management Act von 1999 durchgeführt habe. Das Dokument listet drei Räumlichkeiten in Bengaluru und eine in Madhya Pradesh auf.
In ihrer begleitenden Ankündigung auf X bezifferte die Behörde den betroffenen Betrag auf mehr als ₹5.000 crore. Ihre Mitteilung enthielt separate vorläufige Schätzungen für die mit Mudrex und Saber.money verbundenen Aktivitäten sowie für die das dezentrale Finanzgeschäft von Instadapp betreffenden Vorgänge.
Die Mitteilung kündigte weder Verhaftungen noch eine rechtskräftig verhängte Geldstrafe oder eine Frist für Kundenabhebungen an. Binance und Bybit wurden als Plattformen genannt, die für Transaktionen und Bestände genutzt wurden; das Dokument kündigte keine Sanktionen gegen eine der beiden Börsen an.
Die Ermittler bezeichneten ihre Ergebnisse als vorläufig und erklärten, die Untersuchung zu Instadapp sei noch im Gange.
Mudrex und Saber.money sehen sich Vorwürfen wegen Überweisungen gegenüber
Beschwerden über Devisenverstöße in großem Umfang hätten die Untersuchung gegen die in Bengaluru ansässige RPFAS Technologies Private Limited ausgelöst, die Mudrex und Saber.money betreibt, erklärte die Behörde.
Die Ermittler behaupteten, das Unternehmen habe Kryptowährungen, insbesondere die Stablecoins USDT und USDC, genutzt, um Geld über Grenzen hinweg außerhalb genehmigter Überweisungskanäle zu bewegen. Die Mitteilung erklärte, das Unternehmen habe sofortige internationale Überweisungen beworben, obwohl es für diese Dienste keine Genehmigung der Reserve Bank of India besaß.
Nach Darstellung der Behörde registrierten sich Kunden auf den Plattformen und zahlten Geld auf Firmenbankkonten ein. Die Gelder seien dann zum Kauf virtueller digitaler Vermögenswerte, insbesondere USDT, verwendet worden, die an indischen Krypto-Börsen verkauft wurden, bevor die Erlöse an die Empfänger ausgezahlt wurden.
In der Mitteilung wiedergegebene Screenshots zeigen, wie Saber.money eine Stablecoin-Zahlungsinfrastruktur für Asien, sofortige On-Ramps und Off-Ramps sowie Überweisungen zwischen Währungen bewarb. Eine Anzeige verglich eine traditionelle Banküberweisung, die 30 Stunden dauert, mit einer Saber-Überweisung, die 0,2 Sekunden dauert.
Die ED behauptete, dass verbundene, im Ausland registrierte Unternehmen von Indien aus kontrolliert und betrieben wurden. Die Ermittler verwiesen auf große außerbörsliche Transaktionen und in Kanada, Litauen und den Vereinigten Staaten gegründete Unternehmen sowie auf Krypto-Aktivitäten auf ausländischen Plattformen, darunter Binance und Bybit.
Krypto-Bestände auf ausländischen Plattformen und Zahlungen für Ausgaben im Ausland seien Teil der behaupteten Verstöße, hieß es in der Mitteilung. Ihre vorläufige Schätzung übersteige ₹4.600 crore, was ₹46 Milliarden entspreche, und umfasse unbefugte grenzüberschreitende Überweisungen und unbefugte, im Ausland gehaltene Krypto-Guthaben.
Auf ihrer öffentlichen Compliance-Seite gibt Mudrex an, dass RPFAS Technologies bei Indiens Financial Intelligence Unit registriert ist, und zeigt die Registrierungsnummer VA00031079 an. Die Seite beschreibt die Registrierung nach dem Prevention of Money Laundering Act; sie enthält keine Stellungnahme zu den Vorwürfen vom 29. Oktober.
Angebliche Geldströme von Instadapp liefen über Singapur
Ein separater Abschnitt der Mitteilung betrifft Instadapp, das Ethereum-basierte Protokoll für Kreditvergabe, Kreditaufnahme und Token-Tausch, das mit Fluid verbunden ist. Die ED erklärte, die Durchsuchungen in dieser Untersuchung hätten zwei Räumlichkeiten in Bengaluru und eine in Madhya Pradesh umfasst.
Obwohl das Geschäft als von einem in Delaware registrierten Unternehmen betrieben dargestellt wurde, behaupteten die Ermittler, dass sein Gründer und Entwicklungsteam von Indien aus arbeiteten. In der Mitteilung wurde Sowmay Jain als einer der Gründer genannt, die den Betrieb von dem Land aus leiteten.
Die Behörde identifizierte Unternehmen in Delaware, den Britischen Jungferninseln, Singapur und Dubai. Ihre Liste umfasste Instadapp Labs Inc. in Delaware, Interop Labs und Summerspeak auf den Britischen Jungferninseln, Upsurge Labs und Bhindi Labs in Singapur sowie Pebble Labs Technology in Dubai. Sie behauptete, die ausländischen Unternehmen hätten keine Büros oder Mitarbeiter an ihren registrierten Standorten gehabt und seien genutzt worden, um im Ausland erzielte Einkünfte nach Indien zu leiten.
Protokolleinnahmen und Investorenfinanzierungen seien laut den Ermittlern als Stablecoins in Multisignatur-Wallets der Interop Labs Ltd. auf den Britischen Jungferninseln eingegangen. Die ED behauptete, in Indien ansässige Personen hätten die Wallets kontrolliert.
Nachdem die Stablecoins über Independent Reserve Singapore und QCP Capital Singapore verkauft worden seien, seien die Fiat-Erlöse auf Bankkonten der Singapurer Konzerngesellschaften Upsurge Labs und Bhindi Labs eingegangen, heißt es in der Mitteilung.
Die Ermittler behaupteten, spätere Überweisungen nach Indien seien als Zahlungen für „Schein-Gebühren für Softwareentwicklung und Beratung“ dargestellt worden. In Singapur ausgestellte Prepaid-Bankkarten seien zur Deckung von Ausgaben in Indien verwendet worden, während Gelder von Singapurer Konten auf Bankkonten der Gründer in Dubai geleitet worden seien, so die Behörde.
Die vorläufige Schätzung für die angeblichen FEMA-Verstöße im Zusammenhang mit Instadapp belief sich auf etwa 40 Millionen US-Dollar. In der Mitteilung wurden keine Transaktions-Hashes, Kontoauszüge oder eine transaktionsgenaue Berechnung zur Stützung dieser Schätzung veröffentlicht.
Indiens Krypto-Aufsicht hat auf OTC-Aufzeichnungen abgezielt
Indiens Financial Intelligence Unit hatte bereits im Juni Aufzeichnungen über große OTC-Transaktionen von mindestens drei großen Börsen angefordert, wie aus Berichten auf Grundlage der Economic Times hervorgeht. Die Anfrage umfasste Geschäfte über 10.000 US-Dollar und Aufzeichnungen bis zurück zum Januar 2026, einschließlich Informationen zum wirtschaftlichen Eigentümer.
In einer separaten Untersuchung im Juni durchsuchte die ED sechs Räumlichkeiten in Bengaluru und behauptete unautorisierte krypto-verbundene grenzüberschreitende Transfers von mehr als 2.500 Crore Rupien. Wie zuvor von crypto.news berichtet, betrafen die früheren Durchsuchungen im Zusammenhang mit Krypto-Remittances fünf Zahlungsunternehmen, darunter Transak Technology India und Carretx Technologies.
Der September brachte Bescheide gegen Offshore-Plattformen, wobei die FIU-IND 15 Dienstanbieter benannte, darunter Weex, Blofin, WOO X und WhiteBIT. Die Aufsichtsbehörde forderte Maßnahmen zur Sperrung ihrer Anwendungen und URLs wegen angeblicher Nichteinhaltung der indischen Anforderungen zur Geldwäschebekämpfung.
